Bu AML/KYC Politikasının amaçları doğrultusunda, "biz", "bizim", "Switchere" veya "Switchere.com" https://switchere.com/ web sitesini ve ilgili hizmetleri ifade eder.
Şirket, Litvanya Cumhuriyeti Hükümeti ve Litvanya Cumhuriyeti İçişleri Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Servisi ("FCIS") tarafından denetime tabidir.
Kara Para Aklamayı Önleme ve Müşterini Tanı Politikamız (bundan böyle "AML/KYC Politikası" olarak anılacaktır), her türlü yasa dışı faaliyete dahil olmamızın olası risklerini önlemek ve azaltmak için belirlenmiştir.
Switchere.com, potansiyel kara para aklama risklerini belirleyip ortadan kaldırarak tüm müşterilerine yüksek kaliteli fiattan kripto paraya, kripto paradan fiata ve kripto paradan kripto paraya değişim hizmetleri sunmaktadır. Etkin bir şekilde uygulanan AML/KYC düzenleyici gereklilikleri, kripto alanında verimliliği ve istikrarı artırmayı amaçlamakta ve tüm taraflar için güven artırıcı bir önlem olarak hizmet etmektedir.
Fiattan kripto para birimine, kripto para biriminden fiata ve kripto para biriminden kripto para birimine değişim hizmeti sağlayıcısı Switchere.com, yasadışı fonların kaynağını gizlemek ve fonların meşru görünmesini sağlamak için kara para aklamadan şüphelenilen veya doğrudan kara para aklamaya dahil olan herhangi bir kişi veya kuruluşla iş anlaşması yapmayacaktır. Hem uluslararası hem de yerel düzenlemeler, kara para aklama, terör finansmanı, uyuşturucu ve insan kaçakçılığı, kitle imha silahlarının yayılması, yolsuzluk ve rüşveti önlemek için etkili iç prosedürler ve mekanizmalar uygulamamızı ve müşterilerimizin herhangi bir şüpheli faaliyeti durumunda harekete geçmemizi gerektirmektedir.
AML/KYC Politikası aşağıdaki hususları kapsamaktadır:
- Uyum Görevlisi;
- Risk Tabanlı Yaklaşım;
- Kullanıcı Doğrulaması;
- İzleme İşlemleri.
Uyum Görevlisi
Uyum Görevlisi, Switchere.com tarafından usulüne uygun olarak yetkilendirilen ve görevi AML/KYC Politikasının etkili bir şekilde uygulanmasını ve yürütülmesini sağlamak olan kişidir. Dahili AML/KYC Politikasını denetlemek ve tüm önemli uluslararası düzenlemelerle uyumlu kalmak için Uyum Görevlisi, aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere tüm zorunlu kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı gerekliliklerini sürdürmek ve denetlemekten sorumludur:
- Yürürlükteki yasa ve yönetmelikler kapsamında gerekli olan tüm rapor ve kayıtların tamamlanması, incelenmesi, sunulması ve saklanması için etkili bir yasal uyum programı prosedürlerinin uygulanması ve yönetilmesi;
- Olası zayıflıkları veya riskleri belirlemek için şirket prosedürlerini, uygulamalarını ve belgelerini düzenli olarak denetlemek;
- Müşterilerin kimlik bilgilerinin toplanması;
- İşlemlerin izlenmesi ve normal faaliyetlerden önemli sapmaların araştırılması;
- Belgelerin, dosyaların, formların ve günlüklerin uygun şekilde saklanması ve geri alınması için bir kayıt yönetim sisteminin uygulanması;
- Risk değerlendirmesini düzenli olarak güncellemek, önemli mevzuat değişikliklerini iletmek için çalışanlar için düzenli eğitim oturumları düzenlemek;
- Kolluk kuvvetlerine yürürlükteki yasa ve yönetmelikler kapsamında gerektiği şekilde bilgi sağlamak.
Risk Tabanlı Yaklaşım
Switchere.com, kara para aklama ve terör finansmanı risklerini değerlendirmek ve önlemek için Risk Tabanlı Yaklaşımı ("RBA") benimser ve sürdürür. RBA'nın başarılı bir şekilde uygulanması, kaynakların en verimli şekilde tahsis edilmesini sağlayacaktır. Herhangi bir işlem yapılmadan veya işlem önerilmeden önce, müşterinin kimliğinin bilinen suç geçmişi olan herhangi bir kişiyle veya terör örgütleri gibi yasaklı kuruluşlarla örtüşmediğinden emin olmak için RBA'ya uygun olarak zorunlu kontroller yapılacaktır. Temel ilke, kaynakların önceliklere göre yönlendirilmesi ve böylece en büyük risklerin en yüksek ilgiyi görmesidir.
Kullanıcı Doğrulama
Yasadışı faaliyetlerin tespit edilmesi ve önlenmesine yönelik uluslararası standartlardan biri de müşteri durum tespitidir ("CDD"). CDD uyarınca, Switchere.com AML/KYC çerçevelerinin standartları dahilinde zorunlu doğrulama prosedürleri oluşturmuştur.
Doğrulama ve Switchere.com hizmetlerini kullanmanızın bir koşulu olarak, Switchere.com, yasal yükümlülüklerimize uymak için sizden makul olarak talep edebileceğimiz bu tür bilgileri, belgeleri, taramaları/fotoğrafları ve/veya "selfie" doğrulamasını bize sağlamanızı isteme hakkını saklı tutar:
- Kişisel e-posta adresi.
- İlk ad ve soyad.
- Doğum tarihi.
- Cinsiyet.
- Ülke
- Şehir.
- Devlet/il/bölge/ilçe.
- ZIP/posta kodu.
- Vatandaşlık.
- Kimlik belgesi (ID) - federal, il, bölge veya eyalet hükümet yetkilisi tarafından verilen geçerli, güvenilir ve bağımsız bir kaynak belgedir. Şu bilgileri içermelidir: ad ve soyad; doğum tarihi; cinsiyet; doğum yeri; düzenleyen ülke; müşterinin fotoğrafı, kimlik seri numarası ve düzenlenme tarihi. Kimlik, düzenlenme tarihi itibariyle geçerli olmalıdır. Kullanıcı, aşağıdaki kimlik belgelerinden birinin taranmış kopyalarını (hem ön hem de arka yüzleri) sağlamakta serbesttir: ulusal pasaport, uluslararası pasaport, ehliyet veya ulusal kimlik kartı. Sağlanan kimlik bilgilerinin iki kez kontrol edilmesi için tüm yasal yöntemler Switchere.com tarafından kullanılacaktır. Switchere.com, belgelerinizin taranmış kopyalarını yalnızca içerdiği tüm bilgiler Latince harf çevirisi ile sağlanmışsa kabul eder. Switchere.com, özellikle sağlanan kimlik bilgileri değiştirildiğinde veya kullanıcının etkinliği şüpheli veya anormal (belirli bir kullanıcı için olağandışı) olarak kabul edildiğinde, kullanıcının kimliğini sürekli olarak doğrulama hakkını saklı tutar. Buna ek olarak, Switchere.com, kullanıcı geçmişte kimlik doğrulamasını tamamlamış olsa bile, herhangi bir kayıtlı kullanıcıdan belgelerin güncel taranmış kopyalarını talep etme hakkını saklı tutar.
- Adres belgesi - bu, kullanıcının ikamet adresini doğrulayan ve kullanıcının adını ve soyadını, ikamet adresini içeren ve son 3 ay içinde düzenlenmiş resmi bir belgedir. Kullanıcı, aşağıdaki belge türlerinden herhangi birinin taranmış kopyalarını sağlamakta serbesttir: elektrik faturası; elektrik faturası; banka ekstresi; vergi beyannamesi; belediye vergisi; mevcut ikamet adresi, adı ve soyadı içeren ve son 3 ay içinde düzenlenmiş diğer resmi belgeler. Switchere.com, adres belgelerinizin taranmış kopyalarını yalnızca içerdiği tüm bilgilerin Latince harf çevirisi ile sağlanması durumunda kabul eder.
Önemli! Adres ispat belgesinin adınıza düzenlenmiş olması ve düzenlenme tarihini içermesi gerekmektedir.
- Ödeme kartı - bu, perakendecilerde, internet mağazalarında nakitsiz ödeme yapmak veya ATM'lerden nakit çekmek için bir finans kurumu tarafından verilen bir karttır. Şu bilgileri içermelidir: kartı veren kuruluş, kart sahibinin adı, kart sahibinin imzası, kart numarası, veriliş tarihi ve son kullanma tarihi. Kullanıcı doğrulaması için ön ve arka yüzlerin kopyaları gereklidir.
Önemli! Ödeme kartınızın taramasını yapmadan önce (ön ve arka taraflar), lütfen CVV kodunu (örneğin bir kağıt parçası kullanabilirsiniz) ve kart numarasının bir kısmını gizleyin. Doğrulama için kart numarasının sadece ilk 6 ve son 4 hanesi gereklidir. Bunun amacı ödeme kartınızın kötüye kullanılmasını önlemek ve güvenlik nedenleridir.
- "Selfie" doğrulaması - kullanıcının hassas verilerinin meşruiyetini ve gelişmiş güvenliğini sağlamak için bir kullanıcının bir kerelik selfie fotoğrafının doğrulanmasıdır. Switchere.com'da 2 (iki) tür "selfie" doğrulaması vardır: kullanıcının giriş bilgilerini içeren bir "selfie" (kullanıcı, üzerinde "Switchere.com" metni, geçerli tarih (GG/AA/YY) ve Switchere.com web sitesine erişim için geçerli giriş bilgileri bulunan beyaz bir kağıt parçası tutar) ve "selfie".com web sitesi) ve geçerli bir ödeme kartıyla "selfie" (kullanıcı bir elinde "Switchere.com" ve geçerli tarih (GG/AA/YY) yazılı beyaz bir kağıt ve diğer elinde geçerli bir ödeme kartı (ön yüz) tutar)
Tüm gerekli taranmış/kopyalanmış belgeler iyi kalitede sağlanmalı, tüm metinler okunabilir olmalı, belge taramalarında/fotoğraflarında herhangi bir değişiklik veya düzenleme olmamalıdır, aksi takdirde bunları reddetmek ve değişiklik yapılmadan veya daha iyi kalitede yeni kopyalar talep etmek zorunda kalacağız.
- Gelir belgesi - Switchere.com ile kullanıcı arasındaki iş ilişkisinin ve Switchere.com'un kullanıcı adına yürütmesi gereken işlemlerin konusu olan belirli fonların veya varlıkların kökenini belirlemek için gerekli olan resmi bir belge veya belgeler dizisidir. Bu doğrulama önlemi, gelişmiş durum tespiti ve özellikle büyük miktarlarda paranın işleminin gerçekleştirilmesi amacıyla gereklidir. Kullanıcının resmi bir banka hesap özetinin (kişisel veya ticari) veya maaş koçanlarının veya vergi beyannamelerinin taranmış kopyalarını sağlaması gerekir.
Müşterinin işbirliği yapmaması nedeniyle herhangi bir bilgiyi doğrulayamazsak veya müşterinin eylemlerinin yürürlükteki yasaları veya sektördeki en iyi uygulama yönergelerini ihlal ettiği için bizim üzerimizde önemli bir olumsuz etkisi olması muhtemelse, herhangi bir kişinin https://switchere.com/ adresine kaydolmasını ve ilgili hizmetleri kullanmasını reddetme hakkımızı saklı tutarız. Ayrıca, dünyanın herhangi bir ülkesinin ve herhangi bir uluslararası saygın kuruluşun yaptırımlarına (mali ve diğer) tabi olan herhangi bir kişiyle olan herhangi bir ilişkiyi reddedecek ve sonlandıracağız.
Switchere.com'da Nihai Gerçek Faydalanıcı Sahipliği (UBO) doğrulaması ile ilgili mevzuat ve düzenlemelere öncelik verilmektedir. Bu AML/KYC Politikası kapsamında, Switchere.com, Switchere.com web sitesi üzerinden başlatılan herhangi bir ticari işlem için UBO'nun kimliğini açıklamak amacıyla herhangi bir ticari kuruluşu ek belgeler istemek zorunda bırakma hakkını saklı tutar.
FATF "Yüksek Riskli ve Diğer İzlenen Yargı Bölgeleri" tavsiyelerine ve RBA'mıza göre zaman zaman bazı ülkelerden/bölgelerden gelen müşterileri geçici olarak reddedebiliriz. Bu durum hem kayıt aşamasındaki yeni müşteriler hem de hizmetlerimizin mevcut kullanıcıları için geçerlidir. İkinci durumda, müşteriye hizmet vermeyi reddettiğimizi önceden bildireceğiz ve hizmetlerimizin kullanımının sona ermesi için makul bir süre sağlayacağız.
İşlemleri İzleme
Switchere.com şüpheli faaliyetler için işlemleri özenle izler. Bu nedenle, bir risk değerlendirme ve şüphe tespit aracı olarak veri analizine güveniyoruz. Veri yakalama, filtreleme, kayıt tutma, soruşturma yönetimi ve raporlama dahil olmak üzere uyumlulukla ilgili çeşitli görevleri yerine getiriyoruz. Sistem işlevleri şunları içerir:
a) Müşterilerin tanınmış "kara listelere" (örneğin OFAC) karşı günlük olarak kontrol edilmesi, transferlerin birden fazla veri noktasına göre toplanması, müşterilerin izleme ve hizmet reddi listelerine yerleştirilmesi, gerekli olması halinde soruşturma için davalar açılması, dahili iletişimlerin gönderilmesi ve varsa yasal raporların doldurulması;
b) Dava ve belge yönetimi.
AML/KYC Politikası ile ilgili olarak, sağlanan tüm müşteri verilerini analiz edeceğiz ve tüm işlemleri izleyeceğiz ve aşağıdaki hakları saklı tutar:
- Şüpheli nitelikteki işlemlerin Uyum Görevlisi aracılığıyla uygun kolluk kuvvetlerine bildirilmesini sağlamak;
- Şüpheli işlemler durumunda müşteriden ek bilgi ve belge sağlamasını talep etmek;
- Müşterinin yasa dışı faaliyetlerde bulunduğuna dair makul şüphelerimiz olduğunda müşterinin hesabını geçici olarak askıya alır (engeller) veya feshederiz.
Yukarıdaki liste kapsamlı değildir ve Uyum Görevlisi, bu tür işlemlerin bildirilip bildirilmeyeceğini ve şüpheli olarak değerlendirilip değerlendirilmeyeceğini veya iyi niyetli olarak değerlendirilip değerlendirilmeyeceğini belirlemek için kullanıcıların işlemlerini günlük olarak izleyecektir. Herhangi bir aşamada bir işlemi işleme koymayı reddetme hakkımız saklıdır. Özellikle, bir işlemin herhangi bir şekilde kara para aklama veya başka bir suç faaliyeti ile bağlantılı olduğuna inandığımızda.
AML/KYC Politikası, kara para aklama ve terörün finansmanı dahil olmak üzere yasadışı faaliyetlerin önlenmesini kolaylaştırmak için tasarlanmış geçerli endüstri standartları ve uluslararası düzenlemelere dayalı olarak periyodik olarak gözden geçirilir ve zaman zaman değiştirilir. Değişiklikleri düzenli olarak kontrol etmenizi ve web sitemizi ziyaret ederken AML/KYC Politikamızı gözden geçirmenizi öneririz. Güncellenen AML/KYC Politikasının herhangi bir yönünü kabul etmiyorsanız, bizi derhal bilgilendirmeli ve hizmetlerimizi kullanmayı bırakmalısınız.
Switchere.com'a kullanıcı olarak kaydolduğunuzda, AML/KYC Politikasının şartlarını herhangi bir istisna veya çekince olmaksızın kabul etmiş olursunuz. AML/KYC Politikası, Switchere.com.'a kaydolurken kabul etmeniz gereken Kullanım Koşullarının ayrılmaz bir parçasıdır.