Para fins desta Política AML/KYC, "nós", "nosso", "Switchere" ou "Switchere.com" referem-se ao site https://switchere.com/ e aos serviços relacionados.
A Empresa está sujeita à supervisão do Governo da República da Lituânia e do Serviço de Investigação de Crimes Financeiros do Ministério do Interior da República da Lituânia ("FCIS").
Nossa Política Antilavagem de Dinheiro e Conheça seu Cliente (doravante denominada "Política AML/KYC") foi criada para prevenir e mitigar possíveis riscos de envolvimento da Empresa em qualquer tipo de atividade ilegal.
A Switchere.com fornece serviços de câmbio de alta qualidade de moeda fiduciária para criptomoeda, criptomoeda para moeda fiduciária e criptomoeda para criptomoeda a todos os clientes, identificando e eliminando os riscos potenciais de lavagem de dinheiro. Os requisitos regulatórios de AML/KYC implementados de forma eficaz têm como objetivo melhorar a eficiência e a estabilidade na esfera das criptomoedas e servem como uma medida de construção de confiança para todas as partes.
O provedor de serviços de câmbio de moedas fiduciárias para criptomoedas, criptomoedas para moedas fiduciárias e criptomoedas para criptomoedas, Switchere.com, não entrará em um acordo comercial com qualquer indivíduo ou entidade suspeita ou diretamente envolvida em lavagem de dinheiro, a fim de ocultar a origem de fundos ilícitos e fazer com que os fundos pareçam legítimos. As regulamentações internacionais e locais exigem que implementemos procedimentos e mecanismos internos eficazes para evitar a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, o tráfico de drogas e de pessoas, a proliferação de armas de destruição em massa, a corrupção e o suborno e que tomemos medidas em caso de qualquer forma de atividade suspeita de nossos clientes.
A Política AML/KYC abrange os seguintes assuntos:
- Oficial de conformidade;
- Abordagem baseada em risco;
- Verificação de usuários;
- Monitoramento de transações.
Oficial de conformidade
O Compliance Officer é a pessoa, devidamente autorizada pela Switchere.com, cujo dever é garantir a implementação e a aplicação efetivas da Política AML/KYC. Para supervisionar a política interna de AML/KYC e permanecer em conformidade com todas as principais regulamentações internacionais, o Compliance Officer é responsável por manter e supervisionar todos os requisitos obrigatórios de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, incluindo, mas não se limitando a:
- Implementar e gerenciar um programa eficaz de conformidade legal, procedimentos para o preenchimento, a revisão, o envio e a retenção de todos os relatórios e registros exigidos pelas leis e regulamentos aplicáveis;
- Auditar regularmente os procedimentos, as práticas e os documentos da empresa para identificar possíveis pontos fracos ou riscos;
- Coleta de informações de identificação dos clientes;
- Monitorar transações e investigar quaisquer desvios significativos da atividade normal;
- Implementação de um sistema de gerenciamento de registros para armazenamento e recuperação adequados de documentos, arquivos, formulários e registros;
- Atualizar regularmente a avaliação de riscos, organizando sessões regulares de treinamento para os funcionários para comunicar as principais alterações regulamentares;
- Fornecer às autoridades responsáveis pela aplicação da lei as informações exigidas pelas leis e regulamentações aplicáveis.
Abordagem baseada em riscos
A Switchere.com adota e mantém uma Abordagem Baseada em Risco ("ABR") a fim de avaliar e prevenir quaisquer riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A implementação bem-sucedida da RBA permitirá que os recursos sejam alocados da maneira mais eficiente. Antes de realizar qualquer transação ou proposta de transação, devem ser conduzidas verificações obrigatórias de acordo com a RBA para garantir que a identidade do cliente não coincida com nenhuma pessoa com antecedentes criminais conhecidos ou com entidades proibidas, como organizações terroristas. O princípio principal é que os recursos devem ser direcionados de acordo com as prioridades, de modo que os maiores riscos recebam a maior atenção.
Verificação de usuários
Um dos padrões internacionais para detectar e prevenir atividades ilegais é a devida diligência do cliente ("CDD"). De acordo com a CDD, a Switchere.com estabeleceu procedimentos de verificação obrigatórios dentro dos padrões das estruturas AML/KYC.
Como condição para a verificação e o uso dos serviços do Switchere.com, o Switchere.com reserva-se o direito de exigir que você nos forneça informações, documentação, digitalizações/fotografias e/ou verificação de "selfie", conforme aplicável, conforme possamos solicitar a você para cumprir nossas obrigações regulamentares:
- Endereço de e-mail pessoal.
- Primeiro e último nome.
- Data de nascimento.
- Gênero.
- País.
- Cidade.
- Estado/província/região/distrito.
- Código postal/ZIP.
- Cidadania.
- Documento de identidade (ID) - esse é um documento válido, confiável e de fonte independente emitido por uma autoridade governamental federal, provincial, territorial ou estadual. Ele deve incluir as seguintes informações: nome e sobrenome; data de nascimento; sexo; local de nascimento; país emissor; foto do cliente, número de série do documento de identidade e data de emissão. A ID deve ser válida até a data de emissão. O usuário pode fornecer cópias digitalizadas (frente e verso) de um dos seguintes tipos de documentos de identidade: passaporte nacional, passaporte internacional, carteira de motorista ou carteira de identidade nacional. Todos os métodos legais de verificação dupla das informações de identificação fornecidas serão utilizados pelo Switchere.com. O Switchere.com aceita cópias digitalizadas de seus documentos somente se todas as informações nelas contidas forem fornecidas com transliteração em latim. O Switchere.com reserva-se o direito de verificar a identidade do usuário de forma contínua, especialmente quando as informações de identificação fornecidas forem alteradas ou a atividade do usuário for considerada suspeita ou anômala (incomum para o usuário em questão). Além disso, o Switchere.com reserva-se o direito de solicitar cópias digitalizadas atualizadas de documentos de qualquer usuário registrado, mesmo que o usuário tenha concluído a verificação de identidade no passado.
- Comprovante de endereço - este é um documento oficial que confirma o endereço residencial do usuário e inclui o nome e o sobrenome do usuário, o endereço residencial e foi emitido nos últimos 3 meses. O usuário pode fornecer cópias digitalizadas de qualquer um dos seguintes tipos de documentos: conta de serviços públicos; conta de luz; extrato bancário; declaração de imposto de renda; imposto municipal; outro documento oficial com endereço residencial atual, nome e sobrenome e emitido nos últimos 3 meses. A Switchere.com aceita cópias digitalizadas de seus documentos de endereço somente se todas as informações neles contidas forem fornecidas com transliteração latina.
Importante! O documento de comprovação de endereço deve ser emitido em seu nome e conter a data de emissão.
- Cartão de pagamento - é um cartão emitido por uma instituição financeira para pagamentos sem dinheiro em varejistas, lojas na Internet ou para saques em caixas eletrônicos. Ele deve conter as seguintes informações: emissor, nome do titular do cartão, assinatura do titular do cartão, número do cartão, data de emissão e data de validade. São necessárias cópias da frente e do verso para verificação do usuário.
Importante! Antes de fazer as digitalizações do seu cartão de pagamento (frente e verso), oculte o código CVV (você pode usar um pedaço de papel, por exemplo) e uma parte do número do cartão. Somente os primeiros 6 e os últimos 4 dígitos do número do cartão são necessários para a verificação. O objetivo é evitar o uso indevido de seu cartão de pagamento e por motivos de segurança.
- Verificação de "selfie" - é a validação de uma foto de selfie única de um usuário para garantir a legitimidade e a segurança aprimorada dos dados confidenciais do usuário. Há 2 (dois) tipos de verificação de "selfie" no Switchere.com: uma "selfie" com as informações de login do usuário (um usuário segura um pedaço de papel branco com o texto "Switchere.com", a data atual (DD/MM/AA) e as informações de login válidas para acessar o site Switchere.com) e uma "selfie" com um cartão de pagamento válido (um usuário segura um pedaço de papel branco com o texto "Switchere.com" e a data atual (DD/MM/AA) em uma mão e um cartão de pagamento válido (frente) na outra mão).
Todos os documentos digitalizados/copiados exigidos devem ser fornecidos em boa qualidade, todos os textos devem ser legíveis, não deve haver nenhuma modificação ou edição das digitalizações/fotos dos documentos, caso contrário, teremos que rejeitá-los e solicitar novas cópias sem modificação ou em melhor qualidade.
- Comprovante de renda - é um documento oficial ou conjunto de documentos necessários para estabelecer as origens dos fundos ou ativos específicos, que são os assuntos da relação comercial entre o Switchere.com e o usuário e as transações que o Switchere.com precisa executar em nome do usuário. Essa medida de verificação é necessária para fins de due diligence aprimorada e para a execução de transações de quantias particularmente altas. O usuário deve fornecer cópias digitalizadas de um extrato bancário oficial (pessoal ou comercial) ou recibos de pagamento ou declarações de imposto de renda.
Reservamo-nos o direito de rejeitar qualquer pessoa ao se registrar no site https://switchere.com/ e usar os serviços relacionados se não pudermos verificar qualquer informação devido à não cooperação do cliente ou se as ações do cliente puderem ter um efeito adverso relevante sobre nós por violar qualquer lei aplicável ou diretrizes de práticas recomendadas do setor. Também rejeitaremos e encerraremos qualquer relacionamento com qualquer pessoa que esteja sujeita a sanções (financeiras e outras) de qualquer país do mundo, bem como de qualquer organização internacional respeitada.
A legislação e os regulamentos relacionados à verificação da Propriedade Beneficiária Final (UBO) são priorizados na Switchere.com. Dentro do escopo desta Política AML/KYC, a Switchere.com reserva-se o direito de obrigar qualquer entidade comercial a solicitar documentos adicionais para revelar a identidade do UBO em qualquer uma de suas transações comerciais iniciadas através do site da Switchere.com.
Podemos, de tempos em tempos, rejeitar temporariamente clientes de alguns países/territórios de acordo com as recomendações do FATF "Jurisdições de alto risco e outras jurisdições monitoradas" e nossa RBA. Isso se aplica tanto a novos clientes na fase de registro quanto a usuários existentes de nossos serviços. No último caso, notificaremos o cliente sobre a recusa em fornecer serviços com antecedência e forneceremos um prazo razoável para o término do uso de nossos serviços.
Monitoramento de transações
A Switchere.com monitora diligentemente as transações em busca de atividades suspeitas. Portanto, contamos com a análise de dados como uma ferramenta de avaliação de riscos e detecção de suspeitas. Realizamos diversas tarefas relacionadas à conformidade, incluindo captura de dados, filtragem, manutenção de registros, gerenciamento de investigações e relatórios. As funcionalidades do sistema incluem:
a) Uma verificação diária dos clientes em relação às "listas negras" reconhecidas (por exemplo, OFAC), agregando transferências por vários pontos de dados, colocando os clientes em listas de vigilância e de negação de serviços, abrindo casos para investigação se for essencial, enviando comunicações internas e preenchendo relatórios estatutários, se aplicável;
b) Gerenciamento de casos e documentos.
Com relação à Política AML/KYC, analisaremos todos os dados dos clientes fornecidos e monitoraremos todas as transações, reservando-nos o direito de:
- assegurar que as transações de natureza suspeita sejam informadas à autoridade competente de aplicação da lei por meio do Compliance Officer;
- pedir ao cliente que forneça informações e documentos adicionais em caso de transações suspeitas
- suspender temporariamente (bloquear) ou encerrar a conta do cliente quando tivermos suspeita razoável de que esse cliente esteja envolvido em atividades ilegais.
A lista acima não é exaustiva, e o Diretor de Conformidade monitorará as transações dos usuários diariamente para determinar se tais transações devem ser relatadas e tratadas como suspeitas ou se devem ser tratadas como de boa-fé. Reservamo-nos o direito de recusar o processamento de uma transação em qualquer etapa. Especialmente, quando acreditamos que uma transação está ligada de alguma forma à lavagem de dinheiro ou a qualquer outro tipo de atividade criminosa.
A Política AML/KYC é revisada periodicamente e alterada de tempos em tempos com base nos padrões vigentes do setor e nas regulamentações internacionais criadas para facilitar a prevenção de atividades ilícitas, inclusive lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Recomendamos que você verifique regularmente se há alterações e que revise nossa Política AML/KYC ao visitar nosso site. Se não concordar com qualquer aspecto da Política AML/KYC atualizada, você deverá nos notificar imediatamente e deixar de usar nossos serviços.
Ao se registrar como usuário do Switchere.com, você concorda com os termos da Política AML/KYC sem quaisquer exclusões ou reservas. A Política AML/KYC é parte integrante dos Termos de Uso com os quais você deve concordar ao se registrar no Switchere.com.