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Bancor Network è un protocollo fondamentale di finanza decentralizzata (DeFi) che consente lo scambio automatizzato e on-chain di asset digitali. Essendo uno dei primi market maker automatizzati (AMM), la sua missione principale è risolvere un problema critico per i fornitori di liquidità (LP): la perdita impermanente. Questo protocollo di liquidità on-chain utilizza un sistema di smart contract per permettere scambi di token peer-to-peer senza i tradizionali registri degli ordini, con l'obiettivo di fornire una liquidità più profonda e sostenibile all'interno dell'ecosistema DeFi. La tokenomics della rete è specificamente progettata per incentivare la partecipazione proteggendo al contempo il capitale dalla volatilità insita nelle pool di liquidità degli AMM standard.
L'innovazione principale di Bancor è la sua architettura unica che offre la fornitura di liquidità unilaterale e la Protezione dalla Perdita Impermanente (ILP). A differenza degli AMM tipici che richiedono agli LP di depositare una coppia di asset, Bancor consente agli utenti di mettere in staking un singolo token. Il protocollo raggiunge questo obiettivo attraverso il suo token di utilità nativo BNT, che ha un'offerta elastica. Quando un utente fornisce un singolo asset, il protocollo co-investe il proprio BNT per creare la coppia della pool. Questo meccanismo, finanziato dalle commissioni del protocollo, è ciò che alimenta l'ILP, compensando gli LP per la potenziale perdita da divergenza nel tempo e rendendo il 'yield farming' più prevedibile. Questa struttura è un elemento di differenziazione chiave nel affollato spazio degli exchange decentralizzati (DEX).
Il Bancor Network Token (BNT) è centrale per il funzionamento dell'ecosistema, fungendo da asset di riserva comune in ogni pool di liquidità. In qualità di token di governance, i detentori di BNT possono partecipare alla BancorDAO, votando su aggiornamenti chiave del protocollo e modifiche dei parametri. Mettere in staking BNT non solo protegge la rete, ma garantisce anche agli utenti una quota delle commissioni di trading generate dal protocollo. Con avanzamenti come Bancor v3, il protocollo continua a perfezionare il suo modello per l'efficienza del capitale, consolidando la sua posizione come forza pionieristica nelle soluzioni di liquidità on-chain sostenibili.
La coppia USD/BNT rappresenta il tasso di cambio tra il dollaro statunitense (una valuta fiat) e il Bancor Network Token (BNT), l'asset digitale nativo del protocollo Bancor. Questa coppia consente di utilizzare un on-ramp fiat diretto per acquisire BNT, essenziale per partecipare all'ecosistema della finanza decentralizzata (DeFi) di Bancor, noto per il suo market maker automatizzato (AMM) con liquidità unilaterale e protezione dalla perdita impermanente.
BNT è il token funzionale principale della Rete Bancor. La sua utilità primaria è quella di fungere da asset comune in ogni pool di liquidità sull'exchange decentralizzato (DEX). Questo design unico consente la fornitura di liquidità unilaterale, in cui un utente può fornire liquidità per un token come ETH senza dover fornire anche BNT. Questo sistema è parte integrante del modo in cui la DAO di Bancor gestisce la sua innovativa funzione di protezione dalla perdita impermanente per i fornitori di liquidità.
Acquisire BNT direttamente con USD è il primo passo più efficiente per entrare nell'ecosistema Bancor. Consente a un utente di bypassare gli swap intermedi (ad es. da USD a ETH, poi da ETH a BNT), risparmiando su commissioni e slippage. Questo acquisto diretto di asset digitali consente loro di interagire immediatamente con il protocollo, ad esempio mettendo in staking i loro BNT in un pool di liquidità per iniziare a guadagnare commissioni di swap e beneficiare dei meccanismi di staking unilaterale e di protezione dalla perdita impermanente del protocollo.
Per acquistare BNT con USD, è generalmente necessario utilizzare un exchange di criptovalute centralizzato che elenchi il token BNT e fornisca un gateway fiat per i clienti statunitensi. Il processo prevede la creazione di un account, il completamento delle verifiche di conformità KYC/AML e il deposito di USD tramite metodi come bonifico ACH, bonifico bancario o acquisto con carta di debito. Una volta accreditato il deposito in USD, è possibile inserire un ordine nel libro ordini USD/BNT per acquisire l'asset digitale.
Sì, ci sono diverse commissioni potenziali. In primo luogo, l'exchange di criptovalute addebiterà una commissione di trading (una commissione maker o taker) per l'esecuzione del tuo ordine USD/BNT. In secondo luogo, la tua banca potrebbe addebitare una commissione per il metodo di deposito in USD, specialmente per i bonifici bancari. Infine, se prelevi i tuoi BNT acquistati (un token ERC-20) su un portafoglio sicuro e non-custodial, dovrai pagare una commissione di transazione blockchain, nota come gas fee, sulla rete Ethereum.
Dopo aver acquistato BNT su un exchange centralizzato, il passo di sicurezza più critico è trasferire i tuoi asset digitali su un portafoglio personale e non-custodial di cui controlli le chiavi private. Ciò mitiga i rischi specifici dell'exchange come hack o blocchi. Per l'archiviazione a lungo termine o importi significativi, è vivamente consigliato l'uso di un portafoglio hardware. Controlla sempre due volte l'indirizzo del portafoglio del destinatario prima di avviare qualsiasi transazione blockchain per prevenire errori irreversibili.