Para los propósitos de esta Política de AML / KYC, "nosotros", "nosotros", "nuestro", "Switchere" o "Switchere.com" se refieren al sitio web https://switchere.com/ y servicios relacionados.
Nuestra Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (en adelante, la "Política ALD / KYC") está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que nos involucremos en cualquier tipo de actividad ilegal.
Switchere.com proporciona servicios de intercambio fiduciario a criptomonedas, criptomonedas a fiduciario y criptomonedas a criptomonedas de alta calidad a todos los clientes al identificar y eliminar los riesgos potenciales de lavado de dinero. Los requisitos reglamentarios AML / KYC implementados de manera efectiva tienen como objetivo mejorar la eficiencia y la estabilidad en la esfera criptográfica y sirven como una medida de fomento de la confianza para todas las partes.
Switchere.com, el proveedor de servicios de intercambio de moneda fiduciaria a criptomonedas, criptomonedas a fiduciario y criptomonedas a criptomonedas, no celebrará un acuerdo comercial con ninguna persona o entidad sospechosa o directamente involucrada en el lavado de dinero con el fin de ocultar la fuente de fondos ilícitos y hacer que los fondos parezcan legítimos. Tanto las regulaciones internacionales como las locales nos exigen implementar procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de nuestros clientes.
La política de AML / KYC cubre los siguientes asuntos:
- Oficial de cumplimiento;
- Enfoque basado en el riesgo;
- Verificación de usuario;
- Seguimiento de transacciones.
Oficial de cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Switchere.com, cuyo deber es garantizar la implementación efectiva y el cumplimiento de la Política ALD / KYC. Para supervisar la política interna de ALA / KYC y cumplir con todas las principales regulaciones internacionales, el Oficial de Cumplimiento es responsable de mantener y supervisar todos los requisitos obligatorios contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos, entre otros:
- Implementar y administrar procedimientos efectivos del programa de cumplimiento legal para la finalización, revisión, presentación y retención de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables;
- Auditar regularmente los procedimientos, prácticas y documentos de la compañía para identificar posibles debilidades o riesgos;
- Recopilar información de identificación de los clientes;
- Monitorear transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal;
- Implementación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación apropiados de documentos, archivos, formularios y registros;
- Actualizar periódicamente la evaluación de riesgos, organizando sesiones de capacitación periódicas para que los empleados comuniquen los cambios normativos clave;
- Proporcionar a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley la información requerida por las leyes y reglamentos aplicables.
Enfoque basado en el riesgo
Switchere.com adopta y mantiene un Enfoque Basado en el Riesgo ("RBA") para evaluar y prevenir cualquier riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La implementación exitosa del RBA permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. Antes de realizar cualquier transacción o transacción propuesta, se realizarán verificaciones obligatorias de acuerdo con el RBA para garantizar que la identidad del cliente no coincida con ninguna persona con antecedentes penales conocidos o con entidades prohibidas, como organizaciones terroristas. El principio principal es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con las prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.
Verificación de usuario
Una de las normas internacionales para detectar y prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente ("CDD"). De acuerdo con CDD, Switchere.com ha establecido procedimientos de verificación obligatorios dentro de los estándares de los marcos AML / KYC.
Como condición de verificación y su uso de los servicios de Switchere.com, Switchere.com se reserva el derecho de exigirle que nos brinde dicha información, documentación, escaneos / fotografías y / o verificación de "selfie" según corresponda, según podamos razonablemente. solicitarle que cumpla con nuestras obligaciones regulatorias:
- Dirección de correo electrónico personal
- Número de teléfono personal
- Nombre y apellido.
- Fecha de nacimiento.
- Género.
- País.
- Ciudad.
- Estado / provincia / región / distrito.
- Código postal
- Ciudadanía.
- Documento de identidad (ID) : este es un documento fuente válido, confiable e independiente emitido por una autoridad gubernamental federal, provincial, territorial o estatal. Debe incluir la siguiente información: nombre y apellido; fecha de nacimiento; género; lugar de nacimiento; fecha de nacimiento; país emisor; Foto del cliente, número de serie de identificación y fecha de emisión. La identificación debe ser válida debido a la fecha de emisión. El usuario tiene la libertad de proporcionar copias escaneadas (anverso y reverso) de uno de los siguientes tipos de documentos de identidad: pasaporte nacional, pasaporte internacional, licencia de conducir o documento nacional de identidad. Switchere.com utilizará todos los métodos legales para verificar dos veces la información de identificación proporcionada. Switchere.com acepta copias escaneadas de sus documentos solo si toda la información contenida en ellos se proporciona con transliteración latina. Switchere.com se reserva el derecho de verificar la identidad del usuario de forma continua, especialmente cuando la información de identificación proporcionada ha sido modificada o la actividad del usuario se considera sospechosa o anómala (inusual para el usuario en particular). Además, Switchere.com se reserva el derecho de solicitar copias escaneadas actualizadas de documentos de cualquier usuario registrado, incluso si el usuario completó la verificación de identidad en el pasado.
- Comprobante de domicilio : este es un documento oficial que confirma la dirección residencial del usuario e incluye el nombre y apellido del usuario, la dirección residencial y se emitió en los últimos 3 meses. El usuario es libre de proporcionar copias escaneadas de cualquiera de los siguientes tipos de documentos: factura de servicios públicos; Factura de electricidad; extracto de cuenta; declaración de impuestos; impuestos municipales; otro documento oficial con domicilio residencial actual, nombre y apellido y emitido dentro de los últimos 3 meses. Switchere.com acepta copias escaneadas de sus documentos de dirección solo si toda la información contenida en ella se proporciona con transliteración latina.
¡Importante! El documento de comprobante de domicilio debe emitirse a su nombre y contener la fecha de emisión.
- Tarjeta de pago — esta es una tarjeta emitida por una institución financiera para pagos sin efectivo en minoristas, tiendas de internet o para retiros de efectivo en cajeros automáticos. Debe contener la siguiente información: emisor, nombre del titular de la tarjeta, firma del titular de la tarjeta, número de tarjeta, fecha de emisión y fecha de vencimiento. Se requieren copias de los lados frontal y posterior para la verificación del usuario.
¡Importante! Antes de realizar el escaneo de su tarjeta de pago (anverso y reverso), oculte el código CVV (puede usar un papel, por ejemplo) y una parte del número de la tarjeta. Solo se requieren los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número de tarjeta para la verificación. Su objetivo es evitar el mal uso de su tarjeta de pago y por razones de seguridad.
- Verificación “Selfie” : es la validación de una foto selfie de un usuario para garantizar la legitimidad y la seguridad mejorada de los datos confidenciales del usuario. Hay 2 (dos) tipos de verificación "selfie" en Switchere.com: una "selfie" con información de inicio de sesión del usuario (un usuario sostiene un papel blanco con el texto "Switchere.com", la fecha actual (DD // MM // AA) e información de inicio de sesión válida para acceder al sitio web Switchere.com) y una "selfie" con una tarjeta de pago válida (un usuario sostiene un papel blanco con el texto "Switchere.com" y la fecha actual (DD // MM // YY) en una mano y una tarjeta de pago válida (anverso) en la otra mano.
Todos los documentos escaneados / copiados requeridos deben proporcionarse en buena calidad, todos los textos deben ser legibles, no debe haber modificaciones o ediciones de los escaneos / fotos de documentos, de lo contrario tendríamos que rechazarlos y solicitar nuevas copias sin modificación o mejor calidad.
- Prueba de ingresos : es un documento oficial o conjunto de documentos necesarios para establecer los orígenes de los fondos o activos particulares, que son los temas de la relación comercial entre Switchere.com y el usuario y las transacciones que Switchere.com necesita ejecutar el nombre del usuario Esta medida de verificación se requiere con el propósito de una debida diligencia mejorada y una ejecución de transacción de sumas de dinero particularmente grandes. El usuario debe proporcionar copias escaneadas de un extracto bancario oficial (personal o comercial) o talones de pago o declaraciones de impuestos.
Nos reservamos el derecho de rechazar a cualquier persona al registrarse en https://switchere.com/ y usar los servicios relacionados si no podemos verificar cualquier información debido a la falta de cooperación del cliente, o si es probable que las acciones del cliente tengan un material efectos adversos en nosotros por violar las leyes aplicables o las pautas de mejores prácticas de la industria. También rechazaremos y terminaremos cualquier relación con cualquier persona que sea objeto de sanciones (financieras y de otro tipo) de cualquier país del mundo, así como cualquier organización internacional respetada.
Es posible que de vez en cuando rechacemos temporalmente a clientes de algunos países / territorios de acuerdo con las recomendaciones del GAFI "Jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones supervisadas" y nuestro RBA. Esto se aplica tanto a los nuevos clientes en la etapa de registro como a los usuarios existentes de nuestros servicios. En este último caso, notificaremos al cliente sobre la negativa a proporcionar servicios por adelantado y le proporcionaremos un tiempo razonable para la terminación del uso de nuestros servicios.
Monitoreo de transacciones
Switchere.com monitorea diligentemente las transacciones para detectar actividades sospechosas. Por lo tanto, confiamos en el análisis de datos como una herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. Realizamos una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y los informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:
a) Una verificación diaria de los clientes contra "listas negras" reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregando transferencias por múltiples puntos de datos, colocando a los clientes en listas de denegación de servicio y servicio, abriendo casos para la investigación si es esencial, enviando comunicaciones internas y completando la ley informes, si corresponde;
b) Gestión de casos y documentos.
Con respecto a la Política AML / KYC, analizaremos todos los datos proporcionados por los clientes y supervisaremos todas las transacciones, y se reserva el derecho de:
- asegurarse de que las transacciones de naturaleza sospechosa se informen a la autoridad policial adecuada a través del Oficial de cumplimiento;
- solicitar al cliente que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas;
- suspender temporalmente (bloquear) o cancelar la cuenta del cliente cuando tenemos sospechas razonables de que dicho cliente está involucrado en actividades ilegales.
La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento supervisará las transacciones de los usuarios en el día a día para establecer si dichas transacciones deben ser reportadas y tratadas como sospechosas o si deben ser tratadas como de buena fe. Nos reservamos el derecho de negarnos a procesar una transacción en cualquier etapa. Especialmente, cuando creemos que una transacción está relacionada de alguna manera con el lavado de dinero o cualquier otro tipo de actividad criminal.
La Política ALD / KYC se revisa periódicamente y se modifica periódicamente de acuerdo con los estándares industriales vigentes y las regulaciones internacionales diseñadas para facilitar la prevención de actividades ilícitas, incluido el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Recomendamos que verifique periódicamente los cambios y que revise nuestra Política ALD / KYC cuando visite nuestro sitio web. Si no está de acuerdo con algún aspecto de la Política ALD / KYC actualizada, debe notificarnos de inmediato y dejar de usar nuestros servicios.
Al registrarse como usuario de Switchere.com, usted acepta los términos de la Política AML / KYC sin exclusiones ni reservas. La Política AML / KYC es una parte integral de los Términos de uso que debe aceptar al registrarse en Switchere.com.
