AML/KYC-Richtlinie

Für die Zwecke dieser AML/KYC-Richtlinie beziehen sich "wir", "wir", "unser", "Switchere" oder "Switchere.com" auf die Website https://switchere.com/ und die damit verbundenen Dienstleistungen.

Das Unternehmen unterliegt der Aufsicht durch die Regierung der Republik Litauen und dem Financial Crime Investigation Service des Innenministeriums der Republik Litauen ("FCIS").

Unsere Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Politik (im Folgenden als "AML/KYC-Politik" bezeichnet) ist dazu bestimmt, mögliche Risiken unserer Verwicklung in illegale Aktivitäten jeglicher Art zu verhindern und zu mindern.

Switchere.com bietet allen Kunden qualitativ hochwertige Fiat-to-Cryptocurrency-, Cryptocurrency-to-Fiat- und Cryptocurrency-to-Cryptocurrency-Austauschdienste, indem es potenzielle Risiken der Geldwäsche identifiziert und eliminiert. Die wirksam umgesetzten AML/KYC-Vorschriften zielen auf die Verbesserung der Effizienz und Stabilität im Krypto-Bereich ab und dienen als vertrauensbildende Maßnahme für alle Parteien.

Der Fiat-to-Cryptocurrency-, Cryptocurrency-to-Fiat- und Cryptocurrency-to-Cryptocurrency-Austauschdienstleister Switchere.com wird keine Geschäftsvereinbarungen mit Personen oder Unternehmen eingehen, die der Geldwäsche verdächtigt werden oder direkt daran beteiligt sind, um die Quelle illegaler Gelder zu verbergen und Gelder als legitim erscheinen zu lassen. Sowohl internationale als auch lokale Vorschriften verlangen von uns, dass wir wirksame interne Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption und Bestechung einführen und bei jeder Form verdächtiger Aktivitäten unserer Kunden Maßnahmen ergreifen.

Die AML/KYC-Richtlinie deckt die folgenden Bereiche ab:

• Compliance Officer;
• Risikobasierter Ansatz;
• Benutzerüberprüfung;
• Überwachung von Transaktionen;

Konformitätsbeauftragter

Der Compliance Officer ist die von Switchere.com ordnungsgemäß bevollmächtigte Person, deren Aufgabe es ist, die wirksame Umsetzung und Durchsetzung der AML/KYC-Richtlinie sicherzustellen. Um die interne AML/KYC-Politik zu überwachen und alle wichtigen internationalen Vorschriften einzuhalten, ist der Compliance Officer für die Einhaltung und Überwachung aller obligatorischen Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorismusfinanzierungsanforderungen verantwortlich, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

• Implementierung und Verwaltung eines wirksamen Programms zur Einhaltung von Vorschriften für das Ausfüllen, Überprüfen, Einreichen und Aufbewahren aller nach den geltenden Gesetzen und Vorschriften erforderlichen Berichte und Aufzeichnungen;
• Regelmäßige Prüfung der Verfahren, Praktiken und Dokumente des Unternehmens, um mögliche Schwachstellen oder Risiken zu ermitteln;
• Erfassung von Kundenidentifikationsdaten;
• Überwachung von Transaktionen und Untersuchung aller signifikanten Abweichungen von der normalen Tätigkeit;
• Einführung eines Systems zur Verwaltung von Unterlagen für die angemessene Speicherung und den Abruf von Dokumenten, Akten, Formularen und Protokollen;
• Regelmäßige Aktualisierung der Risikobewertung, Organisation regelmäßiger Schulungen für Mitarbeiter, um wichtige Änderungen der Vorschriften zu vermitteln;
• Bereitstellung von Informationen für die Strafverfolgungsbehörden, wie es die geltenden Gesetze und Vorschriften vorsehen.

Risikobasierter Ansatz

Switchere.com wendet einen risikobasierten Ansatz ("RBA") an, um Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu bewerten und zu verhindern. Die erfolgreiche Umsetzung des RBA ermöglicht es, die Ressourcen auf die effizienteste Weise zuzuweisen. Vor Abschluss einer Transaktion oder eines Transaktionsvorhabens werden gemäß dem RBA obligatorische Überprüfungen durchgeführt, um sicherzustellen, dass die Identität des Kunden nicht mit einer Person mit bekannter krimineller Vergangenheit oder mit verbotenen Einrichtungen wie terroristischen Organisationen übereinstimmt. Der wichtigste Grundsatz ist, dass die Ressourcen nach Prioritäten gelenkt werden sollten, so dass die größten Risiken die höchste Aufmerksamkeit erhalten.

Benutzerüberprüfung

Einer der internationalen Standards zur Aufdeckung und Verhinderung illegaler Aktivitäten ist die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden ("Customer Due Diligence", CDD). In Übereinstimmung mit CDD hat Switchere.com obligatorische Verifizierungsverfahren innerhalb der Standards der AML/KYC-Rahmenwerke eingeführt.

Als Bedingung für die Überprüfung und Ihre Nutzung der Switchere.com-Dienste behält sich Switchere.com das Recht vor, Sie aufzufordern, uns Informationen, Dokumente, Scans/Fotos und/oder "Selfie"-Verifizierungen zur Verfügung zu stellen, die wir in angemessener Weise von Ihnen verlangen können, um unseren gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen:

• Persönliche E-Mail Adresse.
• Vorname und Nachname.
• Geburtsdatum.
• Geschlecht.
• Land.
• Stadt.
• Staat/Provinz/Region/Bezirk.
• ZIP/Postleitzahl.
• Staatsbürgerschaft.


• Ausweisdokument (ID) - dies ist ein gültiges, zuverlässiges und unabhängiges Dokument, das von einer Bundes-, Provinz-, Territorial- oder Staatsbehörde ausgestellt wurde. Es muss folgende Angaben enthalten: Vor- und Nachname, Geburtsdatum, Geschlecht, Geburtsort, ausstellendes Land, Foto des Kunden, Seriennummer des Ausweises und Datum der Ausstellung. Der Ausweis muss bis zum Ausstellungsdatum gültig sein. Es steht dem Nutzer frei, gescannte Kopien (Vorder- und Rückseite) eines der folgenden Ausweisdokumente vorzulegen: nationaler Reisepass, internationaler Reisepass, Führerschein oder nationaler Personalausweis. Switchere.com wird alle legalen Methoden zur doppelten Überprüfung der zur Verfügung gestellten Identifikationsinformationen anwenden. Switchere.com akzeptiert gescannte Kopien Ihrer Dokumente nur, wenn alle darin enthaltenen Informationen mit lateinischer Transliteration angegeben sind. Switchere.com behält sich das Recht vor, die Identität des Benutzers fortlaufend zu überprüfen, insbesondere wenn die angegebenen Identifikationsdaten geändert wurden oder die Aktivität des Benutzers als verdächtig oder anomal (ungewöhnlich für den jeweiligen Benutzer) angesehen wird. Darüber hinaus behält sich Switchere.com das Recht vor, von jedem registrierten Benutzer aktuelle gescannte Kopien von Dokumenten anzufordern, auch wenn der Benutzer die Identitätsprüfung in der Vergangenheit abgeschlossen hat.


• Adressnachweis - dies ist ein offizielles Dokument, das die Wohnadresse des Benutzers bestätigt und den Vor- und Nachnamen sowie die Wohnadresse des Benutzers enthält und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde. Es steht dem Nutzer frei, gescannte Kopien der folgenden Dokumente einzureichen: Rechnung eines Versorgungsunternehmens, Stromrechnung, Kontoauszug, Steuererklärung, Gemeindesteuer, andere offizielle Dokumente mit aktueller Wohnadresse, Vor- und Nachname und ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate. Switchere.com akzeptiert gescannte Kopien Ihrer Adressdokumente nur, wenn alle darin enthaltenen Informationen mit lateinischer Transliteration angegeben sind.

Wichtig! Der Adressnachweis muss auf Ihren Namen ausgestellt sein und das Datum der Ausstellung enthalten.


• Zahlungskarte - dies ist eine Karte, die von einem Finanzinstitut für bargeldlose Zahlungen im Einzelhandel, in Internetshops oder für Bargeldabhebungen an Geldautomaten ausgegeben wird. Sie muss folgende Angaben enthalten: Aussteller, Name des Karteninhabers, Unterschrift des Karteninhabers, Kartennummer, Ausstellungsdatum und Verfallsdatum. Kopien der Vorder- und Rückseite sind zur Überprüfung durch den Benutzer erforderlich.

Wichtig! Bevor Sie die Scans Ihrer Zahlungskarte (Vorder- und Rückseite) anfertigen, verbergen Sie bitte den CVV-Code (z. B. mit einem Stück Papier) und einen Teil der Kartennummer. Nur die ersten 6 und die letzten 4 Ziffern der Kartennummer werden zur Überprüfung benötigt. Sie dient dazu, den Missbrauch Ihrer Zahlungskarte zu verhindern und aus Sicherheitsgründen.


• "Selfie"-Verifizierung - es handelt sich um die Validierung eines einmaligen Selfie-Fotos eines Benutzers, um die Legitimität und erhöhte Sicherheit der sensiblen Daten des Benutzers zu gewährleisten. Es gibt 2 (zwei) Arten der "Selfie"-Überprüfung bei Switchere.com: ein "Selfie" mit den Anmeldedaten des Benutzers (ein Benutzer hält ein weißes Blatt Papier mit dem Text "Switchere.com", dem aktuellen Datum (TT/MM/JJ) und gültigen Anmeldedaten für den Zugriff auf die Switchere.com-Website) und ein "Selfie" mit einer gültigen Zahlungskarte (ein Benutzer hält ein weißes Blatt Papier mit dem Text "Switchere.com" und dem aktuellen Datum (TT//MM//JJ) in der einen Hand und eine gültige Zahlungskarte (Vorderseite) in der anderen Hand.

Alle geforderten gescannten/kopierten Dokumente sollten in guter Qualität geliefert werden, alle Texte sollten lesbar sein, es sollten keine Änderungen oder Bearbeitungen der Dokumentenscans/Fotos vorhanden sein, andernfalls müssten wir sie ablehnen und neue Kopien ohne Änderungen oder in besserer Qualität anfordern.


• Einkommensnachweis - es handelt sich um ein offizielles Dokument oder eine Reihe von Dokumenten, die notwendig sind, um die Herkunft der bestimmten Gelder oder Vermögenswerte nachzuweisen, die Gegenstand der Geschäftsbeziehung zwischen Switchere.com und dem Nutzer und der Transaktionen sind, die Switchere.com im Namen des Nutzers ausführen muss. Diese Überprüfungsmaßnahme ist für die Zwecke einer verstärkten Sorgfaltspflicht und einer Transaktionsausführung von besonders großen Geldbeträgen erforderlich. Der Nutzer muss gescannte Kopien eines offiziellen Kontoauszugs (privat oder geschäftlich) oder Lohnabrechnungen oder Steuererklärungen vorlegen.

Wir behalten uns das Recht vor, jede Person von der Registrierung auf https://switchere.com/ und der Nutzung der damit verbundenen Dienstleistungen abzulehnen, wenn wir nicht in der Lage sind, Informationen zu verifizieren, weil der Kunde nicht kooperiert, oder wenn die Handlungen des Kunden wahrscheinlich eine wesentliche nachteilige Auswirkung auf uns haben, weil sie gegen geltende Gesetze oder Best-Practice-Richtlinien der Branche verstoßen. Wir werden auch jede Geschäftsbeziehung mit einer Person ablehnen und beenden, die Gegenstand von Sanktionen (finanzieller und anderer Art) eines beliebigen Landes der Welt sowie einer international anerkannten Organisation ist.

Die Gesetzgebung und die Vorschriften, die sich auf die Überprüfung des Ultimate Beneficial Ownership (UBO) beziehen, haben bei Switchere.com Vorrang. Im Rahmen dieser AML/KYC-Politik behält sich Switchere.com das Recht vor, jede Geschäftseinheit dazu zu verpflichten, zusätzliche Begleitdokumente anzufordern, um die Identität des UBO für jede ihrer über die Switchere.com-Website initiierten Geschäftstransaktionen offenzulegen.

Wir können von Zeit zu Zeit Kunden aus bestimmten Ländern/Territorien gemäß den Empfehlungen der FATF "High-Risk and Other Monitored Jurisdictions" und unserer RBA vorübergehend ablehnen. Dies gilt sowohl für neue Kunden in der Registrierungsphase als auch für bestehende Nutzer unserer Dienstleistungen. Im letzteren Fall werden wir den Kunden im Voraus über die Ablehnung der Erbringung von Dienstleistungen informieren und ihm eine angemessene Frist für die Beendigung der Nutzung unserer Dienstleistungen einräumen.

Überwachung von Transaktionen

Switchere.com überwacht Transaktionen gewissenhaft auf verdächtige Aktivitäten. Daher stützen wir uns auf die Datenanalyse als Instrument zur Risikobewertung und Erkennung von Verdachtsmomenten. Wir führen eine Vielzahl von Aufgaben im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften aus, einschließlich Datenerfassung, Filterung, Aufzeichnung, Untersuchungsmanagement und Berichterstattung. Zu den Systemfunktionen gehören:

a) Tägliche Überprüfung von Kunden anhand anerkannter "schwarzer Listen" (z. B. OFAC), Aggregation von Überweisungen anhand mehrerer Datenpunkte, Aufnahme von Kunden in Beobachtungs- und Dienstleistungsverweigerungslisten, Eröffnung von Fällen zur Untersuchung, wenn dies erforderlich ist, Versendung interner Mitteilungen und Ausfüllen von gesetzlich vorgeschriebenen Berichten, falls zutreffend;

b) Fall- und Dokumentenmanagement.

Im Hinblick auf die AML/KYC-Politik werden wir alle bereitgestellten Kundendaten analysieren und alle Transaktionen überwachen und behalten uns das Recht vor:

• sicherzustellen, dass verdächtige Transaktionen über den Compliance Officer an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden gemeldet werden;
• Bei verdächtigen Transaktionen den Kunden auffordern, zusätzliche Informationen und Dokumente zur Verfügung zu stellen;
• das Konto des Kunden vorübergehend auszusetzen (zu sperren) oder zu kündigen, wenn wir den begründeten Verdacht haben, dass der Kunde in illegale Aktivitäten verwickelt ist.

Die obige Liste ist nicht erschöpfend, und der Compliance-Beauftragte wird die Transaktionen der Nutzer täglich überwachen, um festzustellen, ob solche Transaktionen zu melden und als verdächtig zu behandeln sind oder ob sie als gutgläubig zu behandeln sind. Wir behalten uns das Recht vor, die Bearbeitung einer Transaktion zu jedem Zeitpunkt abzulehnen. Insbesondere dann, wenn wir glauben, dass eine Transaktion in irgendeiner Weise mit Geldwäsche oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht.

Die AML/KYC-Richtlinie wird regelmäßig überprüft und von Zeit zu Zeit auf der Grundlage der geltenden Branchenstandards und internationalen Vorschriften geändert, um die Verhinderung illegaler Aktivitäten, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, zu erleichtern. Wir empfehlen Ihnen, sich regelmäßig über Änderungen zu informieren und unsere AML/KYC-Richtlinie zu lesen, wenn Sie unsere Website besuchen. Wenn Sie mit irgendeinem Aspekt der aktualisierten AML/KYC-Richtlinie nicht einverstanden sind, müssen Sie uns dies unverzüglich mitteilen und die Nutzung unserer Dienste einstellen.

Indem Sie sich als Benutzer von Switchere.com registrieren, stimmen Sie den Bedingungen der AML/KYC-Richtlinie ohne jegliche Ausschlüsse oder Vorbehalte zu. Die AML/KYC-Politik ist ein integraler Bestandteil der Nutzungsbedingungen, denen Sie bei der Registrierung auf Switchere.com zustimmen müssen.