Aux fins de la présente politique AML/KYC, « nous », « notre », « Switchere » ou « Switchere.com » font référence au site Web https://switchere.com/ et aux services associés.
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La Société est soumise à la surveillance du gouvernement de la République de Lituanie et du Service d'enquête sur la criminalité financière relevant du ministère de l'Intérieur de la République de Lituanie (« FCIS »).
Notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance de vos clients (ci-après dénommée « Politique AML/KYC ») est conçue pour prévenir et atténuer les risques possibles que nous soyons impliqués dans tout type d'activité illégale.
Switchere.com fournit des services d'échange fiat-crypto-monnaie, crypto-monnaie-to-fiat et crypto-monnaie-crypto-monnaie de haute qualité à tous les clients en identifiant et en éliminant les risques potentiels de blanchiment d'argent. Les exigences réglementaires AML/KYC efficacement mises en œuvre visent à améliorer l'efficacité et la stabilité dans la sphère cryptographique et servent de mesure de confiance pour toutes les parties.
Switchere.com, fournisseur de services d'échange de fiat à crypto-monnaie, de crypto-monnaie à fiat et de crypto-monnaie à crypto-monnaie, ne conclura pas d'accord commercial avec toute personne ou entité soupçonnée ou directement impliquée dans le blanchiment d'argent afin de dissimuler la source de fonds illicites et donner l’impression que les fonds sont légitimes. Les réglementations tant internationales que locales nous obligent à mettre en œuvre des procédures et des mécanismes internes efficaces pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogue et d'êtres humains, la prolifération des armes de destruction massive, la corruption et les pots-de-vin et à prendre des mesures en cas de toute forme d'activité suspecte de nos clients.
La politique AML/KYC couvre les questions suivantes :
- Responsable de la conformité ;
- Approche basée sur les risques ;
- Vérification de l'utilisateur ;
- Surveillance des transactions.
Responsable de la conformité
Le Compliance Officer est la personne, dûment autorisée par Switchere.com, dont le devoir est d'assurer la mise en œuvre et l'application efficaces de la politique AML/KYC. Afin de superviser la politique interne AML/KYC et de rester conforme à toutes les principales réglementations internationales, le responsable de la conformité est responsable du maintien et de la supervision de toutes les exigences obligatoires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris, mais sans s'y limiter :
- Mettre en œuvre et gérer des procédures efficaces de programme de conformité juridique pour l'achèvement, l'examen, la soumission et la conservation de tous les rapports et enregistrements requis en vertu des lois et réglementations applicables ;
- Auditer régulièrement les procédures, les pratiques et les documents de l'entreprise afin d'identifier d'éventuelles faiblesses ou risques ;
- Collecter les informations d'identification des clients ;
- Surveiller les transactions et enquêter sur tout écart significatif par rapport à l'activité normale ;
- Mise en œuvre d'un système de gestion des enregistrements pour le stockage et la récupération appropriés des documents, fichiers, formulaires et journaux ;
- Mettre régulièrement à jour l'évaluation des risques, organiser des sessions de formation régulières pour les employés afin de communiquer les principales modifications réglementaires ;
- Fournir aux autorités chargées de l'application des lois les informations requises par les lois et réglementations applicables.
Approche basée sur les risques
Switchere.com adopte et maintient une approche basée sur les risques (« RBA ») afin d'évaluer et de prévenir tout risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. La mise en œuvre réussie de la RBA permettra d’allouer les ressources de la manière la plus efficace possible. Avant de conclure toute transaction ou proposition de transaction, des contrôles obligatoires doivent être effectués conformément à la RBA pour garantir que l’identité du client ne coïncide pas avec celle d’une personne ayant des antécédents criminels connus ou avec des entités interdites telles que des organisations terroristes. Le principe principal est que les ressources doivent être affectées conformément aux priorités afin que les risques les plus importants reçoivent la plus grande attention.
Vérification de l'utilisateur
L’une des normes internationales permettant de détecter et de prévenir les activités illégales est le devoir de diligence envers la clientèle (« CDD »). Conformément au CDD, Switchere.com a établi des procédures de vérification obligatoires dans le cadre des normes des cadres AML/KYC.
Comme condition de vérification et de votre utilisation des services Switchere.com, Switchere.com se réserve le droit de vous demander de nous fournir les informations, la documentation, les scans/photographies et/ou la vérification « selfie », le cas échéant, comme nous pouvons raisonnablement le faire. demande de votre part de respecter nos obligations réglementaires :
- Adresse e-mail personnelle.
- Prénom et nom.
- Date de naissance.
- Sexe.
- Pays.
- Ville.
- État/province/région/district.
- Code postal.
- Citoyenneté.
- Pièce d'identité (ID) : il s'agitun document source valide, fiable et indépendant émis par une autorité gouvernementale fédérale, provinciale, territoriale ou d'État. Il doit comporter les informations suivantes : nom et prénom ; date de naissance; genre; lieu de naissance; pays émetteur ; photo du client, numéro de série d'identification et date d'émission. La pièce d'identité doit être valide en raison de la date d'émission. L'utilisateur est libre de fournir des copies numérisées (recto et verso) de l'un des types de documents d'identité suivants : passeport national, passeport international, permis de conduire ou carte d'identité nationale. Toutes les méthodes légales pour vérifier les informations d'identification fournies seront utilisées par Switchere.com. Switchere.com n'accepte les copies numérisées de vos documents que si toutes les informations qu'elles contiennent sont fournies avec une translittération latine. Switchere.com se réserve le droit de vérifier l'identité de l'utilisateur de manière continue, notamment lorsque les informations d'identification fournies ont été modifiées ou que l'activité de l'utilisateur est considérée comme suspecte ou anormale (inhabituelle pour l'utilisateur en question). De plus, Switchere.com se réserve le droit de demander des copies numérisées à jour des documents à tout utilisateur enregistré, même si l'utilisateur a déjà effectué une vérification d'identité.
- Preuve d'adresse : il s'agit d'un document officiel qui confirme l'adresse résidentielle de l'utilisateur et comprend le prénom, le nom, l'adresse résidentielle et délivré au cours des trois derniers mois. L'utilisateur est libre de fournir des copies numérisées de l'un des types de documents suivants : facture de services publics ; facture d'électricité; relevé bancaire; déclaration d'impôt; taxe d'habitation; autre document officiel avec adresse résidentielle actuelle, prénom et nom et délivré au cours des 3 derniers mois. Switchere.com accepte les copies numérisées de vos documents d'adresse uniquement si toutes les informations qu'elles contiennent sont fournies avec une translittération latine.
Important ! Le justificatif de domicile doit être délivré à votre nom et contenir la date de délivrance.
- Carte de paiement : il s'agit d'une carte émise par une institution financière pour les paiements sans espèces chez les détaillants, les magasins Internet ou pour les retraits d'espèces aux distributeurs automatiques. Il doit contenir les informations suivantes : émetteur, nom du titulaire de la carte, signature du titulaire, numéro de carte, date d'émission et date d'expiration. Des copies du recto et du verso sont requises pour la vérification par l'utilisateur.
Important ! Avant de réaliser les scans de votre carte de paiement (recto et verso), merci de masquer le code CVV (vous pouvez utiliser un morceau de papier par exemple) et une partie du numéro de carte. Seuls les 6 premiers et les 4 derniers chiffres du numéro de carte sont requis pour la vérification. Il vise à prévenir toute utilisation abusive de votre carte de paiement et pour des raisons de sécurité.
- Vérification « Selfie » : il s'agit de la validation d'une photo selfie unique d'un utilisateur pour garantir la légitimité et la sécurité renforcée des données sensibles de l'utilisateur. Il existe 2 (deux) types de vérification de « selfie » sur Switchere.com : un « selfie » avec les informations de connexion de l'utilisateur (un utilisateur tient une feuille de papier blanche avec le texte « Switchere.com », la date du jour (DD// MM//AA) et des informations de connexion valides pour accéder au site Switchere.com) et un « selfie » avec une carte de paiement valide (un utilisateur tient une feuille de papier blanche avec le texte « Switchere.com » et la date du jour (JJ //MM//AA) dans une main et une carte de paiement valide (recto) dans l'autre main.
Tous les documents numérisés/copiés requis doivent être fournis de bonne qualité, tous les textes doivent être lisibles, il ne doit y avoir aucune modification ou édition des documents numérisés/photos, sinon nous devrons les rejeter et demander de nouvelles copies sans modification. ou de meilleure qualité.
- Preuve de revenus — il s'agit d'un document officiel ou d'un ensemble de documents nécessaires pour établir l'origine des fonds ou des actifs particuliers, qui font l'objet de la relation commerciale entre Switchere.com et l'utilisateur. et les transactions que Switchere.com doit exécuter au nom de l'utilisateur. Cette mesure de vérification est nécessaire aux fins d’une diligence raisonnable renforcée et de l’exécution de transactions portant sur des sommes d’argent particulièrement importantes. L'utilisateur est tenu de fournir des copies numérisées d'un relevé bancaire officiel (personnel ou professionnel), de fiches de paie ou de déclarations de revenus.
Nous nous réservons le droit de refuser toute personne s'inscrivant sur https://switchere.com/ et utilisant les services associés si nous ne sommes pas en mesure de vérifier des informations en raison de la non-coopération du client, ou si les actions du client sont susceptibles de avoir un effet négatif important sur nous en raison de la violation des lois applicables ou des meilleures pratiques du secteur. Nous rejetterons et mettrons également fin à toute relation avec toute personne faisant l'objet de sanctions (financières et autres) de n'importe quel pays du monde ainsi que de toute organisation internationale respectée.
La législation et la réglementationqui concernent la vérification de la propriété effective ultime (UBO) sont prioritaires sur Switchere.com. Dans le cadre de cette politique AML/KYC, Switchere.com se réserve le droit d'obliger toute entité commerciale à demander des documents d'accompagnement supplémentaires afin de divulguer l'identité de l'UBO pour toute transaction commerciale initiée via le site Web Switchere.com.
Nous pouvons de temps en temps refuser temporairement des clients de certains pays/territoires conformément aux recommandations du GAFI « Juridictions à haut risque et autres juridictions surveillées » et de notre RBA. Cela s'applique aussi bien aux nouveaux clients au stade de l'inscription qu'aux utilisateurs existants de nos services. Dans ce dernier cas, nous informerons le client à l'avance du refus de fournir les services et lui accorderons un délai raisonnable pour mettre fin à l'utilisation de nos services.
Surveillance des transactions
Switchere.com surveille avec diligence les transactions pour détecter toute activité suspecte. Par conséquent, nous nous appuyons sur l’analyse des données comme outil d’évaluation des risques et de détection des soupçons. Nous effectuons diverses tâches liées à la conformité, notamment la capture de données, le filtrage, la tenue de dossiers, la gestion des enquêtes et le reporting. Les fonctionnalités du système incluent :
a) Un contrôle quotidien des clients par rapport aux « listes noires » reconnues (par exemple OFAC), agrégeant les transferts par plusieurs points de données, plaçant les clients sur des listes de surveillance et de refus de service, ouvrant des dossiers d'enquête si cela est essentiel, envoyant des communications internes et en remplissant les formulaires statutaires. rapports, le cas échéant ;
b) Gestion des dossiers et des documents.
En ce qui concerne la politique AML/KYC, nous analyserons toutes les données fournies par les clients et surveillerons toutes les transactions et nous nous réservons le droit de :
- veiller à ce que les transactions de nature suspecte soient signalées aux autorités chargées de l'application des lois compétentes par l'intermédiaire du responsable de la conformité ;
- demander au client de fournir toutes informations et documents supplémentaires en cas de transactions suspectes ;
- suspendre (bloquer) ou résilier temporairement le compte d'un client lorsque nous avons des raisons raisonnables de soupçonner que ce client se livre à une activité illégale.
La liste ci-dessus n’est pas exhaustive et le responsable de la conformité surveillera quotidiennement les transactions des utilisateurs pour déterminer si ces transactions doivent être signalées et traitées comme suspectes ou si elles doivent être traitées de bonne foi. Nous nous réservons le droit de refuser de traiter une transaction à tout moment. Surtout lorsque nous pensons qu'une transaction est liée de quelque manière que ce soit au blanchiment d'argent ou à tout autre type d'activité criminelle.
La politique AML/KYC est revue périodiquement et modifiée de temps à autre en fonction des normes industrielles en vigueur et des réglementations internationales conçues pour faciliter la prévention des activités illicites, y compris le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nous vous recommandons de vérifier régulièrement les changements et de consulter notre politique AML/KYC lorsque vous visitez notre site Web. Si vous n'êtes pas d'accord avec un aspect de la politique AML/KYC mise à jour, vous devez nous en informer rapidement et cesser d'utiliser nos services.
En vous inscrivant en tant qu'utilisateur de Switchere.com, vous acceptez les termes de la politique AML/KYC sans aucune exclusion ni réserve. La politique AML/KYC fait partie intégrante des conditions d'utilisation que vous devez accepter lors de votre inscription sur Switchere.com.