Для цілей цієї Політики AML/KYC, "нас", "ми", "наш", "Switchere" або "Switchere.com" означає веб-сайт https://switchere.com/ та пов'язані з ним послуги.

. Компанія підлягає нагляду з боку Уряду Литовської Республіки та Служби розслідування фінансових злочинів при Міністерстві внутрішніх справ Литовської Республіки ("СРФЗ").

Наша Політика боротьби з відмиванням грошей та "Знай свого клієнта" (далі - "Політика AML/KYC") розроблена з метою запобігання та зменшення можливих ризиків залучення нас до будь-якої незаконної діяльності.

. Switchere.com надає високоякісні послуги з обміну фіатної валюти на криптовалюту, криптовалюти на фіатну і криптовалюти на криптовалюту всім клієнтам, виявляючи і усуваючи потенційні ризики відмивання грошей. Ефективно впроваджені регуляторні вимоги AML/KYC спрямовані на підвищення ефективності та стабільності в криптосфері та слугують заходом зміцнення довіри для всіх сторін.

. Постачальник послуг з обміну фіатної валюти на криптовалюту, криптовалюти на фіатну і криптовалюти на фіатну Switchere.com не буде вступати в ділові відносини з будь-якою фізичною або юридичною особою, підозрюваною або безпосередньо причетною до відмивання грошей, з метою приховування джерела незаконних коштів і надання їм законного вигляду. Як міжнародні, так і місцеві нормативні акти вимагають від нас впровадження ефективних внутрішніх процедур і механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, розповсюдженню зброї масового знищення, корупції та хабарництва, а також вжиття заходів у разі виявлення будь-якої форми підозрілої діяльності наших клієнтів.

. Політика AML/KYC охоплює наступні питання:

    • Відповідальний за комплаєнс;
    • Підхід, заснований на оцінці ризиків;
    • Верифікація користувачів;
    • Моніторинг транзакцій;
    • .

    Офіцер з питань комплаєнсу

    Відповідальний співробітник - це особа, належним чином уповноважена Switchere.com, чиїм обов'язком є забезпечення ефективного впровадження та дотримання Політики AML / KYC. З метою нагляду за внутрішньою політикою AML/KYC та дотримання всіх основних міжнародних норм, Відповідальний співробітник несе відповідальність за підтримку та нагляд за всіма обов'язковими вимогами щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включаючи, але не обмежуючись:



  • Впровадження та управління ефективною програмою дотримання правових норм для заповнення, перевірки, подання та зберігання всіх звітів і записів, що вимагаються згідно з чинним законодавством;
  • Регулярний аудит
  • Регулярний аудит процедур, практик та документів компанії з метою виявлення можливих недоліків або ризиків;
  • Збір клієнтів
  • збір ідентифікаційної інформації про клієнтів;
  • моніторинг транзакцій та розслідування будь-яких значних відхилень від нормальної діяльності;
  • Впровадження системи управління документацією для належного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;
  • Регулярне оновлення оцінки ризиків, організація регулярних тренінгів для працівників з метою інформування про ключові зміни в законодавстві;
  • надання правоохоронним органам інформації відповідно до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів.
.

Підхід, заснований на оцінці ризиків

Switchere.com приймає і підтримує підхід, заснований на оцінці ризиків ("RBA"), для того, щоб оцінити і запобігти будь-яким ризикам відмивання грошей і фінансування тероризму. Успішна реалізація RBA дозволить розподіляти ресурси найбільш ефективним чином. Перед укладенням будь-якої транзакції або запропонованої транзакції проводяться обов'язкові перевірки відповідно до RBA, щоб переконатися, що особа клієнта не збігається з будь-якою особою з відомим кримінальним минулим або з забороненими суб'єктами, такими як терористичні організації. Основний принцип полягає в тому, що ресурси повинні спрямовуватися відповідно до пріоритетів таким чином, щоб найбільші ризики отримували найбільшу увагу.

Верифікація користувачів

Одним з міжнародних стандартів виявлення та запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів ("CDD"). Відповідно до CDD, Switchere.com встановив обов'язкові процедури верифікації в рамках стандартів AML/KYC.

. За умови проходження верифікації та використання Вами послуг Switchere.com, Switchere.com залишає за собою право вимагати від Вас надання такої інформації, документації, сканів/фотографій та/або "селфі" підтвердження, які ми можемо обґрунтовано вимагати від Вас для дотримання наших регуляторних зобов'язань:

>

  • Особиста адреса електронної пошти.
  • Ім'я та прізвище.
  • Дата народження.
  • Стать.
  • Країна.
  • Місто.
  • Штат/область/регіон/район.
  • Зіп/поштовий індекс.
  • Громадянство.


  • Документ, що посвідчує особу (ID) - це дійсний, надійний і незалежний первинний документ, виданий федеральним, провінційним, територіальним або державним органом влади. Він повинен містити таку інформацію: ім'я та прізвище; дату народження; стать; місце народження; країну, що видала документ; фотографію клієнта, серійний номер та дату видачі документа. Посвідчення особи повинно бути дійсним на дату видачі. Користувач може надати скановані копії (як лицьової, так і зворотної сторони) одного з наступних типів документів, що посвідчують особу: національний паспорт, закордонний паспорт, водійське посвідчення або національне посвідчення особи. Switchere.com буде використовувати всі законні методи для повторної перевірки наданої ідентифікаційної інформації. Switchere.com приймає скановані копії ваших документів тільки в тому випадку, якщо вся інформація, що міститься в них, надана з латинською транслітерацією. Switchere.com залишає за собою право перевіряти особу користувача на постійній основі, особливо якщо надана ідентифікаційна інформація була змінена або діяльність користувача вважається підозрілою або аномальною (незвичною для конкретного користувача). Крім того, Switchere.com залишає за собою право запитувати актуальні скан-копії документів у будь-якого зареєстрованого користувача, навіть якщо він проходив перевірку особи в минулому.
  • Підтвердження особи

  • Підтвердження особи

  • Підтвердження адреси - це офіційний документ, який підтверджує адресу проживання користувача і включає ім'я та прізвище користувача, адресу проживання та виданий протягом останніх 3 місяців. Користувач може надати скановані копії будь-якого з наступних типів документів: рахунок за комунальні послуги; рахунок за електроенергію; банківська виписка; податкова декларація; комунальний податок; інший офіційний документ, що містить поточну адресу проживання, ім'я та прізвище користувача і виданий протягом останніх 3 місяців. Switchere.com приймає скановані копії ваших адресних документів тільки в тому випадку, якщо вся інформація, що міститься в них, надана з латинською транслітерацією.

  • . Важливо! Документ, що підтверджує адресу, повинен бути виданий на ваше ім'я і містити дату видачі.

    .
  • Платіжна картка - це картка, випущена фінансовою установою для безготівкових розрахунків у торговельних підприємствах, інтернет-магазинах або для зняття готівки в банкоматах. Вона повинна містити таку інформацію: емітент, ім'я власника картки, підпис власника, номер картки, дату видачі та термін дії. Копії лицьового та зворотного боків необхідні для верифікації користувача.

  • Важливо! Перед тим, як зробити скани платіжної картки (лицьового та зворотного боків), будь ласка, сховайте CVV-код (можна використати, наприклад, аркуш паперу) та частину номера картки. Для перевірки потрібні лише перші 6 та останні 4 цифри номера картки. Вона спрямована на запобігання зловживанню вашою платіжною карткою та з міркувань безпеки.

  • "Самостійна перевірка коду" .
  • "Селфі" верифікація - це валідація одноразової селфі-фотографії користувача для забезпечення легітимності та підвищеної безпеки конфіденційних даних користувача. На Switchere.com існує 2 (два) типи селфі-верифікації: "селфі" з реєстраційними даними користувача (користувач тримає білий аркуш паперу з текстом "Switchere.com", поточною датою (ДД/ММ//РР) та дійсними реєстраційними даними для доступу до веб-сайту Switchere.com) та "селфі" з дійсною платіжною карткою (в одній руці користувач тримає білий аркуш паперу з написом "Switchere.com" та поточною датою (ДД/ММ/ГГ), а в іншій - дійсну платіжну картку (лицьовою стороною).

  • Всі необхідні скановані/копійовані документи повинні бути надані в хорошій якості, всі тексти повинні бути читабельними, не повинно бути ніяких змін або редагувань сканів/фотографій документів, інакше ми будемо змушені відхилити їх і запросити нові копії без змін або в кращій якості.

    .
  • Довідка про доходи - це офіційний документ або пакет документів, необхідний для встановлення походження конкретних коштів або активів, які є предметом ділових відносин між Switchere.com і користувачем і транзакцій, які Switchere.com повинен виконати від імені користувача. Ця перевірка необхідна з метою посилення належної обачності та виконання транзакцій на особливо великі суми грошей. Користувач повинен надати скановані копії офіційної банківської виписки (особистої або ділової) або квитанції про сплату податків чи податкових декларацій.
.

Ми залишаємо за собою право відмовити будь-якій особі в реєстрації на сайті https://switchere.com/ і використанні пов'язаних з ним послуг, якщо ми не можемо перевірити будь-яку інформацію через відмову клієнта від співпраці, або якщо дії клієнта можуть мати суттєвий негативний вплив на нас через порушення будь-яких чинних законів або передових галузевих практик. Ми також відхиляємо і припиняємо будь-які відносини з будь-якою особою, яка є суб'єктом санкцій (фінансових та інших) будь-якої країни світу, а також будь-якої міжнародної поважної організації.

. Законодавство та нормативні акти, які стосуються перевірки кінцевих бенефіціарних власників (КБВ), є пріоритетними на Switchere.com. В рамках цієї Політики AML/KYC, Switchere.com залишає за собою право зобов'язати будь-який суб'єкт господарювання вимагати додаткові супровідні документи для розкриття особи Бенефіціарного власника для будь-якої бізнес-транзакції, ініційованої через веб-сайт Switchere.com.

. Ми можемо час від часу тимчасово відмовляти клієнтам з деяких країн/територій відповідно до рекомендацій FATF "Юрисдикції з високим ризиком та інші юрисдикції, що підлягають моніторингу" та нашого RBA. Це стосується як нових клієнтів на етапі реєстрації, так і існуючих користувачів наших послуг. В останньому випадку ми заздалегідь повідомимо клієнта про відмову в наданні послуг і надамо розумний термін для припинення використання наших послуг.
.

Моніторинг транзакцій

Switchere.com старанно відстежує транзакції на предмет підозрілої активності. Тому ми покладаємося на аналіз даних як на інструмент оцінки ризиків і виявлення підозр. Ми виконуємо різноманітні завдання, пов'язані з комплаєнсом, включаючи збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Функціональні можливості системи включають:

>



a) перевірку клієнтів за визнаними "чорними списками" (наприклад, OFAC), агрегування переказів за кількома точками даних б) Управління справами та документообігом.

. Що стосується політики AML/KYC, ми будемо аналізувати всі надані дані клієнтів і контролювати всі транзакції, а також залишаємо за собою право:
  • переконатися, що про транзакції підозрілого характеру повідомляється відповідному правоохоронному органу через комплаєнс-офіцера;
  • запитувати у клієнта будь-яку додаткову інформацію та документи у разі виявлення підозрілих операцій;
  • тимчасово призупинити (заблокувати) або закрити рахунок клієнта, якщо у нас є обґрунтовані підозри, що такий клієнт займається незаконною діяльністю.
  • . Вищевказаний перелік не є вичерпним, і Відповідальний співробітник з питань комплаєнсу буде здійснювати моніторинг транзакцій користувачів на щоденній основі, щоб встановити, чи слід повідомляти про такі транзакції та розглядати їх як підозрілі, або ж як добросовісні. Ми залишаємо за собою право відмовити в обробці транзакції на будь-якому етапі. Особливо, якщо ми вважаємо, що транзакція якимось чином пов'язана з відмиванням грошей або будь-яким іншим видом злочинної діяльності.

    . Політика AML/KYC періодично переглядається і час від часу до неї вносяться зміни на основі домінуючих галузевих стандартів і міжнародних норм, покликаних сприяти запобіганню незаконної діяльності, включаючи відмивання грошей і фінансування тероризму. Ми рекомендуємо вам регулярно перевіряти наявність змін і переглядати нашу Політику протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму під час відвідування нашого веб-сайту. Якщо ви не згодні з будь-яким аспектом оновленої Політики AML/KYC, ви повинні негайно повідомити нас про це та припинити користуватися нашими послугами.

    . Реєструючись як користувач Switchere.com, ви погоджуєтеся з умовами Політики AML/KYC без будь-яких винятків або застережень. Політика AML/KYC є невід'ємною частиною Умов використання, з якими ви погоджуєтесь при реєстрації на Switchere.com..

    Наш сайт використовує файли cookie. Дізнатися більше