USDT vs. USDC:
Welcher Stablecoin soll gewählt werden?
Zeit zum Lesen: 15 min
Stablecoins sind digitale Währungen, die darauf abzielen, den gleichen Wert wie ein echter Vermögenswert zu halten und die Auswirkungen von Marktpreisschwankungen zu reduzieren. Diese Coins sind zuverlässiger als normale Kryptowährungen, speichern Werte und sind in der Regel an Fiat-Währungen wie den US-Dollar, den Euro oder den japanischen Yen gebunden.
Heute haben wir uns auf zwei der beliebtesten fiat-gestützten Stablecoins konzentriert - USDC und USDT. Wir haben die Hauptunterschiede zwischen USDC und USDT untersucht, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher Stablecoin am besten zu Ihren Investitionsbedürfnissen passen könnte. Lassen Sie uns herausfinden, ob Sie von USDC zu USDT oder umgekehrt wechseln sollten.
Was sind Stablecoins?
Wie bereits erwähnt, erhalten Stablecoins ihren Namen, weil ihr Wert konstant bleibt und sie darauf ausgelegt sind, den Preis eines bestimmten Vermögenswerts zu halten. Der Basiswert kann fast alles sein - Fiat-Währungen, andere Kryptowährungen oder sogar Edelmetalle. Allerdings sind fiat-gestützte Stablecoins am beliebtesten, da der Finanz- und Kryptomarkt seinen Wert in der Regel in Dollar misst.
Wichtige Arten von Stablecoins
Arten von Stablecoins nach Governance:
- Zentralisiert
- Dezentralisiert
- Algorithmisch
Die Haupttypen von Stablecoins, je nachdem, was hinter ihnen steht:
- Sie sind durch Fiat-Währungen wie den US-Dollar (Tether (USDT), USD Coin (USDC)) oder den Euro (EURT) gedeckt. Unternehmen, die diese Stablecoins ausgeben, halten die Gelder auf Bankkonten oder bei vertrauenswürdigen Dritten, was der Anzahl der im Umlauf befindlichen Stablecoins entspricht.
- Mit Kryptowährungen unterlegte Stablecoin-Vermögenswerte, die auf dem Ethereum-Netzwerk aufgebaut sind, wie die Maker DAO.
- Besichert durch Edelmetalle oder Rohstoffe, wie Tether Gold (XAUt).
- Algorithmische Stablecoins, die durch keinen Vermögenswert besichert sind. Ihr Wert wird automatisch auf der Grundlage des Angebots- und Nachfragevolumens angepasst. Ein gutes Beispiel ist UST aus dem Terra-Projekt.
Jede Art von Stablecoin hat ihre eigenen einzigartigen Merkmale und Unterschiede. So sind beispielsweise fiat-gestützte Stablecoins bei normalen Anlegern beliebt, die mit Kryptowährungen handeln oder für kurz- und langfristige Ziele investieren. Nachdem sie einen Gewinn erzielt haben, wechseln sie oft in Stablecoins, um ihre Gewinne zu schützen. Auf der anderen Seite werden Token, die vollständig mit Kryptowährungen unterlegt sind, eher von Krypto-Enthusiasten, Entwicklern, Risikokapitalgebern und langfristigen Investoren genutzt.
USDT und USDC: Wichtiges zu wissen
USDT und USDC sind die beiden beliebtesten Stablecoins im Kryptowährungsökosystem, deren Werte an den US-Dollar gebunden sind. Sie werden auf dem Kryptomarkt häufig für den Handel, die Investition, die Wertaufbewahrung und die Umwandlung von USDC in USDT oder umgekehrt verwendet. Werfen wir einen genaueren Blick auf die beiden USD-gebundenen Stablecoins, um ihre Hauptunterschiede zu definieren.
Was ist Tether (USDT)?
- Unterstützte Blockchains: Ethereum, TRON, BSC, und 15 weitere Netzwerke
- Typ: Fiat-gestützter Stablecoin
- Was hält den Wert aufrecht: Reserven in Bankkonten, Aktien und anderen Vermögenswerten
- Marktkapitalisierung: $66.096.483.995
- Einführungsjahr: 2015
Tether (USDT) ist ein Peer-to-Peer-Blockchain-System und eine Open-Source-Kryptowährung. Sie gilt als eine der sichersten fiat-gestützten Stablecoins im Kryptowährungsökosystem, da ihr Wert an den US-Dollar gebunden ist. Marktschwankungen haben so gut wie keinen Einfluss auf seinen Kurs, obwohl Tether im Jahr 2017 einen kurzen Anstieg von 21 % verzeichnete, wobei der Wert auf 1,22 US-Dollar stieg. Dies kann bei starker Marktvolatilität passieren, aber der Wert stabilisiert sich in der Regel schnell.
Es ist auch erwähnenswert, dass Tether der beliebteste Stablecoin ist. Nahezu alle Kryptowährungsplattformen und -Wallets unterstützen ihn als Alternative zu herkömmlichen Methoden für Ein- und Auszahlungen auf ein Bankkonto. Für die Nutzer bietet Tether mehrere Vorteile, wie z. B. einfache Überweisungen zwischen Wallets und Kryptoplattformen und ein zuverlässiges Wertaufbewahrungs- oder Tauschmittel.
Die Entstehungsgeschichte von Tether
Tether wurde entwickelt, um dem Kryptomarkt einen stabilen, an den US-Dollar gebundenen Münzwert zu bieten. Seine Reise begann 2014, als Tether Limited die Technologie entwickelte, die auf der Bitcoin-Blockchain unter Verwendung des Omni-Layer-Protokolls läuft.
Die Idee war, einen digitalen Vermögenswert mit den Vorteilen von Kryptowährungen anzubieten, aber ohne die starken Preisschwankungen. Da Tether immer an den USD gekoppelt ist, ist der Wert von USDT sehr gut vorhersehbar und bleibt konstant, genau wie es die Entwickler beabsichtigt haben.
Tether Limited ist dafür verantwortlich, dass USDTs durch eine gleiche Menge an Fiat-Währung oder andere Reserven stabil gedeckt sind. Das Unternehmen ist verpflichtet, regelmäßig Berichte zu veröffentlichen, um die Existenz dieser Reserven zu bestätigen, auch wenn es Kritik an der Transparenz dieser Berichte gibt.
Das Unternehmen verwaltet und kontrolliert auch die Ausgabe von Münzen und stellt sicher, dass sie die regulatorischen Anforderungen erfüllt und die AML- (Anti-Geldwäsche) und KYC-Standards (Know Your Customer) einhält. Wie USDC ist auch Tether zentralisiert und kann eingefroren oder beschlagnahmt werden, wenn die Aufsichtsbehörden die Handlungen eines Nutzers für illegal halten.
Wie funktioniert USDT?
Wie bereits erwähnt, stellt Tether Limited sicher, dass die Token durch Reserven, einschließlich Fiat-Währung, Kredite, Wertpapiere und andere Reserveaktiva, stabil unterlegt sind. Der Prozess funktioniert folgendermaßen:
- Ein Nutzer sendet Dollar oder eine andere Fiat-Währung an Tether Ltd.
- Tether erstellt die gleiche Menge an Token und überträgt sie auf die Geldbörse des Nutzers.
- Das erhaltene Geld wird in Reserve gehalten, um den Wert der Token zu stützen.
Bei der Einlösung von Token funktioniert der Prozess ähnlich:
- Ein Nutzer schickt seine Token an Tether Ltd.
- Tether verbrennt die gleiche Anzahl von Token und schickt dem Nutzer den entsprechenden Betrag in Dollar (oder einer anderen Fiat-Währung), wobei eine geringe Gebühr erhoben wird.
Tether veröffentlicht regelmäßig Berichte über seine Reserven, um das Vertrauen zu erhalten, obwohl es oft Bedenken gibt, wie klar und vollständig diese Berichte sind.
Wo kann man USDT Stablecoin kaufen und lagern?
Sie können Tether (USDT) auf den meisten Krypto-Plattformen kaufen, sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen. Einige beliebte Optionen sind:
- Switchere
- Binance
- Bitfinex
- Kraken
- Uniswap
- Sushiswap
Um Tether zu speichern, benötigen Sie eine Geldbörse, die die ERC-20, TRC-20 oder andere Blockchain-Netzwerke unterstützt, auf denen USDT-Stablecoins funktionieren. Beliebte Wallets sind:
- Ledger
- Trezor
- Trust-Geldbörse
- Exodus
- MetaMask
- Atomic Wallet
Da der Stablecoin auf mehreren Blockchains verfügbar ist, können Nutzer von niedrigeren Gebühren profitieren. Auf der offiziellen Tether-Website finden Sie eine vollständige Liste der Wallets oder Plattformen, die USDT-Stablecoins unterstützen.
Die wichtigsten Vor- und Nachteile von USDT Stablecoins
Vorteile
- Wertstabilität
- Hohe Liquidität
- Unterstützt von fast allen Krypto-Plattformen
- Auf mehreren Blockchains verfügbar, was zur Reduzierung der Gebühren beiträgt
Nachteile
- Mangel an Anonymität
- Zentralisierte Kontrolle
- Unklare Transparenz der Reserven
Was ist USD Coin (USDC)?
- Unterstützte Blockchains: Ethereum, Solana, Avalanche, und 12 weitere Netzwerke
- Typ: Fiat-gestützter Stablecoin
- Was hält den Wert aufrecht: Äquivalente Fiat-Währung auf Bankkonten
- Marktkapitalisierung: $27.262.310.467
- Einführungsjahr: 2018
USD Coin oder USDC ist ein weit verbreiteter Stablecoin im Cryptocurrency-Ökosystem, der für seine Transparenz und Liquidität bekannt ist. USDC wird von Circle in Partnerschaft mit der Kryptoplattform Coinbase ausgegeben. Es ist der zweitliquideste Stablecoin nach Tether und wird auf den meisten großen Plattformen gehandelt.
Circle Ltd. wird von der NYDFS, einer der strengsten Finanzaufsichtsbehörden der USA, lizenziert und reguliert. Das Unternehmen hat beträchtliche Finanzmittel aufgebracht und wird von Risikokapital unterstützt. Es ist jedoch erwähnenswert, dass USDC ein weithin zentralisierter Stablecoin ist, was bedeutet, dass er eingefroren oder beschlagnahmt werden kann, wenn die Aufsichtsbehörden feststellen, dass die Verwendung von USD Coin illegal ist.
Die Geschichte der USD Coin-Erstellung
Circle und das Centre Consortium haben USD Coin (USDC) als Token für US-Dollar zur Verwendung auf öffentlichen Blockchains eingeführt. Dank des offenen ERC-20-Standards lässt sich USDC problemlos in bestehende Dienste integrieren und wird von mehr als 100 Krypto-Plattformen, Wallets und Apps unterstützt.
USDC ist der erste Stablecoin des Centre Consortium, und Circle war das erste Unternehmen, das ihn ausgegeben hat. Ihr Ziel ist es, den Transfer von Fiat-Währung so einfach zu machen wie das Surfen im Internet oder das Senden einer Nachricht. Um Transparenz und Kompatibilität zu gewährleisten, hat Circle an der Gründung von Centre mitgewirkt, das die Regeln für fiat-gestützte Stablecoins festlegt. USDC basieren auf den Grundsätzen der Offenheit und Verantwortlichkeit, wie sie in den Standards des Zentrums festgelegt sind. Um USDC auszugeben, müssen Unternehmen:
- eine Lizenz für die Abwicklung von Geldtransfers oder Bankdienstleistungen besitzen.
- Prüfungen zur Einhaltung der AML-Vorschriften bestehen und die FATF-Standards erfüllen.
- den Tausch und die Rücknahme von USDC-Token mit anderen zugelassenen Emittenten ermöglichen.
- Vollständige Reserven für alle ausgegebenen Token vorhalten und monatliche Berichte vorlegen, die von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüft werden.
Coinbase hat ebenfalls zur Gründung von USDC beigetragen, mit dem Ziel, ein offenes Finanzsystem für Menschen und Unternehmen weltweit aufzubauen. USD Coin bietet Nutzern, die keinen Zugang zu traditionellen Bankgeschäften haben, eine Möglichkeit, digitale Vermögenswerte zu halten, die an den US-Dollar gekoppelt sind.
Wie funktioniert USD Crypto?
Der Prozess der Umwandlung des US-Dollars in USD-Stablecoins wird als Tokenisierung bezeichnet. Circle stellt sicher, dass USD Coin ein fiat-gestützter Stablecoin bleibt. Die Tokenisierung erfolgt in drei Schritten:
- Der Nutzer überweist den Dollar auf das Bankkonto des Emittenten.
- Der Emittent erstellt mithilfe eines intelligenten Vertrags einen entsprechenden Betrag an USDC. Der Token ist teilbar, so dass Sie nur 0,000001 USD Coin erstellen und speichern können.
- Der neu geschaffene USD-Coin wird an den Nutzer übertragen, während die USD als Reserve gehalten werden.
Der umgekehrte Prozess funktioniert folgendermaßen:
- Der Nutzer sendet USDC an die Adresse des Smart Contracts des Emittenten.
- Der Emittent fordert den Smart Contract auf, den Gegenwert der USD Coin aus dem Verkehr zu ziehen.
- Der Emittent überweist den entsprechenden Betrag in USD-Währung aus seinen Reserven auf das Konto des Nutzers, abzüglich etwaiger Gebühren.
Alle Emittenten sind verpflichtet, regelmäßig über ihre Dollarreserven zu berichten, die öffentlich zugänglich gemacht werden.
Wo kann man USDC Stablecoin kaufen und lagern?
Sie können USD Coin kaufen oder USDC in USDT auf vielen Krypto-Plattformen, sowohl CEXs als auch DEXs, tauschen, darunter:
- Switchere
- Binance
- Cex.io
- Uniswap
- Sushiswap
Zum Speichern von USD Coin können Sie beliebte Wallets verwenden wie:
- Atomic Wallet
- Coinomi
- Exodus
- imToken
- Trust-Wallet
Da der USD-Stablecoin auf dem beliebten ERC-20-Standard läuft, haben Sie viele Möglichkeiten, mit ihm zu arbeiten. Auf der offiziellen Website finden Sie eine vollständige Liste digitaler Geldbörsen, DeFi-Plattformen, dezentraler Finanzprotokolle und anderer Dienste.
Die wichtigsten Vor- und Nachteile von USD Stablecoins
Vorteile
- Basiert auf der beliebten Ethereum-Blockchain
- Auf den wichtigsten Krypto-Plattformen verfügbar
- Hohe Liquidität, die nur von dem von Tether ausgegebenen USD-Stablecoin übertroffen wird
- Starke regulatorische Compliance mit monatlichen Audits
Nachteile
- Hochgradig zentralisiert
USDC vs. USDT: Wissenswerte Gemeinsamkeiten
Die Kryptowährungen USDT und USDC sind zwar zwei separate fiat-gestützte Stablecoins mit vielen Unterschieden, aber sie haben einige Gemeinsamkeiten, die USDC und USDT bei den Nutzern beliebt machen.
USDC und USDT: Fiat-unterstützte Stablecoins
Die Kryptowährungen USDT und USDC sind so konzipiert, dass sie im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt sind, was sie sowohl zu einem zuverlässigen Tauschmittel als auch zu einem Wertaufbewahrungsmittel macht.
USDT vs. USDC: Zentralisierung
Sowohl die USDT- als auch die USDC-Kryptowährungen sind zentralisiert und werden von den Unternehmen Tether und Circle ausgegeben, was dazu beiträgt, dass sie ihre Bindung an die Fiat-Währung beibehalten. Dies bedeutet jedoch auch, dass Stablecoins eingefroren oder beschlagnahmt werden können, wenn der Emittent feststellt, dass die Handlungen eines Nutzers illegal sind.
USDT und USDC: Weit verbreitete Stablecoin
Die beiden Kryptowährungen USDT und USDC sind auf den meisten großen CEXs und DEXs verfügbar und bieten hohe Liquidität, Flexibilität und Wertbeständigkeit. Sie werden auch von vielen Kryptowährungs-Wallets unterstützt, so dass die Benutzer viele Möglichkeiten haben, ihre USDT oder USDC zu speichern und zu verwalten.
Hauptunterschied zwischen USDT und USDC
Obwohl USDT und USDC viele Gemeinsamkeiten haben, gibt es einige wichtige Unterschiede zu beachten. Für welche Variante - USDT oder USDC - Sie sich entscheiden, hängt von Ihren Anlagezielen ab. Werfen wir einen Blick auf die Hauptunterschiede zwischen den Kryptowährungen USDT und USDC.
USDC vs. USDT: Emission und Deckung durch Währungsreserven
- USDT vs. USDC: Zu den Währungsreserven von USDT (Tether) gehören Fiat-Währung, Kredite und Wertpapiere. Das Unternehmen bietet jedoch nicht viele Details über die Zusammensetzung seines Reservespeichers, was bei einigen Nutzern und Aufsichtsbehörden zu Bedenken geführt hat.
- USDC vs. USDT: Im Gegensatz zu Tether sind die Emittenten von USD-Coins verpflichtet, ihre Reserven nur in Form von Bargeld und kurzfristigen Staatsanleihen zu halten. Circle bietet monatliche Audits an, was das Vertrauen in die Stabilität der USD-Stablecoins erhöht.
USDC vs. USDT: Transparenzunterschiede
- USDC vs. USDT: Obwohl Tether Ltd. regelmäßig behauptet, dass USDT ein durch USD gedeckter Stablecoin ist, wird die Transparenz seiner Reserven oft in Frage gestellt. Details zu den Reserven werden nicht immer vollständig offengelegt, was ein gewisses Risiko für Anleger darstellt.
- USDC vs. USDT: USD Coin (USDC) ist für seine Transparenz bekannt. Circle veröffentlicht monatliche Berichte und verpflichtet sich zur Einhaltung der Finanzvorschriften.
USDC vs. USDT: Liquiditätsvolumen
- USDT vs. USDC: USDT ist der liquideste und am weitesten verbreitete Stablecoin, mit einer höheren Marktkapitalisierung und einem höheren Handelsvolumen. Er wird von fast allen großen Kryptowährungsplattformen unterstützt.
- USDC vs. USDT: Obwohl USDC der zweitliquideste fiat-unterstützte Stablecoin ist, sind seine Marktkapitalisierung und sein Handelsvolumen geringer. Dennoch ist er auf den meisten großen Kryptowährungsplattformen verfügbar.
USDC zu USDT: Regulatorische Aspekte
- USDT und USDC: Trotz seiner Beliebtheit wird USDT (Tether) von den Regulierungsbehörden genau unter die Lupe genommen. Token können eingefroren oder beschlagnahmt werden, wenn das Unternehmen dahinter glaubt, dass Stablecoins illegal verwendet werden.
- USDC und USDT: Circle unterliegt einer strengen behördlichen Aufsicht und muss die Vorschriften einhalten, was die Glaubwürdigkeit von USD Coin erhöht. Allerdings können die Token auch eingefroren werden, wenn die Behörden dies verlangen.
USDC zu USDT: Differenztabelle
Wichtige USDC- oder USDT-Differenzmetriken USDT (Tether) USDC (USD Coin) Emittent Tether Limited Circle and Coinbase (Centre Consortium) Startjahr 2015 2018 Marktkapitalisierung $66,096,483,995 $27,262,310,467 Umlaufendes Angebot 83 Milliarden 41 Milliarden Tägliches Handelsvolumen $50 Milliarden+ $5 Milliarden+ Unterstützte Blockchains 20+ Netzwerke 15 Netzwerke Typ Fiat-unterstützt Fiat-unterstützt Stabilitäts-Mechanismus Angedockt an die USD-Währung; besichert durch Tethers Reserven Angedockt an die USD-Währung; 1:1 mit USD-Reserven besichert Art der Sicherheiten Gesichert durch eine Mischung von Vermögenswerten, einschließlich traditioneller Währung, Bargeldäquivalenten und anderen Reserven Vollständig durch Bargeld und kurzfristige US-Staatsanleihen besichert Liquidität Höchste unter den Stablecoins Zweithöchste Regulatorische Einhaltung Weniger stark reguliert, aber einer gewissen Kontrolle ausgesetzt Erfüllt vollständig die U.S. Vorschriften Zentralisierung Zentralisiert, kann digitale Vermögenswerte einfrieren Zentralisiert, kann digitale Vermögenswerte einfrieren Reserve Audits Reserveberichte werden vierteljährlich veröffentlicht, aber wegen mangelnder Detailgenauigkeit kritisiert Monatliche Prüfung der Reserven durch zertifizierte Wirtschaftsprüfer Transparenz Begrenzte, vierteljährlich veröffentlichte Berichte über die Reserve von Vermögenswerten Monatliche Audits, hohe Transparenz Wichtigste Anwendungsfälle Handel, Arbitrage, Zahlungen, börsenübergreifende Überweisungen, dezentralisierte Finanzprotokolle Handel, Arbitrage, Zahlungen, kettenübergreifende Überweisungen, dezentrale Finanzprotokolle Unterstützte Wallets Unterstützt von 100+ Wallets Unterstützt von mehr als 100 Wallets Unterstützte Exchanges Notiert an über 200 Börsen Notiert an über 150 Börsen
Fazit
Wir haben die Hauptunterschiede zwischen zwei der beliebtesten digitalen Token mit einem stabilen Wert - USDT (Tether) und USDC - untersucht, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen. Beide Token haben einen stabilen Kurs und dienen aufgrund ihrer Bindung an den Dollar als zuverlässiges Tauschmittel, was sie für viele Nutzer im Krypto-Ökosystem attraktiv macht. Letztendlich hängt es von Ihren individuellen Bedürfnissen und Prioritäten ab, ob Sie von USDC zu USDT oder umgekehrt wechseln müssen.
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Stablecoins sind digitale Währungen, die darauf abzielen, den gleichen Wert wie ein echter Vermögenswert zu halten und die Auswirkungen von Marktpreisschwankungen zu reduzieren. Diese Coins sind zuverlässiger als normale Kryptowährungen, speichern Werte und sind in der Regel an Fiat-Währungen wie den US-Dollar, den Euro oder den japanischen Yen gebunden.
Heute haben wir uns auf zwei der beliebtesten fiat-gestützten Stablecoins konzentriert - USDC und USDT. Wir haben die Hauptunterschiede zwischen USDC und USDT untersucht, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welcher Stablecoin am besten zu Ihren Investitionsbedürfnissen passen könnte. Lassen Sie uns herausfinden, ob Sie von USDC zu USDT oder umgekehrt wechseln sollten.
Was sind Stablecoins?
Wie bereits erwähnt, erhalten Stablecoins ihren Namen, weil ihr Wert konstant bleibt und sie darauf ausgelegt sind, den Preis eines bestimmten Vermögenswerts zu halten. Der Basiswert kann fast alles sein - Fiat-Währungen, andere Kryptowährungen oder sogar Edelmetalle. Allerdings sind fiat-gestützte Stablecoins am beliebtesten, da der Finanz- und Kryptomarkt seinen Wert in der Regel in Dollar misst.
Wichtige Arten von Stablecoins
Arten von Stablecoins nach Governance:
- Zentralisiert
- Dezentralisiert
- Algorithmisch
Die Haupttypen von Stablecoins, je nachdem, was hinter ihnen steht:
- Sie sind durch Fiat-Währungen wie den US-Dollar (Tether (USDT), USD Coin (USDC)) oder den Euro (EURT) gedeckt. Unternehmen, die diese Stablecoins ausgeben, halten die Gelder auf Bankkonten oder bei vertrauenswürdigen Dritten, was der Anzahl der im Umlauf befindlichen Stablecoins entspricht.
- Mit Kryptowährungen unterlegte Stablecoin-Vermögenswerte, die auf dem Ethereum-Netzwerk aufgebaut sind, wie die Maker DAO.
- Besichert durch Edelmetalle oder Rohstoffe, wie Tether Gold (XAUt).
- Algorithmische Stablecoins, die durch keinen Vermögenswert besichert sind. Ihr Wert wird automatisch auf der Grundlage des Angebots- und Nachfragevolumens angepasst. Ein gutes Beispiel ist UST aus dem Terra-Projekt.
Jede Art von Stablecoin hat ihre eigenen einzigartigen Merkmale und Unterschiede. So sind beispielsweise fiat-gestützte Stablecoins bei normalen Anlegern beliebt, die mit Kryptowährungen handeln oder für kurz- und langfristige Ziele investieren. Nachdem sie einen Gewinn erzielt haben, wechseln sie oft in Stablecoins, um ihre Gewinne zu schützen. Auf der anderen Seite werden Token, die vollständig mit Kryptowährungen unterlegt sind, eher von Krypto-Enthusiasten, Entwicklern, Risikokapitalgebern und langfristigen Investoren genutzt.
USDT und USDC: Wichtiges zu wissen
USDT und USDC sind die beiden beliebtesten Stablecoins im Kryptowährungsökosystem, deren Werte an den US-Dollar gebunden sind. Sie werden auf dem Kryptomarkt häufig für den Handel, die Investition, die Wertaufbewahrung und die Umwandlung von USDC in USDT oder umgekehrt verwendet. Werfen wir einen genaueren Blick auf die beiden USD-gebundenen Stablecoins, um ihre Hauptunterschiede zu definieren.
Was ist Tether (USDT)?
- Unterstützte Blockchains: Ethereum, TRON, BSC, und 15 weitere Netzwerke
- Typ: Fiat-gestützter Stablecoin
- Was hält den Wert aufrecht: Reserven in Bankkonten, Aktien und anderen Vermögenswerten
- Marktkapitalisierung: $66.096.483.995
- Einführungsjahr: 2015
Tether (USDT) ist ein Peer-to-Peer-Blockchain-System und eine Open-Source-Kryptowährung. Sie gilt als eine der sichersten fiat-gestützten Stablecoins im Kryptowährungsökosystem, da ihr Wert an den US-Dollar gebunden ist. Marktschwankungen haben so gut wie keinen Einfluss auf seinen Kurs, obwohl Tether im Jahr 2017 einen kurzen Anstieg von 21 % verzeichnete, wobei der Wert auf 1,22 US-Dollar stieg. Dies kann bei starker Marktvolatilität passieren, aber der Wert stabilisiert sich in der Regel schnell.
Es ist auch erwähnenswert, dass Tether der beliebteste Stablecoin ist. Nahezu alle Kryptowährungsplattformen und -Wallets unterstützen ihn als Alternative zu herkömmlichen Methoden für Ein- und Auszahlungen auf ein Bankkonto. Für die Nutzer bietet Tether mehrere Vorteile, wie z. B. einfache Überweisungen zwischen Wallets und Kryptoplattformen und ein zuverlässiges Wertaufbewahrungs- oder Tauschmittel.
Die Entstehungsgeschichte von Tether
Tether wurde entwickelt, um dem Kryptomarkt einen stabilen, an den US-Dollar gebundenen Münzwert zu bieten. Seine Reise begann 2014, als Tether Limited die Technologie entwickelte, die auf der Bitcoin-Blockchain unter Verwendung des Omni-Layer-Protokolls läuft.
Die Idee war, einen digitalen Vermögenswert mit den Vorteilen von Kryptowährungen anzubieten, aber ohne die starken Preisschwankungen. Da Tether immer an den USD gekoppelt ist, ist der Wert von USDT sehr gut vorhersehbar und bleibt konstant, genau wie es die Entwickler beabsichtigt haben.
Tether Limited ist dafür verantwortlich, dass USDTs durch eine gleiche Menge an Fiat-Währung oder andere Reserven stabil gedeckt sind. Das Unternehmen ist verpflichtet, regelmäßig Berichte zu veröffentlichen, um die Existenz dieser Reserven zu bestätigen, auch wenn es Kritik an der Transparenz dieser Berichte gibt.
Das Unternehmen verwaltet und kontrolliert auch die Ausgabe von Münzen und stellt sicher, dass sie die regulatorischen Anforderungen erfüllt und die AML- (Anti-Geldwäsche) und KYC-Standards (Know Your Customer) einhält. Wie USDC ist auch Tether zentralisiert und kann eingefroren oder beschlagnahmt werden, wenn die Aufsichtsbehörden die Handlungen eines Nutzers für illegal halten.
Wie funktioniert USDT?
Wie bereits erwähnt, stellt Tether Limited sicher, dass die Token durch Reserven, einschließlich Fiat-Währung, Kredite, Wertpapiere und andere Reserveaktiva, stabil unterlegt sind. Der Prozess funktioniert folgendermaßen:
- Ein Nutzer sendet Dollar oder eine andere Fiat-Währung an Tether Ltd.
- Tether erstellt die gleiche Menge an Token und überträgt sie auf die Geldbörse des Nutzers.
- Das erhaltene Geld wird in Reserve gehalten, um den Wert der Token zu stützen.
Bei der Einlösung von Token funktioniert der Prozess ähnlich:
- Ein Nutzer schickt seine Token an Tether Ltd.
- Tether verbrennt die gleiche Anzahl von Token und schickt dem Nutzer den entsprechenden Betrag in Dollar (oder einer anderen Fiat-Währung), wobei eine geringe Gebühr erhoben wird.
Tether veröffentlicht regelmäßig Berichte über seine Reserven, um das Vertrauen zu erhalten, obwohl es oft Bedenken gibt, wie klar und vollständig diese Berichte sind.
Wo kann man USDT Stablecoin kaufen und lagern?
Sie können Tether (USDT) auf den meisten Krypto-Plattformen kaufen, sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen. Einige beliebte Optionen sind:
- Switchere
- Binance
- Bitfinex
- Kraken
- Uniswap
- Sushiswap
Um Tether zu speichern, benötigen Sie eine Geldbörse, die die ERC-20, TRC-20 oder andere Blockchain-Netzwerke unterstützt, auf denen USDT-Stablecoins funktionieren. Beliebte Wallets sind:
- Ledger
- Trezor
- Trust-Geldbörse
- Exodus
- MetaMask
- Atomic Wallet
Da der Stablecoin auf mehreren Blockchains verfügbar ist, können Nutzer von niedrigeren Gebühren profitieren. Auf der offiziellen Tether-Website finden Sie eine vollständige Liste der Wallets oder Plattformen, die USDT-Stablecoins unterstützen.
Die wichtigsten Vor- und Nachteile von USDT Stablecoins
Vorteile
- Wertstabilität
- Hohe Liquidität
- Unterstützt von fast allen Krypto-Plattformen
- Auf mehreren Blockchains verfügbar, was zur Reduzierung der Gebühren beiträgt
Nachteile
- Mangel an Anonymität
- Zentralisierte Kontrolle
- Unklare Transparenz der Reserven
Was ist USD Coin (USDC)?
- Unterstützte Blockchains: Ethereum, Solana, Avalanche, und 12 weitere Netzwerke
- Typ: Fiat-gestützter Stablecoin
- Was hält den Wert aufrecht: Äquivalente Fiat-Währung auf Bankkonten
- Marktkapitalisierung: $27.262.310.467
- Einführungsjahr: 2018
USD Coin oder USDC ist ein weit verbreiteter Stablecoin im Cryptocurrency-Ökosystem, der für seine Transparenz und Liquidität bekannt ist. USDC wird von Circle in Partnerschaft mit der Kryptoplattform Coinbase ausgegeben. Es ist der zweitliquideste Stablecoin nach Tether und wird auf den meisten großen Plattformen gehandelt.
Circle Ltd. wird von der NYDFS, einer der strengsten Finanzaufsichtsbehörden der USA, lizenziert und reguliert. Das Unternehmen hat beträchtliche Finanzmittel aufgebracht und wird von Risikokapital unterstützt. Es ist jedoch erwähnenswert, dass USDC ein weithin zentralisierter Stablecoin ist, was bedeutet, dass er eingefroren oder beschlagnahmt werden kann, wenn die Aufsichtsbehörden feststellen, dass die Verwendung von USD Coin illegal ist.
Die Geschichte der USD Coin-Erstellung
Circle und das Centre Consortium haben USD Coin (USDC) als Token für US-Dollar zur Verwendung auf öffentlichen Blockchains eingeführt. Dank des offenen ERC-20-Standards lässt sich USDC problemlos in bestehende Dienste integrieren und wird von mehr als 100 Krypto-Plattformen, Wallets und Apps unterstützt.
USDC ist der erste Stablecoin des Centre Consortium, und Circle war das erste Unternehmen, das ihn ausgegeben hat. Ihr Ziel ist es, den Transfer von Fiat-Währung so einfach zu machen wie das Surfen im Internet oder das Senden einer Nachricht. Um Transparenz und Kompatibilität zu gewährleisten, hat Circle an der Gründung von Centre mitgewirkt, das die Regeln für fiat-gestützte Stablecoins festlegt. USDC basieren auf den Grundsätzen der Offenheit und Verantwortlichkeit, wie sie in den Standards des Zentrums festgelegt sind. Um USDC auszugeben, müssen Unternehmen:
- eine Lizenz für die Abwicklung von Geldtransfers oder Bankdienstleistungen besitzen.
- Prüfungen zur Einhaltung der AML-Vorschriften bestehen und die FATF-Standards erfüllen.
- den Tausch und die Rücknahme von USDC-Token mit anderen zugelassenen Emittenten ermöglichen.
- Vollständige Reserven für alle ausgegebenen Token vorhalten und monatliche Berichte vorlegen, die von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüft werden.
Coinbase hat ebenfalls zur Gründung von USDC beigetragen, mit dem Ziel, ein offenes Finanzsystem für Menschen und Unternehmen weltweit aufzubauen. USD Coin bietet Nutzern, die keinen Zugang zu traditionellen Bankgeschäften haben, eine Möglichkeit, digitale Vermögenswerte zu halten, die an den US-Dollar gekoppelt sind.
Wie funktioniert USD Crypto?
Der Prozess der Umwandlung des US-Dollars in USD-Stablecoins wird als Tokenisierung bezeichnet. Circle stellt sicher, dass USD Coin ein fiat-gestützter Stablecoin bleibt. Die Tokenisierung erfolgt in drei Schritten:
- Der Nutzer überweist den Dollar auf das Bankkonto des Emittenten.
- Der Emittent erstellt mithilfe eines intelligenten Vertrags einen entsprechenden Betrag an USDC. Der Token ist teilbar, so dass Sie nur 0,000001 USD Coin erstellen und speichern können.
- Der neu geschaffene USD-Coin wird an den Nutzer übertragen, während die USD als Reserve gehalten werden.
Der umgekehrte Prozess funktioniert folgendermaßen:
- Der Nutzer sendet USDC an die Adresse des Smart Contracts des Emittenten.
- Der Emittent fordert den Smart Contract auf, den Gegenwert der USD Coin aus dem Verkehr zu ziehen.
- Der Emittent überweist den entsprechenden Betrag in USD-Währung aus seinen Reserven auf das Konto des Nutzers, abzüglich etwaiger Gebühren.
Alle Emittenten sind verpflichtet, regelmäßig über ihre Dollarreserven zu berichten, die öffentlich zugänglich gemacht werden.
Wo kann man USDC Stablecoin kaufen und lagern?
Sie können USD Coin kaufen oder USDC in USDT auf vielen Krypto-Plattformen, sowohl CEXs als auch DEXs, tauschen, darunter:
- Switchere
- Binance
- Cex.io
- Uniswap
- Sushiswap
Zum Speichern von USD Coin können Sie beliebte Wallets verwenden wie:
- Atomic Wallet
- Coinomi
- Exodus
- imToken
- Trust-Wallet
Da der USD-Stablecoin auf dem beliebten ERC-20-Standard läuft, haben Sie viele Möglichkeiten, mit ihm zu arbeiten. Auf der offiziellen Website finden Sie eine vollständige Liste digitaler Geldbörsen, DeFi-Plattformen, dezentraler Finanzprotokolle und anderer Dienste.
Die wichtigsten Vor- und Nachteile von USD Stablecoins
Vorteile
- Basiert auf der beliebten Ethereum-Blockchain
- Auf den wichtigsten Krypto-Plattformen verfügbar
- Hohe Liquidität, die nur von dem von Tether ausgegebenen USD-Stablecoin übertroffen wird
- Starke regulatorische Compliance mit monatlichen Audits
Nachteile
- Hochgradig zentralisiert
USDC vs. USDT: Wissenswerte Gemeinsamkeiten
Die Kryptowährungen USDT und USDC sind zwar zwei separate fiat-gestützte Stablecoins mit vielen Unterschieden, aber sie haben einige Gemeinsamkeiten, die USDC und USDT bei den Nutzern beliebt machen.
USDC und USDT: Fiat-unterstützte Stablecoins
Die Kryptowährungen USDT und USDC sind so konzipiert, dass sie im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt sind, was sie sowohl zu einem zuverlässigen Tauschmittel als auch zu einem Wertaufbewahrungsmittel macht.
USDT vs. USDC: Zentralisierung
Sowohl die USDT- als auch die USDC-Kryptowährungen sind zentralisiert und werden von den Unternehmen Tether und Circle ausgegeben, was dazu beiträgt, dass sie ihre Bindung an die Fiat-Währung beibehalten. Dies bedeutet jedoch auch, dass Stablecoins eingefroren oder beschlagnahmt werden können, wenn der Emittent feststellt, dass die Handlungen eines Nutzers illegal sind.
USDT und USDC: Weit verbreitete Stablecoin
Die beiden Kryptowährungen USDT und USDC sind auf den meisten großen CEXs und DEXs verfügbar und bieten hohe Liquidität, Flexibilität und Wertbeständigkeit. Sie werden auch von vielen Kryptowährungs-Wallets unterstützt, so dass die Benutzer viele Möglichkeiten haben, ihre USDT oder USDC zu speichern und zu verwalten.
Hauptunterschied zwischen USDT und USDC
Obwohl USDT und USDC viele Gemeinsamkeiten haben, gibt es einige wichtige Unterschiede zu beachten. Für welche Variante - USDT oder USDC - Sie sich entscheiden, hängt von Ihren Anlagezielen ab. Werfen wir einen Blick auf die Hauptunterschiede zwischen den Kryptowährungen USDT und USDC.
USDC vs. USDT: Emission und Deckung durch Währungsreserven
- USDT vs. USDC: Zu den Währungsreserven von USDT (Tether) gehören Fiat-Währung, Kredite und Wertpapiere. Das Unternehmen bietet jedoch nicht viele Details über die Zusammensetzung seines Reservespeichers, was bei einigen Nutzern und Aufsichtsbehörden zu Bedenken geführt hat.
- USDC vs. USDT: Im Gegensatz zu Tether sind die Emittenten von USD-Coins verpflichtet, ihre Reserven nur in Form von Bargeld und kurzfristigen Staatsanleihen zu halten. Circle bietet monatliche Audits an, was das Vertrauen in die Stabilität der USD-Stablecoins erhöht.
USDC vs. USDT: Transparenzunterschiede
- USDC vs. USDT: Obwohl Tether Ltd. regelmäßig behauptet, dass USDT ein durch USD gedeckter Stablecoin ist, wird die Transparenz seiner Reserven oft in Frage gestellt. Details zu den Reserven werden nicht immer vollständig offengelegt, was ein gewisses Risiko für Anleger darstellt.
- USDC vs. USDT: USD Coin (USDC) ist für seine Transparenz bekannt. Circle veröffentlicht monatliche Berichte und verpflichtet sich zur Einhaltung der Finanzvorschriften.
USDC vs. USDT: Liquiditätsvolumen
- USDT vs. USDC: USDT ist der liquideste und am weitesten verbreitete Stablecoin, mit einer höheren Marktkapitalisierung und einem höheren Handelsvolumen. Er wird von fast allen großen Kryptowährungsplattformen unterstützt.
- USDC vs. USDT: Obwohl USDC der zweitliquideste fiat-unterstützte Stablecoin ist, sind seine Marktkapitalisierung und sein Handelsvolumen geringer. Dennoch ist er auf den meisten großen Kryptowährungsplattformen verfügbar.
USDC zu USDT: Regulatorische Aspekte
- USDT und USDC: Trotz seiner Beliebtheit wird USDT (Tether) von den Regulierungsbehörden genau unter die Lupe genommen. Token können eingefroren oder beschlagnahmt werden, wenn das Unternehmen dahinter glaubt, dass Stablecoins illegal verwendet werden.
- USDC und USDT: Circle unterliegt einer strengen behördlichen Aufsicht und muss die Vorschriften einhalten, was die Glaubwürdigkeit von USD Coin erhöht. Allerdings können die Token auch eingefroren werden, wenn die Behörden dies verlangen.
USDC zu USDT: Differenztabelle
| Wichtige USDC- oder USDT-Differenzmetriken | USDT (Tether) | USDC (USD Coin) |
| Emittent | Tether Limited | Circle and Coinbase (Centre Consortium) |
| Startjahr | 2015 | 2018 |
| Marktkapitalisierung | $66,096,483,995 | $27,262,310,467 |
| Umlaufendes Angebot | 83 Milliarden | 41 Milliarden |
| Tägliches Handelsvolumen | $50 Milliarden+ | $5 Milliarden+ |
| Unterstützte Blockchains | 20+ Netzwerke | 15 Netzwerke |
| Typ | Fiat-unterstützt | Fiat-unterstützt |
| Stabilitäts-Mechanismus | Angedockt an die USD-Währung; besichert durch Tethers Reserven | Angedockt an die USD-Währung; 1:1 mit USD-Reserven besichert |
| Art der Sicherheiten | Gesichert durch eine Mischung von Vermögenswerten, einschließlich traditioneller Währung, Bargeldäquivalenten und anderen Reserven | Vollständig durch Bargeld und kurzfristige US-Staatsanleihen besichert |
| Liquidität | Höchste unter den Stablecoins | Zweithöchste |
| Regulatorische Einhaltung | Weniger stark reguliert, aber einer gewissen Kontrolle ausgesetzt | Erfüllt vollständig die U.S. Vorschriften |
| Zentralisierung | Zentralisiert, kann digitale Vermögenswerte einfrieren | Zentralisiert, kann digitale Vermögenswerte einfrieren |
| Reserve Audits | Reserveberichte werden vierteljährlich veröffentlicht, aber wegen mangelnder Detailgenauigkeit kritisiert | Monatliche Prüfung der Reserven durch zertifizierte Wirtschaftsprüfer |
| Transparenz | Begrenzte, vierteljährlich veröffentlichte Berichte über die Reserve von Vermögenswerten | Monatliche Audits, hohe Transparenz |
| Wichtigste Anwendungsfälle | Handel, Arbitrage, Zahlungen, börsenübergreifende Überweisungen, dezentralisierte Finanzprotokolle | Handel, Arbitrage, Zahlungen, kettenübergreifende Überweisungen, dezentrale Finanzprotokolle |
| Unterstützte Wallets | Unterstützt von 100+ Wallets | Unterstützt von mehr als 100 Wallets |
| Unterstützte Exchanges | Notiert an über 200 Börsen | Notiert an über 150 Börsen |
Fazit
Wir haben die Hauptunterschiede zwischen zwei der beliebtesten digitalen Token mit einem stabilen Wert - USDT (Tether) und USDC - untersucht, um Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen. Beide Token haben einen stabilen Kurs und dienen aufgrund ihrer Bindung an den Dollar als zuverlässiges Tauschmittel, was sie für viele Nutzer im Krypto-Ökosystem attraktiv macht. Letztendlich hängt es von Ihren individuellen Bedürfnissen und Prioritäten ab, ob Sie von USDC zu USDT oder umgekehrt wechseln müssen.
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