Ai fini della presente Politica AML/KYC, "noi", "nostro", "Switchere" o "Switchere.com" si riferiscono al sito web https://switchere.com/ e ai servizi correlati.
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La Società è soggetta alla supervisione del Governo della Repubblica di Lituania e del Servizio investigativo sulla criminalità finanziaria del Ministero degli Interni della Repubblica di Lituania ("FCIS").
La nostra politica antiriciclaggio e Know Your Customer (di seguito denominata "Politica AML/KYC") è progettata per prevenire e mitigare i possibili rischi di coinvolgimento in qualsiasi tipo di attività illegale.
Switchere.com fornisce servizi di scambio fiat-criptovaluta, criptovaluta-fiat e criptovaluta-criptovaluta di alta qualità a tutti i clienti identificando ed eliminando potenziali rischi di riciclaggio di denaro. I requisiti normativi AML/KYC effettivamente implementati mirano a migliorare l'efficienza e la stabilità nella sfera delle criptovalute e servono come misura di rafforzamento della fiducia per tutte le parti.
Il fornitore di servizi di scambio da valuta fiat a criptovaluta, da criptovaluta a fiat e da criptovaluta a criptovaluta Switchere.com non stipulerà accordi commerciali con qualsiasi individuo o entità sospettato o direttamente coinvolto nel riciclaggio di denaro al fine di nascondere la fonte di fondi illeciti e far sembrare i fondi legittimi. Sia le normative internazionali che quelle locali ci impongono di implementare procedure e meccanismi interni efficaci per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga e di esseri umani, la proliferazione di armi di distruzione di massa, corruzione e concussione e di agire in caso di qualsiasi forma di attività sospetta di i nostri clienti.
La politica AML/KYC copre le seguenti questioni:
- Responsabile della conformità;
- Approccio basato sul rischio;
- Verifica utente;
- Monitoraggio delle transazioni.
Responsabile della conformità
Il Responsabile della conformità è la persona, debitamente autorizzata da Switchere.com, il cui compito è garantire l'effettiva implementazione e applicazione della politica AML/KYC. Al fine di supervisionare la politica AML/KYC interna e rimanere conforme a tutte le principali normative internazionali, il Responsabile della conformità è responsabile del mantenimento e della supervisione di tutti i requisiti obbligatori contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, inclusi ma non limitati a:
- Implementare e gestire procedure efficaci per un programma di conformità legale per il completamento, la revisione, l'invio e la conservazione di tutti i rapporti e i registri richiesti dalle leggi e dai regolamenti applicabili;
- Verificare regolarmente procedure, pratiche e documenti aziendali per identificare possibili debolezze o rischi;
- Raccolta delle informazioni identificative dei clienti;
- Monitorare le transazioni e indagare su eventuali deviazioni significative dalla normale attività;
- Implementare un sistema di gestione dei record per l'archiviazione e il recupero adeguati di documenti, file, moduli e registri;
- Aggiornare regolarmente la valutazione del rischio, organizzare sessioni di formazione regolari per i dipendenti per comunicare le principali modifiche normative;
- Fornire alle autorità preposte all'applicazione della legge le informazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.
Approccio basato sul rischio
Switchere.com adotta e mantiene un approccio basato sul rischio ("RBA") al fine di valutare e prevenire eventuali rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Una corretta attuazione della RBA consentirà di allocare le risorse nel modo più efficiente. Prima di effettuare qualsiasi transazione o transazione proposta, devono essere condotti controlli obbligatori in conformità con la RBA per garantire che l'identità del cliente non coincida con qualsiasi persona con precedenti penali noti o con entità vietate come organizzazioni terroristiche. Il principio fondamentale è che le risorse dovrebbero essere indirizzate in base alle priorità in modo che i rischi maggiori ricevano la massima attenzione.
Verifica utente
Uno degli standard internazionali per individuare e prevenire attività illegali è la dovuta diligenza della clientela (“CDD”). In conformità con CDD, Switchere.com ha stabilito procedure di verifica obbligatorie nell'ambito degli standard dei quadri AML/KYC.
Come condizione per la verifica e l'utilizzo dei servizi Switchere.com, Switchere.com si riserva il diritto di richiederti di fornirci tali informazioni, documentazione, scansioni/fotografie e/o verifica "selfie" a seconda dei casi, come possiamo ragionevolmente richiesta da parte tua per ottemperare ai nostri obblighi normativi:
- Indirizzo email personale.
- Nome e cognome.
- Data di nascita.
- Sesso.
- Paese.
- Città.
- Stato/provincia/regione/distretto.
- CAP/codice postale.
- Cittadinanza.
- Documento di identità (ID) – questo è un documento di fonte valido, affidabile e indipendente rilasciato da un'autorità governativa federale, provinciale, territoriale o statale. Deve contenere le seguenti informazioni: nome e cognome; data di nascita; genere; luogo di nascita; paese emittente; foto del cliente, numero di serie dell'ID e data di emissione. L'ID deve essere valido in base alla data di emissione. L'utente è libero di fornire copie scannerizzate (sia fronte che retro) di uno dei seguenti tipi di documenti d'identità: passaporto nazionale, passaporto internazionale, patente di guida o carta d'identità nazionale. Switchere.com utilizzerà tutti i metodi legali per il doppio controllo delle informazioni di identificazione fornite. Switchere.com accetta copie scannerizzate dei tuoi documenti solo se tutte le informazioni in essi contenute sono fornite con traslitterazione latina. Switchere.com si riserva il diritto di verificare l'identità dell'utente su base continuativa, soprattutto quando le informazioni di identificazione fornite sono state modificate o l'attività dell'utente è ritenuta sospetta o anomala (insolita per un particolare utente). Inoltre, Switchere.com si riserva il diritto di richiedere copie scansionate aggiornate di documenti a qualsiasi utente registrato, anche se l'utente ha completato la verifica dell'identità in passato.
- Prova di indirizzo: si tratta di un documento ufficiale che conferma l'indirizzo di residenza dell'utente e include il nome e cognome dell'utente, l'indirizzo di residenza e rilasciato negli ultimi 3 mesi. L'utente è libero di fornire copie scannerizzate di uno qualsiasi dei seguenti tipi di documenti: bolletta; bolletta elettrica; estratto conto; dichiarazione dei redditi; tassa comunale; altro documento ufficiale con indirizzo di residenza attuale, nome e cognome e rilasciato negli ultimi 3 mesi. Switchere.com accetta copie scannerizzate dei documenti del tuo indirizzo solo se tutte le informazioni in essi contenute sono fornite con traslitterazione latina.
Importante! Il documento di prova dell'indirizzo deve essere rilasciato a tuo nome e contenere la data di rilascio.
- Carta di pagamento: si tratta di una carta emessa da un istituto finanziario per pagamenti senza contanti presso rivenditori, negozi online o per prelievi di contanti presso gli sportelli bancomat. Deve contenere le seguenti informazioni: emittente, nome del titolare della carta, firma del titolare della carta, numero della carta, data di emissione e data di scadenza. Per la verifica dell'utente sono necessarie copie dei lati fronte e retro.
Importante! Prima di effettuare la scansione della tua carta di pagamento (fronte e retro), nascondi il codice CVV (puoi usare un pezzo di carta, ad esempio) e una parte del numero della carta. Per la verifica sono necessarie solo le prime 6 e le ultime 4 cifre del numero della carta. Ha lo scopo di prevenire l'uso improprio della tua carta di pagamento e per motivi di sicurezza.
- Verifica "selfie": si tratta della convalida di una foto selfie di un utente per garantire la legittimità e una maggiore sicurezza dei dati sensibili dell'utente. Esistono 2 (due) tipi di verifica "selfie" su Switchere.com: un "selfie" con le informazioni di accesso dell'utente (un utente tiene in mano un pezzo di carta bianco con il testo "Switchere.com", la data corrente (GG// MM//AA) e dati di accesso validi per l'accesso al sito Switchere.com) e un "selfie" con una carta di pagamento valida (un utente tiene in mano un foglio di carta bianco con il testo "Switchere.com" e la data corrente (GG //MM//AA) in una mano e una carta di pagamento valida (lato anteriore) nell'altra.
Tutti i documenti scansionati/copiati richiesti devono essere forniti di buona qualità, tutti i testi devono essere leggibili, non dovrebbero esserci modifiche o modifiche alle scansioni/foto dei documenti, altrimenti dovremmo rifiutarli e richiedere nuove copie senza modifiche o con una qualità migliore.
- Prova di reddito: è un documento ufficiale o una serie di documenti necessari per stabilire l'origine di particolari fondi o beni, che sono oggetto del rapporto commerciale tra Switchere.com e l'utente e le transazioni che Switchere.com deve eseguire per conto dell'utente. Questa misura di verifica è necessaria ai fini di una maggiore diligenza e dell'esecuzione di transazioni di somme di denaro particolarmente elevate. L'utente è tenuto a fornire copie scannerizzate di un estratto conto bancario ufficiale (personale o aziendale) o di buste paga o dichiarazioni dei redditi.
Ci riserviamo il diritto di rifiutare qualsiasi persona alla registrazione su https://switchere.com/ e all'utilizzo dei servizi correlati se non siamo in grado di verificare alcuna informazione a causa della mancata collaborazione del cliente o se è probabile che le azioni del cliente avere un effetto negativo materiale su di noi per aver violato qualsiasi legge applicabile o linea guida sulle migliori pratiche del settore. Inoltre rifiuteremo e termineremo qualsiasi rapporto con qualsiasi persona che sia oggetto di sanzioni (finanziarie e di altro tipo) da qualsiasi paese del mondo e da qualsiasi organizzazione internazionale rispettata.
La legislazione e i regolamenti che riguardano la verifica della proprietà effettiva definitiva (UBO) hanno la priorità su Switchere.com. Nell'ambito della presente politica AML/KYC, Switchere.com si riserva il diritto di obbligare qualsiasi entità commerciale a richiedere ulteriori documenti di accompagnamento al fine di rivelare l'identità dell'UBO per qualsiasi transazione commerciale avviata tramite il sito Web Switchere.com.
Di tanto in tanto potremmo rifiutare temporaneamente clienti provenienti da alcuni paesi/territori in base alle raccomandazioni della FATF "Giurisdizioni ad alto rischio e altre monitorate" e alla nostra RBA. Questo vale sia per i nuovi clienti in fase di registrazione che per gli utenti esistenti dei nostri servizi. In quest'ultimo caso, informeremo preventivamente il cliente del rifiuto di fornire i servizi e forniremo un tempo ragionevole per la cessazione dell'utilizzo dei nostri servizi.
Monitoraggio delle transazioni
Switchere.com monitora diligentemente le transazioni per individuare attività sospette. Pertanto, ci affidiamo all’analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e di rilevamento dei sospetti. Eseguiamo una serie di attività legate alla conformità, tra cui l'acquisizione di dati, il filtraggio, la tenuta dei registri, la gestione delle indagini e il reporting. Le funzionalità del sistema includono:
a) Un controllo quotidiano dei clienti rispetto alle "liste nere" riconosciute (ad esempio OFAC), aggregando i trasferimenti da più punti dati, inserendo i clienti negli elenchi di controllo e di negazione dei servizi, aprendo casi di indagine se è essenziale, inviando comunicazioni interne e compilando le norme di legge rapporti, se applicabili;
b) Gestione dei casi e dei documenti.
Per quanto riguarda la politica AML/KYC, analizzeremo tutti i dati forniti dai clienti e monitoreremo tutte le transazioni e ci riserviamo il diritto di:
- assicurare che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle autorità di contrasto competenti tramite il responsabile della conformità;
- richiedere al cliente di fornire eventuali informazioni e documenti aggiuntivi in caso di transazioni sospette;
- sospendere (blocco) o chiudere temporaneamente l'account del cliente quando abbiamo il ragionevole sospetto che tale cliente sia coinvolto in attività illegali.
L'elenco di cui sopra non è esaustivo e il Responsabile della conformità monitorerà quotidianamente le transazioni degli utenti per stabilire se tali transazioni devono essere segnalate e trattate come sospette o devono essere trattate in buona fede. Ci riserviamo il diritto di rifiutare di elaborare una transazione in qualsiasi fase. Soprattutto quando riteniamo che una transazione sia collegata in qualche modo al riciclaggio di denaro o a qualsiasi altro tipo di attività criminale.
La politica AML/KYC viene rivista periodicamente e modificata di volta in volta in base agli standard di settore prevalenti e alle normative internazionali progettate per facilitare la prevenzione di attività illecite, compreso il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ti consigliamo di verificare regolarmente le modifiche e di rivedere la nostra politica AML/KYC quando visiti il nostro sito web. Se non sei d'accordo con qualsiasi aspetto della politica AML/KYC aggiornata, devi comunicarcelo tempestivamente e cessare di utilizzare i nostri servizi.
Registrandoti come utente di Switchere.com, acconsenti ai termini della politica AML/KYC senza alcuna esclusione o riserva. La politica AML/KYC è parte integrante dei Termini di utilizzo che devi accettare al momento della registrazione su Switchere.com.