A los efectos de esta Política AML/KYC, "nosotros", "nuestro", "Switchere" o "Switchere.com" se refieren al sitio web https://switchere.com/ y servicios relacionados.
La Empresa está sujeta a la supervisión del Gobierno de la República de Lituania y del Servicio de Investigación de Delitos Financieros dependiente del Ministerio del Interior de la República de Lituania ("FCIS").
Nuestra Política contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (en lo sucesivo, "Política AML/KYC") tiene por objeto prevenir y mitigar los posibles riesgos de que nos veamos implicados en cualquier tipo de actividad ilegal.
Switchere.com proporciona servicios de intercambio de fiat a criptomoneda, criptomoneda a fiat y criptomoneda a criptomoneda de alta calidad a todos los clientes, identificando y eliminando los posibles riesgos de blanqueo de dinero. La aplicación efectiva de los requisitos reglamentarios AML/KYC tiene por objeto mejorar la eficiencia y la estabilidad en la criptoesfera y sirve como medida de fomento de la confianza para todas las partes.
El proveedor de servicios de cambio de fiat a criptodivisa, de criptodivisa a fiat y de criptodivisa a criptodivisa Switchere.com no celebrará ningún acuerdo comercial con ninguna persona o entidad sospechosa o directamente implicada en el blanqueo de capitales con el fin de ocultar el origen de fondos ilícitos y hacer que los fondos parezcan legítimos. Tanto la normativa internacional como la local nos obligan a aplicar procedimientos y mecanismos internos eficaces para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y de seres humanos, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno, y a tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de nuestros clientes.
La política AML/KYC cubre los siguientes asuntos:
- Oficial de Cumplimiento;
- Enfoque basado en el riesgo;
- Verificación de usuarios;
- Supervisión de las transacciones.
Oficial de Cumplimiento
El Responsable de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Switchere.com, cuyo deber es garantizar la aplicación efectiva y el cumplimiento de la Política AML/KYC. Con el fin de supervisar la Política AML/KYC interna y seguir cumpliendo con las principales regulaciones internacionales, el Oficial de Cumplimiento es responsable de mantener y supervisar todos los requisitos obligatorios contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluyendo pero no limitado a:
- Implementación y gestión de un programa de cumplimiento legal eficaz procedimientos para la cumplimentación, revisión, presentación y conservación de todos los informes y registros requeridos en virtud de las leyes y reglamentos aplicables;
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- Auditar periódicamente los procedimientos, prácticas y documentos de la empresa para identificar posibles puntos débiles o de riesgo;
- Recopilación de la información de identificación de los clientes;
- Supervisar las transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal;
- Implantación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros;
- Actualización periódica de la evaluación de riesgos, organización de sesiones de formación periódicas para los empleados con el fin de comunicar los principales cambios normativos;
- Proporcionar a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley la información que exijan las leyes y reglamentos aplicables.
Enfoque basado en el riesgo
Switchere.com adopta y mantiene un Enfoque Basado en Riesgos ("RBA") con el fin de evaluar y prevenir cualquier riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La aplicación exitosa del RBA permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. Antes de realizar cualquier transacción o propuesta de transacción, se llevarán a cabo comprobaciones obligatorias de conformidad con el RBA para garantizar que la identidad del cliente no coincide con ninguna persona con antecedentes penales conocidos o con entidades prohibidas, como organizaciones terroristas. El principio fundamental es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades, de modo que los mayores riesgos reciban la máxima atención.
Verificación de usuarios
Una de las normas internacionales para detectar y prevenir actividades ilegales es la diligencia debida con el cliente ("DDC"). De acuerdo con la DDC, Switchere.com ha establecido procedimientos de verificación obligatorios dentro de los estándares de los marcos AML/KYC.
Como condición para la verificación y su uso de los servicios Switchere.com, Switchere.com se reserva el derecho de exigir que nos proporcione dicha información, documentación, escaneos / fotografías y / o "selfie" de verificación en su caso, ya que puede razonablemente solicitar de usted para cumplir con nuestras obligaciones reglamentarias:
- Dirección de correo electrónico personal
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- Nombre y apellidos.
- Fecha de nacimiento.
- Género.
- País.
- Ciudad.
- Estado/provincia/región/distrito.
- Código postal.
- Ciudadanía.
- Ciudadanía.
- Documento de identidad (DNI): se trata de un documento válido, fiable y de fuente independiente expedido por una autoridad gubernamental federal, provincial, territorial o estatal. Debe incluir la siguiente información: nombre y apellidos; fecha de nacimiento; sexo; lugar de nacimiento; país emisor; fotografía del cliente, número de serie del documento de identidad y fecha de emisión. El DNI debe ser válido hasta la fecha de expedición. El usuario puede presentar copias escaneadas (anverso y reverso) de uno de los siguientes tipos de documentos de identidad: pasaporte nacional, pasaporte internacional, permiso de conducir o documento nacional de identidad. Switchere.com utilizará todos los métodos legales de doble comprobación de la información de identificación proporcionada. Switchere.com acepta copias escaneadas de sus documentos sólo si toda la información contenida en ellos se proporciona con transliteración latina. Switchere.com se reserva el derecho de verificar la identidad del usuario de forma continua, especialmente cuando la información de identificación proporcionada ha sido cambiada o la actividad del usuario se considera sospechosa o anómala (inusual para el usuario en particular). Además, Switchere.com se reserva el derecho de solicitar copias escaneadas actualizadas de los documentos de cualquier usuario registrado, incluso si el usuario completó la verificación de identidad en el pasado.
- Comprobante de domicilio - se trata de un documento oficial que confirma la dirección residencial del usuario e incluye el nombre y apellidos del usuario, dirección residencial y emitido en los últimos 3 meses. El usuario es libre de proporcionar copias escaneadas de cualquiera de los siguientes tipos de documentos: factura de servicios públicos; factura de electricidad; extracto bancario; declaración de la renta; impuesto municipal; otro documento oficial con la dirección residencial actual, nombre y apellidos y emitido en los últimos 3 meses. Switchere.com acepta copias escaneadas de sus documentos de dirección sólo si toda la información contenida en el mismo se proporciona con transliteración latina.
¡Importante! El documento acreditativo de domicilio debe estar emitido a su nombre y contener la fecha de emisión.
- Tarjeta de pago: se trata de una tarjeta emitida por una entidad financiera para realizar pagos sin efectivo en comercios, tiendas de internet o para retirar efectivo en cajeros automáticos. Debe contener la siguiente información: emisor, nombre del titular, firma del titular, número de tarjeta, fecha de emisión y fecha de caducidad. Se requieren copias del anverso y reverso para la verificación del usuario.
¡Importante! Antes de realizar los escaneados de su tarjeta de pago (anverso y reverso), oculte el código CVV (puede utilizar un trozo de papel, por ejemplo) y una parte del número de la tarjeta. Sólo se requieren los 6 primeros y los 4 últimos dígitos del número de tarjeta para la verificación. Su objetivo es evitar el uso indebido de su tarjeta de pago y por razones de seguridad.
- Verificación "selfie": se trata de la validación de una foto selfie única de un usuario para garantizar la legitimidad y mejorar la seguridad de los datos sensibles del usuario. Hay 2 (dos) tipos de verificación "selfie" en Switchere.com: un "selfie" con la información de inicio de sesión del usuario (un usuario sostiene un trozo de papel blanco con el texto "Switchere.com", la fecha actual (DD//MM//YY) y la información de inicio de sesión válida para acceder al sitio web Switchere.com) y un "selfie" con una tarjeta de pago válida (un usuario sostiene un papel blanco con el texto "Switchere.com" y la fecha actual (DD//MM//YY) en una mano y una tarjeta de pago válida (anverso) en la otra)
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Todos los documentos requeridos escaneados/copiados deben ser proporcionados en buena calidad, todos los textos deben ser legibles, no debe haber ninguna modificación o edición de los documentos escaneados/fotos, de lo contrario tendríamos que rechazarlos y solicitar nuevas copias sin modificación o en mejor calidad.
- Prueba de ingresos - es un documento oficial o conjunto de documentos necesarios para establecer los orígenes de los fondos o activos particulares, que son los sujetos de la relación comercial entre Switchere.com y el usuario y las transacciones que Switchere.com necesita ejecutar en nombre del usuario. Esta medida de verificación es necesaria con el fin de mejorar la diligencia debida y la ejecución de una transacción de sumas de dinero particularmente grandes. El usuario está obligado a proporcionar copias escaneadas de un extracto bancario oficial (personal o de negocios) o talones de pago o declaraciones de impuestos.
Nos reservamos el derecho de rechazar a cualquier persona al registrarse en https://switchere.com/ y utilizar los servicios relacionados si no podemos verificar cualquier información debido a la falta de cooperación del cliente, o si las acciones del cliente pueden tener un efecto material adverso para nosotros por estar en violación de cualquier ley aplicable o directrices de mejores prácticas de la industria. También rechazaremos y pondremos fin a cualquier relación con cualquier persona que sea objeto de sanciones (financieras y de otro tipo) de cualquier país del mundo, así como de cualquier organización internacional respetada.
En Switchere.com se da prioridad a la legislación y los reglamentos relativos a la verificación de la Propiedad Beneficiaria Final (UBO). Dentro del ámbito de esta Política AML/KYC, Switchere.com se reserva el derecho de obligar a cualquier entidad comercial a solicitar documentos adicionales de acompañamiento con el fin de revelar la identidad del UBO para cualquiera de sus transacciones comerciales iniciadas a través del sitio web Switchere.com.
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De vez en cuando podemos rechazar temporalmente a clientes de algunos países/territorios de acuerdo con las recomendaciones del GAFI "Jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones vigiladas" y nuestro RBA. Esto se aplica tanto a los nuevos clientes en la fase de registro como a los usuarios existentes de nuestros servicios. En este último caso, notificaremos con antelación al cliente la denegación de la prestación de servicios y le daremos un plazo razonable para que deje de utilizar nuestros servicios.
Seguimiento de las transacciones
Switchere.com supervisa diligentemente las transacciones en busca de actividades sospechosas. Por lo tanto, nos basamos en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. Llevamos a cabo una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluyendo la captura de datos, filtrado, mantenimiento de registros, gestión de la investigación y presentación de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:
a) Cotejo diario de clientes con "listas negras" reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregación de transferencias por múltiples puntos de datos, inclusión de clientes en listas de vigilancia y denegación de servicios, apertura de casos para investigación si es imprescindible, envío de comunicaciones internas y cumplimentación de informes reglamentarios, si procede;
b) Gestión de casos y documentos.
Con respecto a la política AML/KYC, analizaremos todos los datos de los clientes proporcionados y supervisaremos todas las transacciones y nos reservamos el derecho de:
- asegurarse de que las transacciones de naturaleza sospechosa se comunican a las autoridades policiales competentes a través del Responsable de Cumplimiento;
- solicitar al cliente que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas;
- suspender temporalmente (bloquear) o cancelar la cuenta del cliente cuando tengamos sospechas razonables de que dicho cliente está involucrado en actividades ilegales.
La lista anterior no es exhaustiva y el Responsable de Cumplimiento supervisará las transacciones de los usuarios día a día para establecer si dichas transacciones deben notificarse y tratarse como sospechosas o si deben tratarse como de buena fe. Nos reservamos el derecho a negarnos a procesar una transacción en cualquier momento. Especialmente, cuando creamos que una transacción está relacionada de algún modo con el blanqueo de capitales o cualquier otro tipo de actividad delictiva.
La política AML/KYC se revisa periódicamente y se modifica de vez en cuando en función de las normas vigentes en el sector y de la normativa internacional diseñada para facilitar la prevención de actividades ilícitas, incluido el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Le recomendamos que compruebe periódicamente si se han producido cambios y que revise nuestra Política AML/KYC cuando visite nuestro sitio web. Si no está de acuerdo con algún aspecto de la Política AML/KYC actualizada, debe notificárnoslo inmediatamente y dejar de utilizar nuestros servicios.
Al registrarse como usuario de Switchere.com, usted acepta los términos de la Política AML/KYC sin exclusiones ni reservas. La Política AML/KYC es una parte integral de los Términos de Uso que usted debe aceptar al registrarse en Switchere.com.