USDT vs USDC :
Quel stablecoin choisir ?
Temps de lecture : 15 min
Les stablecoins sont des monnaies numériques qui visent à conserver la même valeur qu'un actif réel et à réduire l'impact des fluctuations des prix du marché. Ces pièces sont plus fiables que les crypto-monnaies classiques, elles stockent de la valeur et sont généralement liées à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain, l'euro ou le yen japonais.
Aujourd'hui, nous nous sommes concentrés sur deux des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires les plus populaires : l'USDC et l'USDT. Nous avons étudié les principales différences entre l'USDC et l'USDT afin de vous aider à choisir le stablecoin qui répond le mieux à vos besoins d'investissement. Voyons maintenant si vous devez passer de l'USDC à l'USDT ou vice versa.
Que sont les stablecoins ?
Comme nous l'avons mentionné, les stablecoins tirent leur nom du fait que leur valeur reste stable et qu'ils sont conçus pour maintenir le prix d'un actif spécifique. L'actif de base peut être presque n'importe quoi - des monnaies fiduciaires, d'autres crypto-monnaies ou même des métaux précieux. Toutefois, les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires sont les plus populaires car le marché de la finance et des crypto-monnaies mesure généralement la valeur en dollars.
Principaux types de stablecoins à connaître
Types de stablecoins par gouvernance :
- Centralisée
- Décentralisée
- Algorithmique
Les principaux types de stablecoins en fonction de ce qui les soutient :
- Adossés à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain (Tether (USDT), USD Coin (USDC)) ou l'euro (EURT). Les entreprises qui émettent ces stablecoins détiennent des fonds sur des comptes bancaires ou auprès de tiers de confiance, ce qui correspond au nombre de stablecoins en circulation.
- Actifs en stablecoins adossés à des crypto-monnaies et construits sur le réseau Ethereum, comme la DAO Maker.
- Collatéralisés par des métaux précieux ou des matières premières, comme Tether Gold (XAUt).
- Les stablecoins algorithmiques, qui ne sont adossés à aucun actif. Leur valeur est automatiquement ajustée en fonction du volume de l'offre et de la demande. L'UST du projet Terra en est un bon exemple.
Chaque type de stablecoin possède ses propres caractéristiques et différences. Par exemple, les stablecoins adossés à des fiats sont populaires auprès des investisseurs quotidiens qui négocient des crypto-monnaies ou investissent pour des objectifs à court et à long terme. Après avoir réalisé des bénéfices, ils investissent souvent dans des stablecoins pour protéger leurs gains. En revanche, les jetons entièrement garantis par des crypto-monnaies sont davantage utilisés par les passionnés de crypto-monnaies, les développeurs, les investisseurs en capital-risque et les investisseurs à long terme.
USDT et USDC : ce qu'il faut savoir
L'USDT et l'USDC sont les deux stablecoins les plus populaires de l'écosystème des crypto-monnaies, leur valeur étant liée au dollar américain. Elles sont largement utilisées sur le marché des crypto-monnaies pour échanger, investir, stocker de la valeur et convertir l'USDC en USDT ou vice versa. Examinons de plus près ces deux monnaies stables liées au dollar américain afin de définir leurs principales différences.
Qu'est-ce que le Tether (USDT) ?
- Blockchains supportées : Ethereum, TRON, BSC et 15 autres réseaux
- Type : Stablecoin adossé à la monnaie fiduciaire
- Ce qui maintient la valeur : Actifs de réserve sur des comptes bancaires, actions et autres actifs
- Capitalisation boursière : 66 096 483 995 dollars
- Année de lancement : 2015
Tether (USDT) est un système de blockchain peer-to-peer et une crypto-monnaie open-source. Elle est considérée comme l'une des monnaies stables les plus sûres de l'écosystème des crypto-monnaies, sa valeur étant liée au dollar américain. Les fluctuations du marché n'ont pratiquement aucun effet sur son cours, même si, en 2017, l 'historique du cours du Tether a connu une brève flambée de 21 %, la valeur atteignant 1,22 dollar. Cela peut se produire lors d'une forte volatilité du marché, mais la valeur se stabilise généralement rapidement.
Il convient également de noter que le Tether est le stablecoin le plus populaire. Presque toutes les plateformes et portefeuilles de crypto-monnaies le prennent en charge comme alternative aux méthodes traditionnelles de dépôt et de retrait de fonds sur un compte bancaire. Pour les utilisateurs, le Tether offre plusieurs avantages, comme des transferts faciles entre les portefeuilles et les plateformes de crypto-monnaies et une réserve de valeur ou un moyen d'échange fiable.
L'histoire de la création de Tether
Tether a été conçu pour fournir au marché des crypto-monnaies une stablecoin liée au dollar américain. Son parcours a commencé en 2014 lorsque Tether Limited a développé la technologie pour fonctionner sur la blockchain Bitcoin en utilisant le protocole Omni Layer.
L'idée était d'offrir un actif numérique présentant les avantages des crypto-monnaies, mais sans les fortes variations de prix. Comme le Tether est toujours lié à l'USD, la valeur de l'USDT est hautement prévisible et reste constante, comme l'ont voulu les développeurs.
Tether Limited est chargé de veiller à ce que les USDT soient garantis par un montant égal de monnaie fiduciaire ou d'autres réserves. Elle est tenue de publier régulièrement des rapports confirmant l'existence de ces réserves, bien que leur transparence ait fait l'objet de certaines critiques.
La société gère et contrôle également l'émission de pièces, en veillant à ce qu'elle réponde aux exigences réglementaires et respecte les normes AML (anti-blanchiment d'argent) et KYC (connaissance du client). Comme USDC, Tether est centralisé et peut être gelé ou saisi si les régulateurs jugent les actions d'un utilisateur illégales.
Comment fonctionne l'USDT ?
Comme nous l'avons mentionné, Tether Limited veille à ce que les jetons conservent une garantie stable par des réserves, y compris des devises fiduciaires, des prêts, des titres et d'autres actifs de réserve. Voici comment fonctionne le processus :
- Un utilisateur envoie des dollars ou une autre monnaie fiduciaire à Tether Ltd.
- Tether crée la même quantité de jetons et les transfère dans le portefeuille de l'utilisateur.
- L'argent reçu est gardé en réserve pour soutenir la valeur des jetons.
Le processus fonctionne de la même manière lors de l'échange de jetons :
- Un utilisateur envoie ses tokens à Tether Ltd.
- Tether brûle le même nombre de tokens et envoie à l'utilisateur le montant équivalent en dollars (ou dans une autre monnaie fiduciaire), en facturant une petite commission.
Tether publie régulièrement des rapports sur ses réserves afin de préserver la confiance, bien que la clarté et l'exhaustivité de ces rapports suscitent souvent des inquiétudes.
Où acheter et stocker l'USDT Stablecoin ?
Vous pouvez acheter du Tether (USDT) sur la plupart des plateformes cryptographiques, qu'elles soient centralisées ou décentralisées.
Voici quelques options populaires :
- Switchere
- Binance
- Bitfinex
- Kraken
- Uniswap
- Sushiswap
Pour stocker du Tether, vous aurez besoin d'un portefeuille qui prend en charge les réseaux ERC-20, TRC-20, ou d'autres réseaux de blockchain sur lesquels les stablecoins USDT fonctionnent. Les portefeuilles les plus courants sont les suivants
- Ledger
- Trezor
- Trust Wallet
- Exodus
- MetaMask
- Portefeuille Atomic
Comme le stablecoin est disponible sur plusieurs blockchains, les utilisateurs peuvent bénéficier de frais moins élevés. Consultez le site officiel de Tether pour obtenir une liste complète des portefeuilles ou des plateformes qui prennent en charge les stablecoins USDT.
Principaux avantages et inconvénients des stablecoins USDT
Avantages
- Stabilité de la valeur
- Grande liquidité
- Pris en charge par presque toutes les plateformes cryptographiques
- Disponibles sur plusieurs blockchains, ce qui permet de réduire les frais
Inconvénients
- Manque d'anonymat
- Contrôle centralisé
- Manque de transparence des réserves
Qu'est-ce que l'USD Coin (USDC) ?
- Blockchains supportées : Ethereum, Solana, Avalanche, et 12 autres réseaux
- Type : Pièce de monnaie stable adossée à la monnaie fiduciaire
- Ce qui maintient la valeur : Équivalent en monnaie fiduciaire sur les comptes bancaires
- Capitalisation boursière : 27 262 310 467 dollars
- Année de lancement : 2018
USD Coin ou USDC est une stablecoin largement utilisée dans l'écosystème des crypto-monnaies, connue pour sa transparence et sa liquidité. L'USDC est émis par Circle en partenariat avec la plateforme de crypto-monnaie Coinbase. C'est le deuxième stablecoin le plus liquide après le Tether et il est échangé sur la plupart des grandes plateformes.
Circle Ltd. est agréée et réglementée par le NYDFS, l'un des régulateurs financiers les plus stricts des États-Unis. La société a levé des fonds importants et est bien soutenue par le capital-risque. Il convient toutefois de noter que l'USDC est une stablecoin largement centralisée, ce qui signifie qu'elle peut être gelée ou confisquée si les régulateurs estiment que l'utilisation de l'USD Coin est illégale.
L'histoire de la création de l'USD Coin
Circle et Centre Consortium ont lancé l'USD Coin (USDC) afin de créer des jetons en dollars américains destinés à être utilisés sur des blockchains publiques. Grâce à la norme ouverte ERC-20, l'USDC s'intègre facilement aux services existants, et plus de 100 plateformes, portefeuilles et applications cryptographiques le prennent en charge.
L'USDC est la première stablecoin du Centre Consortium, et Circle est la première entreprise à l'avoir émise. Son objectif est de rendre le transfert de monnaie fiduciaire aussi simple que la navigation sur le web ou l'envoi d'un message. Pour garantir la transparence et la compatibilité, Circle a participé à la création de Centre, qui fixe les règles applicables aux stablecoins adossés à des devises fiduciaires. L'USDC repose sur les principes d'ouverture et de responsabilité, comme le soulignent les normes du Centre. Pour émettre des USDC, les entreprises doivent
- être autorisées à effectuer des transferts d'argent ou à fournir des services bancaires
- Réussir les audits de conformité AML et répondre aux normes du GAFI.
- Permettre l'échange et le rachat de jetons USDC avec d'autres émetteurs autorisés.
- Maintenir des réserves complètes pour tous les jetons émis et fournir des rapports mensuels vérifiés par des auditeurs indépendants.
Coinbase a également contribué à la création de l'USDC, visant à construire un système financier ouvert pour les personnes et les entreprises du monde entier. USD Coin permet aux utilisateurs qui n'ont pas accès aux services bancaires traditionnels de détenir des actifs numériques indexés sur le dollar américain.
Comment fonctionne USD Crypto ?
Le processus de transformation du dollar américain en stablecoins USD s'appelle la tokenisation.
Circle veille à ce que l'USD Coin reste une stablecoin adossée à du fiat. La tokenisation se déroule en trois étapes :
- L'utilisateur transfère le dollar sur le compte bancaire de l'émetteur.
- L'émetteur crée un montant équivalent d'USDC à l'aide d'un contrat intelligent. Le jeton est divisible, de sorte que vous pouvez créer et stocker aussi peu que 0,000001 USD Coin.
- Les pièces USD nouvellement créées sont transférées à l'utilisateur, tandis que les USD sont conservés dans les réserves.
Le processus inverse fonctionne comme suit :
- L'utilisateur envoie des USD Coin à l'adresse du contrat intelligent de l'émetteur.
- L'émetteur demande au contrat intelligent de retirer de la circulation les valeurs équivalentes des pièces USD.
- L'émetteur envoie le montant correspondant en USD de ses réserves sur le compte de l'utilisateur, moins les frais applicables.
Tous les émetteurs sont tenus de communiquer régulièrement leurs réserves en dollars, qui sont mises à la disposition du public.
Où acheter et stocker des USDC Stablecoin ?
Vous pouvez acheter des USD Coin ou échanger des USDC contre des USDT sur de nombreuses plateformes cryptographiques, à la fois CEXs et DEXs, y compris :
- Switchere
- Binance
- Cex.io
- Uniswap
- Sushiswap
Pour stocker des pièces en USD, vous pouvez utiliser des portefeuilles populaires comme :
- Atomic Wallet
- Coinomi
- Exodus
- imToken
- Trust Wallet
Étant donné que le stablecoin USD fonctionne selon la norme populaire ERC-20, vous disposez de nombreuses options pour travailler avec lui.
Consultez le site officiel pour obtenir une liste complète de portefeuilles numériques, de plateformes DeFi, de protocoles financiers décentralisés et d'autres services.
Principaux avantages et inconvénients des stablecoins en USD
Avantages
- Construit sur la célèbre blockchain Ethereum
- Disponible sur les principales plateformes cryptographiques
- Liquidité élevée, deuxième après le stablecoin en USD émis par Tether
- Forte conformité réglementaire avec des audits mensuels
Inconvénients
- Très centralisé
USDC Vs USDT : Principales similitudes à connaître
Bien que les crypto-monnaies USDT et USDC soient deux monnaies stables distinctes adossées à des fiats et présentant de nombreuses différences, elles ont plusieurs points communs qui les rendent toutes deux populaires auprès des utilisateurs.
USDC et USDT : des monnaies stables adossées à des fiats
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont conçues pour maintenir une parité de 1:1 avec le dollar américain, ce qui en fait à la fois un moyen d'échange fiable et une réserve de valeur.
USDT vs USDC : centralisation
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont toutes deux centralisées et émises par les sociétés Tether et Circle, ce qui leur permet de conserver leur parité avec la monnaie fiduciaire. Toutefois, cela signifie également que les stablecoins peuvent être gelés ou saisis si l'émetteur estime que les actions d'un utilisateur sont illégales.
USDT et USDC : des stablecoins très utilisés
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont disponibles sur la plupart des principaux CEX et DEX, offrant une grande liquidité, une grande flexibilité et une valeur stable. Elles sont également prises en charge par de nombreux portefeuilles de crypto-monnaies, ce qui offre aux utilisateurs de nombreuses options pour stocker et gérer leurs USDT ou USDC.
Principale différence entre l'USDT et l'USDC
Bien que l'USDT et l'USDC aient de nombreux points communs, il existe quelques différences essentielles à prendre en compte. Le choix de l'USDT ou de l'USDC dépend de vos objectifs d'investissement. Examinons les principales différences entre les crypto-monnaies USDT et USDC.
USDC vs USDT : émission et garantie des actifs de réserve
- USDT vs USDC : Les actifs de réserve de l'USDT (Tether) comprennent des devises fiduciaires, des prêts et des titres. Cependant, la société n'offre pas beaucoup de détails sur ce qui constitue son stockage de réserve, ce qui a suscité des inquiétudes chez certains utilisateurs et régulateurs.
- USDC vs USDT : Contrairement à Tether, les émetteurs d'USD Coin sont tenus de détenir des actifs de réserve uniquement sous forme d'espèces et de titres d'État à court terme. Circle fournit des audits mensuels, ce qui renforce la confiance dans la stabilité des pièces stables USD.
USDC vs USDT : Différences de transparence
- USDC vs USDT: Bien que Tether Ltd. affirme régulièrement que l'USDT est un stablecoin adossé à l'USD, la transparence de ses réserves est souvent remise en question. Les détails des réserves ne sont pas toujours entièrement divulgués, ce qui crée un certain risque pour les investisseurs.
- USDC vs USDT : USD Coin (USDC) est connu pour sa transparence.
- Circle publie des rapports mensuels et s'engage à respecter les réglementations financières.
USDC vs USDT : Volume de liquidité
- USDT vs USDC : USDT est le stablecoin le plus liquide et le plus utilisé, avec une capitalisation boursière et un volume d'échange plus élevés. Il est pris en charge par presque toutes les grandes plateformes de crypto-monnaies.
- USDC vs USDT : Bien que l'USDC soit le deuxième stablecoin le plus liquide adossé à une monnaie fiduciaire, sa capitalisation boursière et son volume d'échange sont inférieurs. Il est néanmoins disponible sur la plupart des grandes plateformes de crypto-monnaies.
De l'USDC à l'USDT : aspects réglementaires
- USDT et USDC : malgré sa popularité, l'USDT (Tether) fait l'objet d'une surveillance réglementaire.
- Les jetons peuvent être gelés ou confisqués si la société qui les détient estime que des stablecoins ont été utilisés illégalement.
- USDC et USDT : Circle est soumis à une surveillance réglementaire stricte et doit se conformer aux réglementations, ce qui ajoute de la crédibilité à USD Coin.
- Toutefois, les jetons peuvent également être gelés à la demande des autorités.
Tableau des différences entre l'USDC et l'USDT
Principales mesures de la différence entre l'USDC et l'USDT USDT (Tether) USDC (USD Coin) Émetteur Tether Limited Circle et Coinbase (Centre Consortium) Année de lancement 2015 2018 Capitalisation boursière $66,096,483,995 $27,262,310,467 Offre en circulation 83 milliards 41 milliards Volume quotidien des transactions $50 milliards+ $5 milliards+ Support des blockchains 20+ réseaux 15 réseaux Type Adossé à la monnaie fiduciaire Adossé à la monnaie fiduciaire Mécanisme de stabilité Arrimé à la devise USD ; collatéralisé par les réserves de Tether Arrimé à la devise USD ; collatéralisé 1:1 avec l'USD dans les réserves Type de garantie Adossé à une combinaison d'actifs, y compris des devises traditionnelles, des équivalents de trésorerie et d'autres réserves Entièrement garantie par des liquidités et des obligations du Trésor américain à court terme Liquidité La plus élevée parmi les stablecoins Deuxième plus élevée Conformité réglementaire Moins réglementé, mais soumis à une certaine surveillance Entièrement conforme à la réglementation américaine Centralisation Centralisé, peut geler les actifs numériques Centralisé, peut geler les actifs numériques Audits de la Réserve Les rapports sur les réserves sont publiés tous les trimestres, mais ils sont critiqués pour leur manque de détails. Audits mensuels des réserves par des auditeurs certifiés Transparence Limitée, rapports périodiques sur la réserve d'actifs publiés tous les trimestres Audits mensuels, très transparents Principaux cas d'utilisation Négociation, arbitrage, paiements, transferts croisés, protocoles financiers décentralisés Négociation, arbitrage, paiements, transferts entre chaînes, protocoles financiers décentralisés Portefeuilles pris en charge Pris en charge par plus de 100 portefeuilles Pris en charge par plus de 100 portefeuilles Bourses supportées Listé sur plus de 200 bourses Listé sur plus de 150 bourses
Conclusion
Nous avons exploré les principales différences entre deux des jetons numériques les plus populaires avec une valeur stable - USDT (Tether) et USDC - pour vous aider à prendre une décision éclairée. Les deux jetons maintiennent un taux stable et servent de moyen d'échange fiable en raison de leur ancrage au dollar, ce qui les rend attrayants pour de nombreux utilisateurs dans l'écosystème crypto. En fin de compte, la question de savoir si vous devez passer de l'USDC à l'USDT ou vice versa dépend de vos besoins et de vos priorités.
FAQ
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Les stablecoins sont des monnaies numériques qui visent à conserver la même valeur qu'un actif réel et à réduire l'impact des fluctuations des prix du marché. Ces pièces sont plus fiables que les crypto-monnaies classiques, elles stockent de la valeur et sont généralement liées à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain, l'euro ou le yen japonais.
Aujourd'hui, nous nous sommes concentrés sur deux des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires les plus populaires : l'USDC et l'USDT. Nous avons étudié les principales différences entre l'USDC et l'USDT afin de vous aider à choisir le stablecoin qui répond le mieux à vos besoins d'investissement. Voyons maintenant si vous devez passer de l'USDC à l'USDT ou vice versa.
Que sont les stablecoins ?
Comme nous l'avons mentionné, les stablecoins tirent leur nom du fait que leur valeur reste stable et qu'ils sont conçus pour maintenir le prix d'un actif spécifique. L'actif de base peut être presque n'importe quoi - des monnaies fiduciaires, d'autres crypto-monnaies ou même des métaux précieux. Toutefois, les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires sont les plus populaires car le marché de la finance et des crypto-monnaies mesure généralement la valeur en dollars.
Principaux types de stablecoins à connaître
Types de stablecoins par gouvernance :
- Centralisée
- Décentralisée
- Algorithmique
Les principaux types de stablecoins en fonction de ce qui les soutient :
- Adossés à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain (Tether (USDT), USD Coin (USDC)) ou l'euro (EURT). Les entreprises qui émettent ces stablecoins détiennent des fonds sur des comptes bancaires ou auprès de tiers de confiance, ce qui correspond au nombre de stablecoins en circulation.
- Actifs en stablecoins adossés à des crypto-monnaies et construits sur le réseau Ethereum, comme la DAO Maker.
- Collatéralisés par des métaux précieux ou des matières premières, comme Tether Gold (XAUt).
- Les stablecoins algorithmiques, qui ne sont adossés à aucun actif. Leur valeur est automatiquement ajustée en fonction du volume de l'offre et de la demande. L'UST du projet Terra en est un bon exemple.
Chaque type de stablecoin possède ses propres caractéristiques et différences. Par exemple, les stablecoins adossés à des fiats sont populaires auprès des investisseurs quotidiens qui négocient des crypto-monnaies ou investissent pour des objectifs à court et à long terme. Après avoir réalisé des bénéfices, ils investissent souvent dans des stablecoins pour protéger leurs gains. En revanche, les jetons entièrement garantis par des crypto-monnaies sont davantage utilisés par les passionnés de crypto-monnaies, les développeurs, les investisseurs en capital-risque et les investisseurs à long terme.
USDT et USDC : ce qu'il faut savoir
L'USDT et l'USDC sont les deux stablecoins les plus populaires de l'écosystème des crypto-monnaies, leur valeur étant liée au dollar américain. Elles sont largement utilisées sur le marché des crypto-monnaies pour échanger, investir, stocker de la valeur et convertir l'USDC en USDT ou vice versa. Examinons de plus près ces deux monnaies stables liées au dollar américain afin de définir leurs principales différences.
Qu'est-ce que le Tether (USDT) ?
- Blockchains supportées : Ethereum, TRON, BSC et 15 autres réseaux
- Type : Stablecoin adossé à la monnaie fiduciaire
- Ce qui maintient la valeur : Actifs de réserve sur des comptes bancaires, actions et autres actifs
- Capitalisation boursière : 66 096 483 995 dollars
- Année de lancement : 2015
Tether (USDT) est un système de blockchain peer-to-peer et une crypto-monnaie open-source. Elle est considérée comme l'une des monnaies stables les plus sûres de l'écosystème des crypto-monnaies, sa valeur étant liée au dollar américain. Les fluctuations du marché n'ont pratiquement aucun effet sur son cours, même si, en 2017, l 'historique du cours du Tether a connu une brève flambée de 21 %, la valeur atteignant 1,22 dollar. Cela peut se produire lors d'une forte volatilité du marché, mais la valeur se stabilise généralement rapidement.
Il convient également de noter que le Tether est le stablecoin le plus populaire. Presque toutes les plateformes et portefeuilles de crypto-monnaies le prennent en charge comme alternative aux méthodes traditionnelles de dépôt et de retrait de fonds sur un compte bancaire. Pour les utilisateurs, le Tether offre plusieurs avantages, comme des transferts faciles entre les portefeuilles et les plateformes de crypto-monnaies et une réserve de valeur ou un moyen d'échange fiable.
L'histoire de la création de Tether
Tether a été conçu pour fournir au marché des crypto-monnaies une stablecoin liée au dollar américain. Son parcours a commencé en 2014 lorsque Tether Limited a développé la technologie pour fonctionner sur la blockchain Bitcoin en utilisant le protocole Omni Layer.
L'idée était d'offrir un actif numérique présentant les avantages des crypto-monnaies, mais sans les fortes variations de prix. Comme le Tether est toujours lié à l'USD, la valeur de l'USDT est hautement prévisible et reste constante, comme l'ont voulu les développeurs.
Tether Limited est chargé de veiller à ce que les USDT soient garantis par un montant égal de monnaie fiduciaire ou d'autres réserves. Elle est tenue de publier régulièrement des rapports confirmant l'existence de ces réserves, bien que leur transparence ait fait l'objet de certaines critiques.
La société gère et contrôle également l'émission de pièces, en veillant à ce qu'elle réponde aux exigences réglementaires et respecte les normes AML (anti-blanchiment d'argent) et KYC (connaissance du client). Comme USDC, Tether est centralisé et peut être gelé ou saisi si les régulateurs jugent les actions d'un utilisateur illégales.
Comment fonctionne l'USDT ?
Comme nous l'avons mentionné, Tether Limited veille à ce que les jetons conservent une garantie stable par des réserves, y compris des devises fiduciaires, des prêts, des titres et d'autres actifs de réserve. Voici comment fonctionne le processus :
- Un utilisateur envoie des dollars ou une autre monnaie fiduciaire à Tether Ltd.
- Tether crée la même quantité de jetons et les transfère dans le portefeuille de l'utilisateur.
- L'argent reçu est gardé en réserve pour soutenir la valeur des jetons.
Le processus fonctionne de la même manière lors de l'échange de jetons :
- Un utilisateur envoie ses tokens à Tether Ltd.
- Tether brûle le même nombre de tokens et envoie à l'utilisateur le montant équivalent en dollars (ou dans une autre monnaie fiduciaire), en facturant une petite commission.
Tether publie régulièrement des rapports sur ses réserves afin de préserver la confiance, bien que la clarté et l'exhaustivité de ces rapports suscitent souvent des inquiétudes.
Où acheter et stocker l'USDT Stablecoin ?
Vous pouvez acheter du Tether (USDT) sur la plupart des plateformes cryptographiques, qu'elles soient centralisées ou décentralisées.
Voici quelques options populaires :
- Switchere
- Binance
- Bitfinex
- Kraken
- Uniswap
- Sushiswap
Pour stocker du Tether, vous aurez besoin d'un portefeuille qui prend en charge les réseaux ERC-20, TRC-20, ou d'autres réseaux de blockchain sur lesquels les stablecoins USDT fonctionnent. Les portefeuilles les plus courants sont les suivants
- Ledger
- Trezor
- Trust Wallet
- Exodus
- MetaMask
- Portefeuille Atomic
Comme le stablecoin est disponible sur plusieurs blockchains, les utilisateurs peuvent bénéficier de frais moins élevés. Consultez le site officiel de Tether pour obtenir une liste complète des portefeuilles ou des plateformes qui prennent en charge les stablecoins USDT.
Principaux avantages et inconvénients des stablecoins USDT
Avantages
- Stabilité de la valeur
- Grande liquidité
- Pris en charge par presque toutes les plateformes cryptographiques
- Disponibles sur plusieurs blockchains, ce qui permet de réduire les frais
Inconvénients
- Manque d'anonymat
- Contrôle centralisé
- Manque de transparence des réserves
Qu'est-ce que l'USD Coin (USDC) ?
- Blockchains supportées : Ethereum, Solana, Avalanche, et 12 autres réseaux
- Type : Pièce de monnaie stable adossée à la monnaie fiduciaire
- Ce qui maintient la valeur : Équivalent en monnaie fiduciaire sur les comptes bancaires
- Capitalisation boursière : 27 262 310 467 dollars
- Année de lancement : 2018
USD Coin ou USDC est une stablecoin largement utilisée dans l'écosystème des crypto-monnaies, connue pour sa transparence et sa liquidité. L'USDC est émis par Circle en partenariat avec la plateforme de crypto-monnaie Coinbase. C'est le deuxième stablecoin le plus liquide après le Tether et il est échangé sur la plupart des grandes plateformes.
Circle Ltd. est agréée et réglementée par le NYDFS, l'un des régulateurs financiers les plus stricts des États-Unis. La société a levé des fonds importants et est bien soutenue par le capital-risque. Il convient toutefois de noter que l'USDC est une stablecoin largement centralisée, ce qui signifie qu'elle peut être gelée ou confisquée si les régulateurs estiment que l'utilisation de l'USD Coin est illégale.
L'histoire de la création de l'USD Coin
Circle et Centre Consortium ont lancé l'USD Coin (USDC) afin de créer des jetons en dollars américains destinés à être utilisés sur des blockchains publiques. Grâce à la norme ouverte ERC-20, l'USDC s'intègre facilement aux services existants, et plus de 100 plateformes, portefeuilles et applications cryptographiques le prennent en charge.
L'USDC est la première stablecoin du Centre Consortium, et Circle est la première entreprise à l'avoir émise. Son objectif est de rendre le transfert de monnaie fiduciaire aussi simple que la navigation sur le web ou l'envoi d'un message. Pour garantir la transparence et la compatibilité, Circle a participé à la création de Centre, qui fixe les règles applicables aux stablecoins adossés à des devises fiduciaires. L'USDC repose sur les principes d'ouverture et de responsabilité, comme le soulignent les normes du Centre. Pour émettre des USDC, les entreprises doivent
- être autorisées à effectuer des transferts d'argent ou à fournir des services bancaires
- Réussir les audits de conformité AML et répondre aux normes du GAFI.
- Permettre l'échange et le rachat de jetons USDC avec d'autres émetteurs autorisés.
- Maintenir des réserves complètes pour tous les jetons émis et fournir des rapports mensuels vérifiés par des auditeurs indépendants.
Coinbase a également contribué à la création de l'USDC, visant à construire un système financier ouvert pour les personnes et les entreprises du monde entier. USD Coin permet aux utilisateurs qui n'ont pas accès aux services bancaires traditionnels de détenir des actifs numériques indexés sur le dollar américain.
Comment fonctionne USD Crypto ?
Le processus de transformation du dollar américain en stablecoins USD s'appelle la tokenisation.
Circle veille à ce que l'USD Coin reste une stablecoin adossée à du fiat. La tokenisation se déroule en trois étapes :
- L'utilisateur transfère le dollar sur le compte bancaire de l'émetteur.
- L'émetteur crée un montant équivalent d'USDC à l'aide d'un contrat intelligent. Le jeton est divisible, de sorte que vous pouvez créer et stocker aussi peu que 0,000001 USD Coin.
- Les pièces USD nouvellement créées sont transférées à l'utilisateur, tandis que les USD sont conservés dans les réserves.
Le processus inverse fonctionne comme suit :
- L'utilisateur envoie des USD Coin à l'adresse du contrat intelligent de l'émetteur.
- L'émetteur demande au contrat intelligent de retirer de la circulation les valeurs équivalentes des pièces USD.
- L'émetteur envoie le montant correspondant en USD de ses réserves sur le compte de l'utilisateur, moins les frais applicables.
Tous les émetteurs sont tenus de communiquer régulièrement leurs réserves en dollars, qui sont mises à la disposition du public.
Où acheter et stocker des USDC Stablecoin ?
Vous pouvez acheter des USD Coin ou échanger des USDC contre des USDT sur de nombreuses plateformes cryptographiques, à la fois CEXs et DEXs, y compris :
- Switchere
- Binance
- Cex.io
- Uniswap
- Sushiswap
Pour stocker des pièces en USD, vous pouvez utiliser des portefeuilles populaires comme :
- Atomic Wallet
- Coinomi
- Exodus
- imToken
- Trust Wallet
Étant donné que le stablecoin USD fonctionne selon la norme populaire ERC-20, vous disposez de nombreuses options pour travailler avec lui.
Consultez le site officiel pour obtenir une liste complète de portefeuilles numériques, de plateformes DeFi, de protocoles financiers décentralisés et d'autres services.
Principaux avantages et inconvénients des stablecoins en USD
Avantages
- Construit sur la célèbre blockchain Ethereum
- Disponible sur les principales plateformes cryptographiques
- Liquidité élevée, deuxième après le stablecoin en USD émis par Tether
- Forte conformité réglementaire avec des audits mensuels
Inconvénients
- Très centralisé
USDC Vs USDT : Principales similitudes à connaître
Bien que les crypto-monnaies USDT et USDC soient deux monnaies stables distinctes adossées à des fiats et présentant de nombreuses différences, elles ont plusieurs points communs qui les rendent toutes deux populaires auprès des utilisateurs.
USDC et USDT : des monnaies stables adossées à des fiats
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont conçues pour maintenir une parité de 1:1 avec le dollar américain, ce qui en fait à la fois un moyen d'échange fiable et une réserve de valeur.
USDT vs USDC : centralisation
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont toutes deux centralisées et émises par les sociétés Tether et Circle, ce qui leur permet de conserver leur parité avec la monnaie fiduciaire. Toutefois, cela signifie également que les stablecoins peuvent être gelés ou saisis si l'émetteur estime que les actions d'un utilisateur sont illégales.
USDT et USDC : des stablecoins très utilisés
Les crypto-monnaies USDT et USDC sont disponibles sur la plupart des principaux CEX et DEX, offrant une grande liquidité, une grande flexibilité et une valeur stable. Elles sont également prises en charge par de nombreux portefeuilles de crypto-monnaies, ce qui offre aux utilisateurs de nombreuses options pour stocker et gérer leurs USDT ou USDC.
Principale différence entre l'USDT et l'USDC
Bien que l'USDT et l'USDC aient de nombreux points communs, il existe quelques différences essentielles à prendre en compte. Le choix de l'USDT ou de l'USDC dépend de vos objectifs d'investissement. Examinons les principales différences entre les crypto-monnaies USDT et USDC.
USDC vs USDT : émission et garantie des actifs de réserve
- USDT vs USDC : Les actifs de réserve de l'USDT (Tether) comprennent des devises fiduciaires, des prêts et des titres. Cependant, la société n'offre pas beaucoup de détails sur ce qui constitue son stockage de réserve, ce qui a suscité des inquiétudes chez certains utilisateurs et régulateurs.
- USDC vs USDT : Contrairement à Tether, les émetteurs d'USD Coin sont tenus de détenir des actifs de réserve uniquement sous forme d'espèces et de titres d'État à court terme. Circle fournit des audits mensuels, ce qui renforce la confiance dans la stabilité des pièces stables USD.
USDC vs USDT : Différences de transparence
- USDC vs USDT: Bien que Tether Ltd. affirme régulièrement que l'USDT est un stablecoin adossé à l'USD, la transparence de ses réserves est souvent remise en question. Les détails des réserves ne sont pas toujours entièrement divulgués, ce qui crée un certain risque pour les investisseurs.
- USDC vs USDT : USD Coin (USDC) est connu pour sa transparence.
- Circle publie des rapports mensuels et s'engage à respecter les réglementations financières.
USDC vs USDT : Volume de liquidité
- USDT vs USDC : USDT est le stablecoin le plus liquide et le plus utilisé, avec une capitalisation boursière et un volume d'échange plus élevés. Il est pris en charge par presque toutes les grandes plateformes de crypto-monnaies.
- USDC vs USDT : Bien que l'USDC soit le deuxième stablecoin le plus liquide adossé à une monnaie fiduciaire, sa capitalisation boursière et son volume d'échange sont inférieurs. Il est néanmoins disponible sur la plupart des grandes plateformes de crypto-monnaies.
De l'USDC à l'USDT : aspects réglementaires
- USDT et USDC : malgré sa popularité, l'USDT (Tether) fait l'objet d'une surveillance réglementaire.
- Les jetons peuvent être gelés ou confisqués si la société qui les détient estime que des stablecoins ont été utilisés illégalement.
- USDC et USDT : Circle est soumis à une surveillance réglementaire stricte et doit se conformer aux réglementations, ce qui ajoute de la crédibilité à USD Coin.
- Toutefois, les jetons peuvent également être gelés à la demande des autorités.
Tableau des différences entre l'USDC et l'USDT
| Principales mesures de la différence entre l'USDC et l'USDT | USDT (Tether) | USDC (USD Coin) |
| Émetteur | Tether Limited | Circle et Coinbase (Centre Consortium) |
| Année de lancement | 2015 | 2018 |
| Capitalisation boursière | $66,096,483,995 | $27,262,310,467 |
| Offre en circulation | 83 milliards | 41 milliards |
| Volume quotidien des transactions | $50 milliards+ | $5 milliards+ |
| Support des blockchains | 20+ réseaux | 15 réseaux |
| Type | Adossé à la monnaie fiduciaire | Adossé à la monnaie fiduciaire |
| Mécanisme de stabilité | Arrimé à la devise USD ; collatéralisé par les réserves de Tether | Arrimé à la devise USD ; collatéralisé 1:1 avec l'USD dans les réserves |
| Type de garantie | Adossé à une combinaison d'actifs, y compris des devises traditionnelles, des équivalents de trésorerie et d'autres réserves | Entièrement garantie par des liquidités et des obligations du Trésor américain à court terme |
| Liquidité | La plus élevée parmi les stablecoins | Deuxième plus élevée |
| Conformité réglementaire | Moins réglementé, mais soumis à une certaine surveillance | Entièrement conforme à la réglementation américaine |
| Centralisation | Centralisé, peut geler les actifs numériques | Centralisé, peut geler les actifs numériques |
| Audits de la Réserve | Les rapports sur les réserves sont publiés tous les trimestres, mais ils sont critiqués pour leur manque de détails. | Audits mensuels des réserves par des auditeurs certifiés |
| Transparence | Limitée, rapports périodiques sur la réserve d'actifs publiés tous les trimestres | Audits mensuels, très transparents |
| Principaux cas d'utilisation | Négociation, arbitrage, paiements, transferts croisés, protocoles financiers décentralisés | Négociation, arbitrage, paiements, transferts entre chaînes, protocoles financiers décentralisés |
| Portefeuilles pris en charge | Pris en charge par plus de 100 portefeuilles | Pris en charge par plus de 100 portefeuilles |
| Bourses supportées | Listé sur plus de 200 bourses | Listé sur plus de 150 bourses |
Conclusion
Nous avons exploré les principales différences entre deux des jetons numériques les plus populaires avec une valeur stable - USDT (Tether) et USDC - pour vous aider à prendre une décision éclairée. Les deux jetons maintiennent un taux stable et servent de moyen d'échange fiable en raison de leur ancrage au dollar, ce qui les rend attrayants pour de nombreux utilisateurs dans l'écosystème crypto. En fin de compte, la question de savoir si vous devez passer de l'USDC à l'USDT ou vice versa dépend de vos besoins et de vos priorités.
FAQ
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