AML/KYC-beleid

In dit AML/KYC-beleid verwijzen "ons", "wij", "onze", "Switchere" of "Switchere.com" naar de website https://switchere.com/ en gerelateerde diensten.

De Vennootschap staat onder toezicht van de regering van de Republiek Litouwen en de Financial Crime Investigation Service van het Ministerie van Binnenlandse Zaken van de Republiek Litouwen ("FCIS").

. Ons antiwitwas- en ken-uw-klantenbeleid (hierna te noemen "AML/KYC-beleid") is bedoeld om mogelijke risico's dat wij betrokken zijn bij illegale activiteiten te voorkomen en te beperken.

Switchere.com biedt hoogwaardige fiat-naar-cryptocurrency, cryptocurrency-naar-fiat en cryptocurrency-naar-cryptocurrency uitwisselingsdiensten aan alle klanten door het identificeren en elimineren van potentiële risico's van witwassen. De effectief geïmplementeerde AML/KYC-regelgevingseisen zijn gericht op het verbeteren van de efficiëntie en stabiliteit in de cryptosfeer en dienen als vertrouwenwekkende maatregel voor alle partijen.

Fiat-to-cryptocurrency, cryptocurrency-to-fiat en cryptocurrency-to-cryptocurrency exchange service provider Switchere.com zal geen zakelijke overeenkomst aangaan met een individu of entiteit die verdacht wordt van of direct betrokken is bij het witwassen van geld om de bron van illegale fondsen te verbergen en fondsen legitiem te laten lijken. Zowel internationale als lokale regelgeving verplicht ons om effectieve interne procedures en mechanismen te implementeren om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, drugs- en mensenhandel, de verspreiding van massavernietigingswapens, corruptie en omkoping te voorkomen en om actie te ondernemen in geval van enige vorm van verdachte activiteiten van onze klanten.

Het AML/KYC-beleid heeft betrekking op de volgende zaken:

• Compliance Officer;
• Risicogebaseerde benadering;
• Gebruikersverificatie;
• Transacties controleren.

Compliance Officer

De Compliance Officer is de door Switchere.com naar behoren gemachtigde persoon wiens taak het is om te zorgen voor de effectieve implementatie en handhaving van het AML/KYC-beleid. Om toezicht te houden op het interne AML/KYC-beleid en te blijven voldoen aan alle belangrijke internationale regelgeving, is de Compliance Officer verantwoordelijk voor het handhaven van en het toezicht houden op alle verplichte vereisten tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, inclusief maar niet beperkt tot:

• Het implementeren en beheren van een effectief wettelijk nalevingsprogramma met procedures voor het invullen, beoordelen, indienen en bewaren van alle rapporten en verslagen die vereist zijn onder de toepasselijke wet- en regelgeving;
• Regelmatig auditen van bedrijfsprocedures, -praktijken en -documenten om mogelijke zwakke punten of risico's te identificeren;
• Het verzamelen van identificatiegegevens van klanten;
• Het monitoren van transacties en het onderzoeken van significante afwijkingen van normale activiteiten;
• Het implementeren van een records management systeem voor de juiste opslag en het terugvinden van documenten, bestanden, formulieren en logboeken;
• Risicobeoordeling regelmatig bijwerken, regelmatige trainingssessies voor werknemers organiseren om belangrijke wijzigingen in de regelgeving door te geven;
• Wetshandhavingsinstanties voorzien van informatie zoals vereist onder de toepasselijke wet- en regelgeving.

Risicogebaseerde aanpak

Switchere.com hanteert een risicogebaseerde aanpak ("RBA") om witwasrisico's en risico's op de financiering van terrorisme te beoordelen en te voorkomen. Een succesvolle implementatie van de RBA maakt het mogelijk om middelen op de meest efficiënte manier toe te wijzen. Voordat een transactie of een voorgenomen transactie wordt aangegaan, worden verplichte controles uitgevoerd in overeenstemming met de RBA om ervoor te zorgen dat de identiteit van de klant niet overeenkomt met een persoon met een bekende criminele achtergrond of met verboden entiteiten zoals terroristische organisaties. Het belangrijkste principe is dat middelen moeten worden ingezet in overeenstemming met de prioriteiten, zodat de grootste risico's de hoogste aandacht krijgen.

Gebruikerverificatie

Een van de internationale standaarden voor het detecteren en voorkomen van illegale activiteiten is Customer Due Diligence ("CDD"). In overeenstemming met CDD heeft Switchere.com verplichte verificatieprocedures opgesteld binnen de normen van AML/KYC-raamwerken.

Als voorwaarde voor verificatie en uw gebruik van de diensten van Switchere.com, behoudt Switchere.com zich het recht voor om van u te verlangen dat u ons voorziet van informatie, documentatie, scans/foto's en/of "selfie"-verificatie, zoals van toepassing, zoals wij redelijkerwijs van u kunnen verlangen om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen:

• Persoonlijk e-mailadres.
• Voor- en achternaam.
• Geboortedatum.
• Gender.
• Land.
• Stad.
• Staat/provincie/regio/district.
• ZIP/postcode.
• Burgerschap.


• Identiteitsdocument (ID) - dit is een geldig, betrouwbaar en onafhankelijk brondocument dat is uitgegeven door een federale, provinciale, territoriale of staatsoverheidsinstantie. Het moet de volgende informatie bevatten: voor- en achternaam; geboortedatum; geslacht; geboorteplaats; land van uitgifte; foto van de klant, serienummer van het identiteitsbewijs en datum van uitgifte. Het identiteitsbewijs moet geldig zijn tot de uitgiftedatum. Het staat de gebruiker vrij om gescande kopieën (zowel voor- als achterkant) van een van de volgende soorten identiteitsdocumenten te verstrekken: nationaal paspoort, internationaal paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart. Alle wettelijke methoden voor dubbele controle van de verstrekte identificatiegegevens worden door Switchere.com gebruikt. Switchere.com accepteert alleen gescande kopieën van uw documenten indien alle informatie daarin is voorzien van Latijnse transliteratie. Switchere.com behoudt zich het recht voor om de identiteit van de gebruiker doorlopend te verifiëren, met name wanneer de verstrekte identificatiegegevens zijn gewijzigd of de activiteit van de gebruiker als verdacht of afwijkend (ongebruikelijk voor de betreffende gebruiker) wordt beschouwd. Daarnaast behoudt Switchere.com zich het recht voor om up-to-date gescande kopieën van documenten op te vragen van elke geregistreerde gebruiker, zelfs als de gebruiker de identiteitscontrole in het verleden heeft voltooid.


• Adresbewijs - dit is een officieel document dat het woonadres van de gebruiker bevestigt, met de voor- en achternaam van de gebruiker, het woonadres en afgegeven in de afgelopen 3 maanden. Het staat de gebruiker vrij om gescande kopieën van elk van de volgende soorten documenten te verstrekken: energierekening; elektriciteitsrekening; bankafschrift; belastingaangifte; gemeentebelasting; ander officieel document met het huidige woonadres, voor- en achternaam en uitgegeven binnen de laatste 3 maanden. Switchere.com accepteert alleen gescande kopieën van uw adresdocumenten als alle informatie daarin is voorzien van Latijnse transliteratie.

Belangrijk! Het bewijs van adres moet op uw naam staan en de datum van afgifte bevatten.


• Betaalkaart - dit is een kaart die is uitgegeven door een financiële instelling voor girale betalingen bij winkeliers, internetwinkels of voor geldopnames bij geldautomaten. De kaart moet de volgende informatie bevatten: uitgever, naam van de kaarthouder, handtekening van de kaarthouder, kaartnummer, uitgiftedatum en vervaldatum. Kopieën van de voor- en achterzijde zijn vereist voor verificatie door de gebruiker.

Belangrijk! Voordat u de scans van uw betaalkaart maakt (voor- en achterzijde), moet u de CVV-code verbergen (u kunt bijvoorbeeld een stuk papier gebruiken) en een deel van het kaartnummer. Alleen de eerste 6 en de laatste 4 cijfers van het kaartnummer zijn nodig voor verificatie. Dit is bedoeld om misbruik van je betaalkaart te voorkomen en om veiligheidsredenen.


• "Selfie"-verificatie - dit is validatie van een eenmalige selfiefoto van een gebruiker om de legitimiteit en verbeterde beveiliging van gevoelige gegevens van de gebruiker te garanderen. Er zijn 2 (twee) soorten "selfie"-verificatie bij Switchere.com: een "selfie" met inloggegevens van de gebruiker (een gebruiker houdt een wit stuk papier vast met de tekst "Switchere.com," de huidige datum (DD//MM//JJ) en geldige inloggegevens voor toegang tot de Switchere.com website) en een "selfie" met een geldige betaalkaart (een gebruiker houdt een wit papiertje met de tekst "Switchere.com" en de huidige datum (DD//MM/JJ) in de ene hand en een geldige betaalkaart (voorkant) in de andere hand.

Alle vereiste gescande/gekopieerde documenten moeten van goede kwaliteit zijn, alle teksten moeten leesbaar zijn, er mogen geen wijzigingen of bewerkingen op de scans/foto's van de documenten zijn, anders moeten wij deze afwijzen en nieuwe kopieën zonder wijzigingen of in betere kwaliteit aanvragen.


• Inkomstenbewijs - dit is een officieel document of reeks documenten die nodig zijn om de herkomst vast te stellen van de specifieke fondsen of activa die het onderwerp zijn van de zakelijke relatie tussen Switchere.com en de gebruiker en de transacties die Switchere.com namens de gebruiker moet uitvoeren. Deze verificatiemaatregel is vereist met het oog op een verbeterde due diligence en een transactie-uitvoering van bijzonder grote geldbedragen. De gebruiker dient gescande kopieën van een officieel bankafschrift (persoonlijk of zakelijk) of loonstrookjes of belastingaangiften te overleggen.

Wij behouden ons het recht voor om een persoon te weigeren bij registratie op https://switchere.com/ en het gebruik van gerelateerde diensten als wij niet in staat zijn om informatie te verifiëren als gevolg van niet-medewerking van de klant, of als de acties van de klant waarschijnlijk een wezenlijk nadelig effect op ons hebben omdat ze in strijd zijn met de toepasselijke wetgeving of best-practice richtlijnen van de sector. We weigeren en beëindigen ook elke relatie met personen tegen wie (financiële en andere) sancties zijn ingesteld door een land in de wereld of een internationale gerespecteerde organisatie.

De wet- en regelgeving die betrekking heeft op Ultimate Beneficial Ownership (UBO) verificatie heeft bij Switchere.com prioriteit. In het kader van dit AML/KYC Beleid behoudt Switchere.com zich het recht voor om elke zakelijke entiteit te verplichten om aanvullende begeleidende documenten te vragen om de identiteit van de UBO bekend te maken voor elke zakelijke transactie die via de website van Switchere.com wordt geïnitieerd.

Wij kunnen van tijd tot tijd klanten uit bepaalde landen/gebieden tijdelijk weigeren volgens de aanbevelingen van de FATF "High-Risk and Other Monitored Jurisdictions" en onze RBA. Dit geldt zowel voor nieuwe klanten in de registratiefase als voor bestaande gebruikers van onze diensten. In het laatste geval stellen we de klant vooraf op de hoogte van de weigering om diensten te verlenen en geven we een redelijke termijn voor de beëindiging van het gebruik van onze diensten.

Transacties controleren

Switchere.com controleert transacties nauwgezet op verdachte activiteiten. Daarom vertrouwen we op gegevensanalyse als hulpmiddel voor risicobeoordeling en detectie van verdenkingen. We voeren verschillende compliance-gerelateerde taken uit, waaronder het vastleggen van gegevens, filteren, bijhouden van gegevens, onderzoeksbeheer en rapportage. De functies van het systeem omvatten:

a) Een dagelijkse controle van klanten aan de hand van erkende "zwarte lijsten" (bijv. OFAC), het samenvoegen van overdrachten aan de hand van meerdere gegevenspunten, het plaatsen van klanten op "watch list" en "service denial list", het openen van zaken voor onderzoek indien dit essentieel is, het versturen van interne mededelingen en het invullen van wettelijke rapporten, indien van toepassing;

b) Beheer van zaken en documenten.

Met betrekking tot het AML/KYC-beleid analyseren wij alle verstrekte klantgegevens en controleren wij alle transacties en behouden wij ons het recht voor om:

• ervoor te zorgen dat verdachte transacties worden gemeld aan de juiste wetshandhavingsinstantie via de Compliance Officer;
• de klant te verzoeken aanvullende informatie en documenten te verstrekken in geval van verdachte transacties;
• de rekening van de klant tijdelijk opschorten (blokkeren) of beëindigen als we een redelijk vermoeden hebben dat de klant betrokken is bij illegale activiteiten.

De bovenstaande lijst is niet uitputtend en de Compliance Officer zal de transacties van gebruikers van dag tot dag controleren om vast te stellen of dergelijke transacties moeten worden gemeld en als verdacht moeten worden behandeld of als bonafide moeten worden behandeld. We behouden ons het recht voor om op elk moment te weigeren een transactie te verwerken. Met name wanneer wij van mening zijn dat een transactie op enigerlei wijze verband houdt met het witwassen van geld of andere criminele activiteiten.

Het AML/KYC-beleid wordt periodiek herzien en van tijd tot tijd gewijzigd op basis van de geldende industrienormen en internationale regelgeving die is ontworpen om de preventie van illegale activiteiten, waaronder het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, te vergemakkelijken. We raden je aan regelmatig te controleren op wijzigingen en ons AML/KYC-beleid door te nemen wanneer je onze website bezoekt. Als u het niet eens bent met enig aspect van het bijgewerkte AML/KYC-beleid, moet u ons daarvan onmiddellijk op de hoogte stellen en het gebruik van onze diensten staken.

Door u te registreren als gebruiker van Switchere.com stemt u in met de voorwaarden van het AML/KYC-beleid zonder uitsluitingen of voorbehouden. Het AML/KYC-beleid is een integraal onderdeel van de gebruiksvoorwaarden waarmee u akkoord gaat wanneer u zich registreert op Switchere.com.