본 AML/KYC 정책의 목적상, '우리', 'Swichere' 또는 'Switchere.com'은 웹사이트 https://switchere.com 및 관련 서비스의 정책을 참조합니다.
회사는 리투아니아 공화국 정부 및 리투아니아 공화국 내무부 산하 금융범죄수사국(이하 "FCIS")의 감독을 받습니다.
당사의 자금세탁방지 및 고객알기제도 정책(이하 'AML/KYC 정책'이라 한다)은 어떤 종류의 불법 활동에 연루될 수 있는 위험을 방지하고 완화하기 위해 지정되었습니다.
Switchere는 자금세탁의 잠재적 위험을 파악하고 제거함으로써 모든 고객에게 고품질의 암호 화폐 대 금융 화폐, 금융 화폐 대 암호 화폐, 암호 화폐 대 암호 화폐 교환 서비스를 제공합니다. 효과적으로 이행되는 AML/KYC 규제요건은 암호 화폐 영역의 효율성과 안정성을 향상시키기 위한 것으로, 모든 당사자에게 신뢰구축의 역할을 합니다.
암호 화폐 대 금융 화폐, 금융 화폐 대 암호 화폐, 암호 화폐 대 암호 화폐 교환 서비스 제공업체 Switchere.com은 불법 자금의 출처를 숨기고 자금이 합법적으로 보이도록 하기 위해 자금세탁에 직접 관여하거나 의심되는 개인 또는 법인과 사업협정을 체결하지 않을 것입니다. 국제 및 국내 법규 모두 돈세탁, 테러 자금 조달, 마약 및 인신매매, 대량살상무기 확산, 부패 및 뇌물 수수를 방지하기 위한 효과적인 내부 절차와 메커니즘을 이행하고, 고객의 어떠한 형태의 의심스러운 활동이 있을 경우 조치를 취할 것을 요구합니다.
AML/KYC 정책은 다음 사항을 포함합니다.
- 컴플라이언스 담당자
- 위험 기반 접근 방식
- 사용자 확인
- 거래 모니터링
컴플라이언스 담당자
컴플라이언스 책임자는 Switchere.com에서 정식으로 인가한 사람으로, AML/KYC 정책의 효과적인 이행과 시행을 보장하는 임무를 수행합니다. 내부 AML/KYC 정책을 감독하고 모든 주요 국제 규정을 준수하기 위해 컴플라이언스 책임자는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 모든 의무적인 자금세탁방지 및 대테러 자금 조달 요건을 유지 및 감독할 책임이 있습니다.
- 해당 법률 및 규정에 따라 필요한 모든 보고서 및 기록의 작성, 검토, 제출 및 보존을 위한 효과적인 법적 준수 프로그램 절차의 구현 및 관리
- 회사의 절차, 관행 및 문서를 정기적으로 감사하여 발생 가능한 취약점 또는 위험 요소를 식별
- 고객 식별 정보 수집
- 트랜잭션 모니터링 및 정상 활동으로부터의 유의한 이탈 조사
- 문서, 파일, 양식 및 로그의 적절한 보관 및 검색을 위한 기록관리 시스템 구축
- 위험도 평가의 정기적인 갱신, 주요 규제 변경사항 전달을 위한 정기 교육 세션 구성
- 관련 법률 및 규정에 따라 필요한 정보를 사법 당국에 제공하는 것
위험 기반 접근 방식
Switchere는 자금 조달 및 테러 자금 조달 위험을 평가하고 방지하기 위해 위험 기반 접근법('RBA')을 채택하고 유지합니다. RBA의 성공적인 구현은 자원을 가장 효율적인 방법으로 할당할 수 있게 할 것입니다. 어떤 거래나 제안된 거래를 체결하기 전에, 고객의 신원이 알려진 범죄 경력이 있는 사람이나 테러 조직과 같은 금지된 단체와 일치하지 않는지 확인하기 위해 RBA에 따라 의무적인 점검을 실시해야 합니다. 가장 큰 위험이 가장 큰 관심을 받을 수 있도록 자원을 우선순위에 따라 방향을 잡아야 한다는 것이 주요 원칙입니다.
사용자 확인
불법행위를 적발하고 예방하기 위한 국제기준 중 하나가 고객실사(이하 CDD)입니다. CDD에 따라 Switchere.com은 AML/KYC 프레임워크의 표준 내에서 의무적인 검증 절차를 수립했습니다.
Switchere.com 서비스의 확인 및 사용 조건으로서, Switchere.com은 다음과 같은 규제 의무를 준수할 것을 귀하에게 합리적으로 요청할 수 있으며, 해당 시 귀하에게 해당 정보, 문서, 스캔/검사 및 검증을 제공하도록 요구할 권리를 보유합니다.
- 개인 이메일 주소
- 성, 이름
- 출생년도
- 성별
- 나라
- 도시
- 시/도/지역
- 우편 번호
- 시민권
- ID 문서(ID) – 정부 기관이 발행하는 유효하고 신뢰할 수 있으며 독립적인 소스 문서입니다. 성 이름, 생년월일, 성별, 생년월일, 발행국, 고객 사진, 신분증 일련번호, 발행일 등 다음 정보를 포함해야 합니다. 독립적인 소스 문서(가령 신분증)의 발급일자는 유효해야 합니다. 사용자는 국가 여권, 운전면허증 또는 국가 신분증 중 하나의 신분 증명서류를 스캔한 사본(앞면과 뒷면 모두)을 무료로 제공할 수 있습니다. 제공된 식별 정보를 이중으로 표시하는 모든 법적 방법은 Switchere.com에서 사용할 것입니다. Switchere.com은 여기에 포함된 모든 정보가 영어 번역을 통해 제공되는 경우에만 스캔한 문서 사본을 허용합니다. Switchere.com은 특히 제공된 식별 정보가 변경되었거나 사용자의 활동이 의심스럽거나 비정상적인 것으로 간주되는 경우(특정 사용자에 대한 비난)에 대해 지속적으로 사용자의 신원을 확인할 수 있는 권리를 보유합니다. 또 Switchere.com은 사용자가 과거 신원 확인을 완료했더라도 등록된 모든 사용자에게 최신 스캔한 문서 사본을 요청할 수 있는 권리를 보유합니다.
- 주소 증명 — 사용자의 거주지 주소를 확인하는 공식 문서로, 사용자의 이름과 성, 거주지 주소를 포함하고 있으며 최근 3개월 이내에 발급 되어야합니다. 사용자는 공공요금, 전기요금, 은행 명세서, 세금 환급, 의회 세금, 현재 거주지 주소, 성, 이름을 가진 기타 공식 문서 중 최근 3개월 이내에 발급된 문서의 스캔본을 무료로 제공할 수 있어야 합니다. Switchere.com은 여기에 포함된 모든 정보가 영어 번역과 함께 제공되는 경우에만 귀하의 주소 문서의 스캔본을 받아들입니다.
중요! 증명서류는 귀하의 이름으로 발행되어야 하며 발행일을 포함되어야 합니다.
- 결제카드 — 금융기관이 소매점, 인터넷 상점, 현금인출기에서 무현금 결제를 위해 발행하는 카드로서 발급자, 카드 보유자명, 카드 보유자 서명, 카드번호, 발급일, 유효기간 등 정보를 반드시 수록해야 합니다. 사용자 확인을 위해 전면과 후면 복사본이 필요합니다.
중요! 결제 카드의 오남용을 방지하고 안전을 위해서 결제 카드(앞면 및 뒷면)를 스캔하기 전에 CVV 코드(예: 종이 한 장을 사용할 수 있음)와 카드 번호의 일부를 숨기셔야 합니다. 카드 번호의 처음 6자리 및 마지막 4자리만 확인하면 됩니다.
- '셀프카메라' 확인 — 사용자 민감한 데이터의 정당성과 강화된 보안을 보장하기 위해 사용자의 셀카 사진을 검증하는 것입니다. Switchere.com에는 사용자의 로그인 정보가 포함된 2가지 유형의 '인증' 확인이 있습니다: 사용자의 로그인 정보(사용자는 Switchere.com이라는 텍스트가 쓰인 흰색 종이, 현재 날짜(DD/MM/YY) 및 Switchere.com 웹사이트 접속을 위한 유효한 로그인 정보와 유효한 결제 카드가 있는 '인증'이 있어야 합니다. ( 사용자는 'Switchere.com' 이라는 글씨와 현재 날짜(DD/MM/YY)가 써진 흰 종이를 한 손에 가지고 사용 가능한 결제 카드(앞면)를 다른 한손에 들고 있어야 합니다.
모든 필요한 스캔/복사된 문서는 양호한 품질로 제공되어야 하며, 모든 텍스트를 읽을 수 있어야 하며, 문서 스캔/사진의 수정이나 편집이 없어야 하며, 그렇지 않으면 당사는 이를 거부하고 수정 없이 또는 더 나은 품질로 새로운 사본을 요청해야 할 것입니다.
- 수입 증명서 — 특정 자금이나 자산의 출처를 정립하는데 필요한 공식 문서 또는 문서 집합으로, 사용자 간의 사업 관계의 대상인 Switchere.com가 사용자를 대신하여 실행해야 하는 거래입니다. 본 검증방안은 특히 거액에 대한 실사 및 거래집행을 강화하기 위한 목적으로 요구됩니다. 사용자는 공식 은행 명세서(개인 또는 기업)의 스캔본을 제공하거나 세금 환급금을 지불해야 합니다.
당사는 고객의 비협조로 인해 어떠한 정보도 확인할 수 없거나 고객의 조치가 적용 법률이나 업계 모범 사례 가이드라인을 위반하여 당사에게 중대한 악영향을 미칠 가능성이 있는 경우, https://switchere.com/에 등록하고 관련 서비스를 이용하는 모든 사람을 거부할 권리를 보유합니다. 또한 당사는 세계의 어떤 나라와 국제적인 존경 받는 조직의 제재 대상인 사람(금융 및 기타)과의 관계를 거부하고 종료할 것입니다.
Switchere.com은 최종 실소유자(UBO) 확인과 관련된 법률 및 규정을 우선적으로 준수합니다. 본 AML/KYC 정책의 범위 내에서 Switchere.com은 Switchere.com 웹사이트를 통해 발생한 모든 사업적 거래에 대해 UBO의 신원을 밝히기 위해 모든 사업체에 추가적인 첨부 서류를 요청할 수 있는 권리를 갖습니다.
당사는 FATF '고위험 및 기타 모니터링 관할 구역' 권고사항 및 RBA에 따라 일부 국가/기관 고객을 일시적으로 거부할 수 있습니다. 이는 등록 단계의 신규 고객과 기존 서비스 사용자에게 모두 적용됩니다. 후자의 경우, 고객에게 서비스 제공 거부를 사전에 통지하고, 서비스 이용 종료에 대한 타당한 시간을 제공합니다.
거래 모니터링
Switchere는 의심스러운 활동이 있는지 꾸준히 거래를 감시합니다. 따라서 당사는 데이터 분석을 위험 평가 및 의심 탐지 도구로 사용합니다. 데이터 캡처, 필터링, 기록 보관, 조사 관리 및 보고 등 컴플라이언스 관련 다양한 작업을 수행한다. 시스템 기능에는 다음이 포함됩니다.
a) 인식된 '블랙리스트'(예: OFAC)에 대한 고객의 일일 점검, 복수의 데이터 포인트에 의한 전송 집계, 고객을 감시 및 서비스 거부 목록에 배치, 필수적 경우 조사를 위한 사례 공개, 내부 커뮤니케이션 전송 및 해당되는 경우 법적 보고서 작성
b) 사례 및 문서 관리
AML/KYC 정책과 관련하여, 당사는 제공된 모든 고객의 데이터를 분석하고 모든 거래를 모니터링할 것이며, 그것은 다음과 같은 권리를 보유합니다
- 의심스러운 성격의 거래가 컴플라이언스 책임자를 통해 적절한 법 집행 기관에 보고되도록 보장합니다.
- 의심스러운 거래가 있을 경우 고객에게 추가 정보 및 문서 제공을 요청합니다.
- 그러한 고객이 불법 행위를 하고 있다는 합리적인 의심이 들 때, 당사는 고객의 계정을 일시 정지(차단)하거나 종료합니다.
위의 목록은 완벽하지 않으며 컴플라이언스 담당자는 일상적으로 사용자의 거래를 모니터링하여 이러한 거래가 의심스러운 것으로 보고 및 취급해야 하는지 또는 진정한 선의의 거래로 취급해야 하는지 여부를 확인할 것입니다. 당사는 특히, 거래가 돈세탁이나 다른 종류의 범죄 활동과 어떤 식으로든 연관되어 있다고 믿을 때. 어떤 단계에서든 거래 처리를 거부할 권리를 가지고 있습니다.
AML/KYC 정책은 정기적으로 재검토되고 자금세탁 및 테러 자금조달 등 불법행위 방지를 위해 고안된 업계 표준과 국제규정에 근거하여 수시로 개정됩니다. 정기적으로 변경 사항을 확인하고 당사 웹 사이트를 방문할 때 당사의 AML/KYC 정책을 검토하셔야 합니다. 업데이트된 AML/KYC 정책의 어떤 측면에도 동의하지 않는 경우, 당사에 즉시 통지하고 당사의 서비스 사용을 중지하셔야 합니다.
Switchere.com의 사용자로 등록함으로써, 귀하는 어떠한 배제나 예약 없이 AML/KYC 정책 약관에 동의합니다. AML/KYC 정책은 Switchere.com에 등록할 때 동의해야 하는 사용 약관의 필수적인 부분입니다.