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Bancor Network est un protocole fondamental de finance décentralisée (DeFi) qui permet l'échange automatisé et en chaîne d'actifs numériques. En tant que l'un des premiers teneurs de marché automatisés (AMM), sa mission principale est de résoudre un problème critique pour les fournisseurs de liquidité (LP) : la perte impermanente. Ce protocole de liquidité en chaîne utilise un système de contrats intelligents pour permettre des échanges de jetons de pair à pair sans les carnets d'ordres traditionnels, visant à fournir une liquidité plus profonde et plus durable au sein de l'écosystème DeFi. La tokenomie du réseau est spécifiquement conçue pour inciter à la participation tout en protégeant le capital de la volatilité inhérente aux pools de liquidité des AMM standards.
L'innovation principale de Bancor réside dans son architecture unique offrant une fourniture de liquidité unilatérale et une Protection contre la Perte Immatérielle (ILP). Contrairement aux AMM typiques qui exigent que les LP déposent une paire d'actifs, Bancor permet aux utilisateurs de staker un seul jeton. Le protocole y parvient grâce à son jeton utilitaire natif BNT, qui a une offre élastique. Lorsqu'un utilisateur fournit un seul actif, le protocole co-investit son propre BNT pour créer la paire du pool. Ce mécanisme, financé par les frais du protocole, alimente l'ILP, compensant les LP pour la perte de divergence potentielle au fil du temps et rendant le 'yield farming' plus prévisible. Cette structure est un différenciateur clé dans l'espace concurrentiel des échanges décentralisés (DEX).
Le jeton du réseau Bancor (BNT) est au cœur du fonctionnement de l'écosystème, servant d'actif de réserve commun dans chaque pool de liquidité. En tant que jeton de gouvernance, les détenteurs de BNT peuvent participer à la BancorDAO, votant sur les mises à jour clés du protocole et les changements de paramètres. Le staking de BNT sécurise non seulement le réseau, mais accorde également aux utilisateurs une part des frais de transaction générés par le protocole. Avec des avancées comme Bancor v3, le protocole continue d'affiner son modèle d'efficacité du capital, consolidant sa position de force pionnière dans les solutions de liquidité en chaîne durables.
La méthode la plus courante consiste à utiliser une plateforme d'échange de crypto-monnaies réglementée qui offre une rampe d'accès fiat en EUR. Vous devrez créer un compte, effectuer les vérifications de conformité KYC/AML, puis déposer des euros, généralement via un virement SEPA ou un achat par carte de crédit/débit. Une fois vos EUR déposés, vous pouvez exécuter une transaction sur le carnet d'ordres EUR/BNT. Après l'achat de l'actif numérique, il est recommandé de transférer vos BNT vers un portefeuille numérique sécurisé.
Contrairement à la plupart des AMM qui nécessitent de déposer une paire d'actifs (par exemple, ETH et DAI), Bancor permet le staking unilatéral. Vous pouvez fournir de la liquidité avec un seul jeton, tel que BNT, et le protocole co-investit ses propres BNT pour compléter la paire. Une caractéristique importante de Bancor v3 est son mécanisme de protection contre la perte impermanente, qui vise à protéger les fournisseurs de liquidité contre les inconvénients potentiels de la divergence de prix entre les actifs mis en commun, un risque courant en DeFi.
Les détenteurs de BNT peuvent influencer la direction du protocole via la BancorDAO, une organisation autonome décentralisée. En stakant du BNT, les utilisateurs reçoivent un pouvoir de vote (vBNT) qui leur permet de proposer et de voter sur les mises à jour clés du protocole, les changements de structure des frais, les listages de jetons et la gestion de la trésorerie de la DAO. Ce modèle de gouvernance garantit que la communauté des détenteurs de BNT conserve un contrôle décentralisé sur l'évolution de ce protocole de liquidité on-chain.
BNT est le jeton de réseau natif de l'Automated Market Maker (AMM) de Bancor. Son rôle principal est de servir d'actif de contrepartie commun dans chaque pool de liquidité au sein du protocole. Cette conception signifie que n'importe quel jeton peut être échangé contre un autre en une seule transaction blockchain en négociant d'abord contre BNT, ce qui améliore l'efficacité du capital et simplifie la création de nouveaux pools.
L'achat avec un virement SEPA depuis un compte bancaire de la zone euro implique généralement plusieurs niveaux de frais. Premièrement, votre banque peut facturer des frais nominaux, souvent fixes, pour le virement SEPA lui-même. Deuxièmement, la plateforme d'échange de crypto-monnaies facturera des frais de transaction, généralement un faible pourcentage de la valeur de votre transaction. Enfin, lorsque vous retirez vos BNT vers un portefeuille numérique personnel, vous devez payer les frais de gaz du réseau Ethereum pour la transaction blockchain. Les virements SEPA sont généralement plus rentables pour des montants importants par rapport aux achats par carte de crédit.
Pour un trading sécurisé, utilisez toujours une plateforme d'échange de crypto-monnaies réputée et conforme à la réglementation de l'UE. Activez immédiatement l'authentification à deux facteurs (2FA) sur votre compte d'échange. Après avoir acquis du BNT, ne laissez pas de montants importants sur la plateforme. Transférez vos actifs vers un portefeuille numérique non dépositaire où vous contrôlez les clés privées. Pour un stockage à long terme, un portefeuille matériel offre le plus haut niveau de sécurité contre les menaces en ligne et les escroqueries par hameçonnage.