본 AML/KYC 정책의 목적상 "당사", "당사", "당사", "스위처" 또는 "스위처닷컴"은 웹사이트 https://switchere.com/ 및 관련 서비스를 지칭합니다.
회사는 리투아니아 공화국 정부 및 리투아니아 공화국 내무부 산하 금융범죄수사국("FCIS")의 감독을 받습니다.
당사의 자금 세탁 방지 및 고객 알기 정책(이하 "AML/KYC 정책"이라 함)은 당사가 모든 종류의 불법 활동에 연루될 수 있는 위험을 방지하고 완화하기 위해 지정되었습니다.
스위처닷컴은 자금세탁의 잠재적 위험을 식별하고 제거함으로써 모든 고객에게 고품질의 법정화폐-암호화폐, 법정화폐-암호화폐 및 암호화폐-암호화폐 교환 서비스를 제공합니다. 효과적으로 구현된 AML/KYC 규제 요건은 암호화폐 영역에서 효율성과 안정성을 개선하는 것을 목표로 하며 모든 당사자에게 신뢰 구축 수단으로 작용합니다.
법정화폐-암호화폐, 암호화폐-법정화폐, 암호화폐-암호화폐 교환 서비스 제공업체인 Switchere.com은 불법 자금의 출처를 숨기고 자금을 합법적인 것처럼 보이게 하기 위해 자금 세탁이 의심되거나 자금 세탁에 직접 관여하는 개인 또는 단체와 사업 계약을 체결하지 않습니다. 국제 및 현지 규정에 따라 당사는 자금 세탁, 테러 자금 조달, 마약 및 인신 매매, 대량 살상 무기 확산, 부패 및 뇌물 수수를 방지하고 고객의 모든 형태의 의심스러운 활동이 발생할 경우 조치를 취하기 위한 효과적인 내부 절차와 메커니즘을 구현해야 합니다.
AML/KYC 정책은 다음 사항을 다룹니다.
- 준법감시인;
- 위험 기반 접근 방식;
- 사용자 확인;
- 거래 모니터링;
컴플라이언스 책임자
준법감시인은 Switchere.com의 정식 승인을 받은 사람으로, AML/KYC 정책의 효과적인 이행과 시행을 보장할 의무가 있습니다. 준법감시인은 내부 AML/KYC 정책을 감독하고 모든 주요 국제 규정을 준수하기 위해 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 모든 의무적인 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 요건을 유지 및 감독할 책임이 있습니다.
- 해당 법률 및 규정에 따라 요구되는 모든 보고서 및 기록의 작성, 검토, 제출 및 보존을 위한 효과적인 법률 준수 프로그램 절차를 구현하고 관리합니다.
- 회사 절차, 관행 및 문서를 정기적으로 감사하여 잠재적인 약점이나 위험을 파악합니다.
- 고객의 신원 정보 수집
- 거래 모니터링 및 정상 활동에서 중대한 편차 조사
- 문서, 파일, 양식 및 로그의 적절한 저장 및 검색을 위한 기록 관리 시스템 구현
- 위험 평가를 정기적으로 업데이트하고, 직원들에게 주요 규제 변경 사항을 알리기 위한 정기적인 교육 세션을 마련합니다.
- 관련 법률 및 규정에서 요구하는 대로 법 집행 당국에 정보 제공
위험 기반 접근 방식
Switchere.com은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 평가하고 예방하기 위해 위험 기반 접근법("RBA")을 채택하고 유지합니다. RBA를 성공적으로 구현하면 가장 효율적인 방법으로 리소스를 할당할 수 있습니다. 거래 또는 거래 제안을 시작하기 전에 고객의 신원이 범죄 전력이 있는 사람이나 테러 조직과 같은 금지 단체와 일치하지 않는지 확인하기 위해 RBA에 따라 의무적으로 확인을 수행해야 합니다. 주요 원칙은 가장 큰 위험이 가장 큰 주의를 받을 수 있도록 우선순위에 따라 자원을 배분해야 한다는 것입니다.
사용자 확인
불법 활동을 탐지하고 예방하기 위한 국제 표준 중 하나는 고객 실사("CDD")입니다. 스위처닷컴은 CDD에 따라 AML/KYC 프레임워크의 표준 내에서 필수 확인 절차를 수립했습니다.
확인 및 귀하의 Switchere.com 서비스 이용의 조건으로, Switchere.com은 당사의 규제 의무를 준수하기 위해 귀하에게 합리적으로 요청할 수 있는 정보, 문서, 스캔/사진 및/또는 "셀카" 확인을 제공하도록 귀하에게 요구할 권리를 보유합니다:
- 개인 이메일 주소
- 이름 및 성.
- 생년월일.
- 성별.
- 국가.
- 도시.
- 주/도/지역/구.
- ZIP/우편 번호.
- 시민권.
- 신원 확인 문서(ID) - 연방, 지방, 자치령 또는 주 정부 기관에서 발급한 유효하고 신뢰할 수 있으며 독립적인 출처 문서입니다. 이름과 성, 생년월일, 성별, 출생지, 발급 국가, 고객의 사진, 신분증 일련 번호 및 발급 날짜 등의 정보가 포함되어야 합니다. 신분증은 발급일 기준으로 유효해야 합니다. 사용자는 국내 여권, 국제 여권, 운전면허증 또는 주민등록증 중 한 가지 유형의 신분증 스캔 사본(앞면과 뒷면 모두)을 자유롭게 제공할 수 있습니다. 제공된 신원 정보의 재확인을 위한 모든 법적 방법은 Switchere.com에서 사용합니다. Switchere.com은 문서에 포함된 모든 정보가 라틴어 음역과 함께 제공된 경우에만 문서의 스캔 사본을 허용합니다. Switchere.com은 특히 제공된 식별 정보가 변경되었거나 사용자의 활동이 의심스럽거나 비정상적인 것으로 간주되는 경우(특정 사용자에게 이례적인 경우) 사용자의 신원을 지속적으로 확인할 권리를 보유합니다. 또한 스위처닷컴은 사용자가 과거에 신원 확인을 완료했더라도 등록된 모든 사용자에게 최신 스캔 문서 사본을 요청할 권리를 보유합니다.
- 주소 증명 - 사용자의 거주지 주소를 확인하는 공식 문서로, 사용자의 이름과 성, 거주지 주소가 포함되어 있으며 최근 3개월 이내에 발급된 문서입니다. 사용자는 다음 유형의 문서 스캔 사본을 자유롭게 제공할 수 있습니다: 공과금 청구서, 전기 요금 청구서, 은행 명세서, 세금 신고서, 주민세, 기타 현재 거주지 주소, 이름, 성이 기재되어 있고 최근 3개월 이내에 발행된 공식 문서. Switchere.com은 주소 문서에 포함된 모든 정보가 라틴어 음역과 함께 제공된 경우에만 스캔한 사본을 허용합니다.
중요! 주소 증명 서류는 회원님의 이름으로 발급되어야 하며 발급 날짜가 포함되어야 합니다.
- 결제 카드 - 소매점, 인터넷 상점에서 현금 없이 결제하거나 ATM에서 현금 인출을 위해 금융 기관에서 발급한 카드입니다. 카드에는 발급자, 카드 소유자 이름, 카드 소유자 서명, 카드 번호, 발급일 및 만료일 등의 정보가 포함되어야 합니다. 사용자 확인을 위해 앞면과 뒷면 사본이 필요합니다.
중요! 결제 카드(앞면과 뒷면)를 스캔하기 전에 CVV 코드(예: 종이를 사용할 수 있음)와 카드 번호의 일부를 숨기시기 바랍니다. 카드 번호의 처음 6자리와 마지막 4자리만 확인에 필요합니다. 이는 결제 카드의 오용을 방지하고 안전을 위한 것입니다.
- "셀카" 인증 - 사용자의 민감한 데이터의 적법성을 보장하고 보안을 강화하기 위해 사용자의 일회성 셀카 사진을 인증하는 것입니다. Switchere.com에서 "셀카" 인증에는 사용자의 로그인 정보가 포함된 "셀카"(사용자가 "Switchere.com", 현재 날짜(DD//MM//YY) 및 Switchere.com 웹사이트 접속을 위한 유효한 로그인 정보가 적힌 흰색 종이를 들고 있음)와 "셀카" 인증의 두 가지 유형이 있습니다.com 웹사이트)와 유효한 결제 카드가 있는 '셀카'(사용자가 한 손에는 'Switchere.com'과 현재 날짜(DD//MM//YY)가 적힌 흰색 종이를, 다른 손에는 유효한 결제 카드(앞면)를 들고 있는 사진)를 찍어야 합니다.
필요한 모든 스캔/복사 문서는 좋은 품질로 제공되어야 하며, 모든 텍스트를 읽을 수 있어야 하고, 문서 스캔/사진에 수정이나 편집이 없어야 하며, 그렇지 않을 경우 당사는 이를 거부하고 수정 없이 또는 더 나은 품질로 새 사본을 요청해야 합니다.
- 소득 증명 - 스위처레닷컴과 사용자 간의 비즈니스 관계 및 스위처레닷컴이 사용자를 대신하여 실행해야 하는 거래의 대상인 특정 자금 또는 자산의 출처를 확인하는 데 필요한 공식 문서 또는 문서 세트입니다. 이 확인 조치는 실사 강화 및 특히 거액의 거래 실행을 위해 필요합니다. 사용자는 공식 은행 명세서(개인 또는 사업체) 또는 급여 명세서 또는 세금 신고서의 스캔 사본을 제공해야 합니다.
당사는 고객의 비협조로 인해 정보를 확인할 수 없거나 고객의 행위가 관련 법률 또는 업계 모범 사례 지침을 위반하여 당사에 중대한 악영향을 미칠 가능성이 있는 경우 https://switchere.com/ 에 등록하고 관련 서비스를 이용하는 사람을 거부할 권리를 보유합니다. 또한 당사는 전 세계 모든 국가 및 국제적으로 존경받는 기관의 제재 대상(금융 및 기타)인 사람과의 관계를 거부하고 종료할 것입니다.
Switchere.com은 최종 수익자 소유권(UBO) 확인과 관련된 법률 및 규정을 우선적으로 준수합니다. 본 AML/KYC 정책의 범위 내에서, 스위처레닷컴은 스위처레닷컴 웹사이트를 통해 시작된 모든 비즈니스 거래에 대해 UBO의 신원을 공개하기 위해 모든 사업체에 추가 첨부 문서를 요청할 권리를 보유합니다.
당사는 때때로 FATF "고위험 및 기타 감시 대상 관할권" 권고안 및 당사의 RBA에 따라 일부 국가/지역에서 온 고객을 일시적으로 거부할 수 있습니다. 이는 등록 단계에 있는 신규 고객과 기존 서비스 사용자 모두에게 적용됩니다. 후자의 경우, 당사는 고객에게 서비스 제공 거부에 대해 사전에 통지하고 서비스 이용이 종료될 수 있도록 합리적인 시간을 제공합니다.
거래 모니터링
Switchere.com은 의심스러운 활동에 대한 거래를 부지런히 모니터링합니다. 따라서 당사는 위험 평가 및 의심 감지 도구로 데이터 분석에 의존합니다. 데이터 캡처, 필터링, 기록 보관, 조사 관리 및 보고를 포함한 다양한 규정 준수 관련 작업을 수행합니다. 시스템 기능에는 다음이 포함됩니다.
a) 알려진 '블랙리스트'(예: OFAC)에 대해 고객을 매일 확인하고, 여러 데이터 포인트별로 이체를 집계하고, 고객을 감시 및 서비스 거부 목록에 올리고, 필수적인 경우 조사를 위해 케이스를 열고, 내부 커뮤니케이션을 전송하고, 해당되는 경우 법정 보고서를 작성합니다.
b) 사례 및 문서 관리
AML/KYC 정책과 관련하여, 당사는 제공된 모든 고객 데이터를 분석하고 모든 거래를 모니터링하며 다음과 같은 권리를 보유합니다.
- 의심스러운 성격의 거래는 준법감시인을 통해 적절한 법 집행 기관에 보고하도록 보장
- 의심스러운 거래의 경우 고객에게 추가 정보 및 문서 제공을 요청합니다.
- 고객이 불법 행위를 하고 있다는 합리적인 의심이 있는 경우 해당 고객의 계정을 일시 정지(차단) 또는 해지합니다.
위의 목록은 완전한 목록이 아니며, 준법감시인은 매일 사용자의 거래를 모니터링하여 해당 거래가 의심스러운 것으로 보고 및 처리되어야 하는지 또는 선의의 거래로 처리되어야 하는지를 결정합니다. 당사는 어느 단계에서든 거래 처리를 거부할 수 있는 권리를 보유합니다. 특히 거래가 자금 세탁 또는 기타 유형의 범죄 행위와 어떤 식으로든 연관되어 있다고 판단되는 경우.
자금 세탁 및 테러 자금 조달을 포함한 불법 활동의 예방을 용이하게 하기 위해 마련된 업계 표준 및 국제 규정에 따라 AML/KYC 정책을 정기적으로 검토하고 수시로 수정합니다. 정기적으로 변경 사항을 확인하고 당사 웹사이트를 방문할 때 AML/KYC 정책을 검토할 것을 권장합니다. 업데이트된 AML/KYC 정책의 어떤 측면에도 동의하지 않는 경우, 즉시 당사에 알리고 서비스 이용을 중단해야 합니다.
스위쳐레닷컴의 사용자로 등록함으로써 귀하는 어떠한 예외나 유보 없이 AML/KYC 정책의 조건에 동의하게 됩니다. AML/KYC 정책은 Switchere.com에 등록할 때 동의해야 하는 이용 약관의 필수적인 부분입니다.